Citigroup przenosi pracę nad zgodnością z przepisami dla 800 pracowników po nałożeniu kary w wysokości 136 mln USD

Citigroup, jedna z największych instytucji finansowych na świecie, przeprowadza znaczącą restrukturyzację swoich działań w zakresie zgodności z przepisami w odpowiedzi na niedawną presję ze strony organów regulacyjnych.

Bank przenosi odpowiedzialność za kluczowy aspekt swojej pracy nad zgodnością z przepisami, obejmującą około 800 pracowników, z dyrektora operacyjnego Ananda Selvy.

Decyzja ta jest następstwem grzywny w wysokości 136 milionów dolarów nałożonej latem tego roku przez organy regulacyjne za ostatnie zaniedbania sprawozdawcze banku.

Szef ds. technologii w Citi będzie przewodził przebudowie systemu danych

Tim Ryan, który dołączył do Citigroup w czerwcu jako dyrektor ds. technologii banku, będzie teraz kierował inicjatywą dotyczącą gruntownej przebudowy danych.

Projekt ten jest kluczowym elementem wysiłków banku mających na celu przekonanie regulatorów, że jego systemy zgodności spełniają wymagane standardy.

Ryan, były księgowy i główny partner w PwC, zostaje trzecim starszym dyrektorem Citigroup w ciągu trzech lat, który nadzoruje zadanie rozwiązania uporczywych problemów banku z danymi.

Decyzja o przekazaniu tych obowiązków Ryanowi zapadła podczas serii spotkań w ubiegłym tygodniu, w których udział wzięła dyrektor naczelna Jane Fraser, kadra kierownicza banku i członkowie zarządu.

Restrukturyzację tę postrzega się jako potwierdzenie, że obowiązki Selvy stały się zbyt szerokie i wprowadzenie do prac kolejnego dyrektora może przyspieszyć proces gruntownej przebudowy.

Zmiany w kierownictwie i nowe nominacje

W ramach reorganizacji Citigroup ma ogłosić mianowanie nowego głównego oficera ds. danych. Ashutosh Nawani obejmie to stanowisko, zastępując Japan Mehtę, który wcześniej podlegał Selvie.

W nowej strukturze Nawani będzie podlegać bezpośrednio Ryanowi, co jeszcze bardziej podkreśla zmianę w nadzorze nad działaniami banku w zakresie zarządzania danymi.

Pomimo zmian Anand Selva zachowa swoje stanowisko szefa szerszej inicjatywy banku mającej na celu poprawę kontroli ryzyka i będzie nadal kierował operacjami zaplecza Citigroup.

Jednak utrata kluczowych obowiązków oznacza niepowodzenie dla Selvy, 33-letniego weterana banku i jednego z jego najwyższych rangą dyrektorów. Selva, który wcześniej zarządzał działem konsumenckim Citigroup, awansował na stanowisko dyrektora operacyjnego w marcu ubiegłego roku.

Presja regulacyjna i wyzwania związane ze zgodnością

Restrukturyzacja następuje w okresie, gdy Citigroup musi zmierzyć się z ciągłą kontrolą regulacyjną i wyzwaniami związanymi ze zgodnością z przepisami.

W czerwcu bank został ukarany grzywną w wysokości 136 milionów dolarów, głównie za nieprawidłowe raportowanie szczegółów pożyczek udzielonych regulatorom na łączną kwotę dziesiątek miliardów dolarów.

Kara ta szczególnie uwypukliła problemy Citigroup z danymi, co skłoniło dyrektor generalną Jane Fraser do zobowiązania się do przeznaczenia dodatkowych środków na poprawę kontroli danych.

Od czasu głośnego incydentu w 2020 r., kiedy omyłkowo wysłano 900 mln dolarów wierzycielom firmy kosmetycznej Revlon, Citigroup podejmuje ogólnofirmowe działania mające na celu wzmocnienie kontroli ryzyka.

Błąd ten doprowadził do odejścia ówczesnego dyrektora generalnego Michaela Corbata i wydania nakazu regulacyjnego zobowiązującego bank do zajęcia się kwestiami zgodności z przepisami.

Mimo tych wysiłków, bank zmaga się z przestrzeganiem przepisów. We wrześniu ubiegłego roku Citigroup nie przeszedł kontroli przeprowadzonej przez Rezerwę Federalną.

W maju bank został ukarany grzywną w wysokości 62 milionów funtów za to, że nie wykrył błędu handlowego o wartości 1,4 miliarda dolarów, który na krótko zdezorganizował rynki europejskie.

W czerwcu organy nadzoru bankowego odrzuciły „testament życia” Citigroup – szczegółowy plan likwidacji banku w przypadku katastrofalnej upadłości – powołując się po raz kolejny na problemy z danymi.

Trwające wyzwania prawne

Dodatkowym wyzwaniem dla banku jest to, że Selva i Citigroup muszą obecnie stawić czoła procesowi, który wytoczyła im była pracownica, Kathleen Martin.

Martin twierdzi, że Selva kazała jej kłamać organom regulacyjnym i twierdzi, że została zwolniona po tym, jak poinformowała organy regulacyjne, że bank opóźnia się z rozwiązywaniem swoich problemów.

Citigroup kwestionuje pozew, twierdząc, że zwolnienie Martina było spowodowane uzasadnionymi problemami z wydajnością pracy.

Działania Citigroup mające na celu rozwiązanie problemów związanych ze zgodnością

W odpowiedzi na te ciągłe wyzwania Citigroup znacząco zwiększył zatrudnienie, zatrudniając w ostatnich latach dziesiątki tysięcy pracowników w ramach działań mających na celu wyeliminowanie luk w zarządzaniu ryzykiem i kontroli danych.

Dyrektor generalna Jane Fraser przyznała, że poprawa kontroli ryzyka banku i zadowolenie regulatorów to obszary, w których bank pod jej przywództwem nie osiągnął zamierzonych rezultatów.

Obiecała zmiany i wcześniej stwierdziła, że bank zamierza zintensyfikować swoje działania w celu rozwiązania tych problemów.

Decyzja o zatrudnieniu Tima Ryana, mającego doświadczenie w księgowości i technologii, wydaje się być częścią odnowionego zaangażowania w rozwiązanie problemów banku związanych ze zgodnością z przepisami i zarządzaniem danymi.

Przekazanie przeglądu danych w ręce dyrektora ds. technologii może być sygnałem, że Citigroup przyjmuje bardziej technologiczne podejście do rozwiązywania problemów regulacyjnych i zgodności z przepisami.

Konsekwencje dla branży i perspektywy na przyszłość

Restrukturyzacja Citigroup pokazuje, jak ważne w branży bankowej są solidne systemy zarządzania danymi i zgodności z przepisami.

Ponieważ instytucje finansowe wciąż muszą stawiać czoła surowym wymogom regulacyjnym i wyzwaniom związanym z zarządzaniem ogromnymi ilościami złożonych danych, możliwość skutecznego nadzorowania tych obszarów staje się kluczowa dla zachowania zgodności z przepisami i efektywności operacyjnej.

Sukces najnowszych wysiłków Citigroup mających na celu rozwiązanie problemów związanych ze zgodnością z przepisami będzie uważnie obserwowany zarówno przez obserwatorów branży, jak i organy regulacyjne.

Zdolność banku do spełnienia wymogów regulacyjnych i udoskonalenia praktyk zarządzania danymi może mieć istotne konsekwencje dla jego przyszłych wyników i pozycji na globalnym rynku finansowym.

W miarę jak Citigroup wprowadza te zmiany, sektor finansowy będzie z niecierpliwością czekać, czy nowe podejście pod przewodnictwem Tima Ryana może w końcu rozwiązać uporczywe problemy z danymi i zgodnością z przepisami, które nękały bank w ostatnich latach.

Wynik tej restrukturyzacji może potencjalnie ustanowić nowe standardy dotyczące sposobu, w jaki duże instytucje finansowe zarządzają swoimi danymi i funkcjami zgodności w coraz bardziej złożonym otoczeniu regulacyjnym.