Revolut przoduje w liczbie skarg na oszustwa w brytyjskich bankach, wynika z nowego raportu

Revolut, gigant bankowości cyfrowej, znalazł się pod lupą po tym, jak w ubiegłym roku odnotowano na jego nazwisko więcej przypadków oszustw niż na jakikolwiek inny duży brytyjski bank.

Śledztwo BBC Panorama wykazało, że Action Fraud, brytyjskie centrum zgłaszania oszustw, otrzymało 9793 skargi dotyczące oszustw związanych z Revolut, co ujawniono na podstawie wniosku o udostępnienie informacji publicznej (FOI).

Liczba ta jest o około 2000 wyższa od liczby zgłoszeń oszustw Barclays i Lloyds oraz dwukrotnie wyższa od liczby zgłoszeń oszustw związanych z Monzo, konkurencyjnym podmiotem na rynku bankowości cyfrowej.

Gwałtowny wzrost liczby oszustw wywołał pytania o skuteczność kontroli bezpieczeństwa Revolut.

Pomimo posiadania ponad dziewięciu milionów klientów w Wielkiej Brytanii i 45 milionów na całym świecie, Revolut dopiero niedawno został sklasyfikowany jako pełnoprawny bank w Wielkiej Brytanii po uzyskaniu licencji bankowej w lipcu 2024 r.

Zmiana ta pozwala firmie gromadzić depozyty klientów i oferować produkty kredytowe, takie jak karty kredytowe i kredyty hipoteczne.

Krytycy twierdzą jednak, że opóźnienie w uzyskaniu licencji mogło spowodować luki w możliwościach Revoluta w zakresie przeciwdziałania oszustwom, szczególnie w świetle rosnącej liczby oszustw cyfrowych.

Klienci krytykują opóźnioną reakcję na oszustwa

Chociaż Revolut twierdzi, że traktuje oszustwa poważnie, niektórzy klienci czują się bezbronni. Jeden klient, zidentyfikowany tylko jako Jack w raporcie BBC, zgłosił, że stracił 165 000 funtów ze swojego konta firmowego na rzecz oszustów.

Po tym, jak nakłoniono go do udostępnienia danych osobowych i dokonania płatności na fałszywe konta, Jack natychmiast skontaktował się z pomocą techniczną w aplikacji Revolut.

Jednakże, nie udało mu się skontaktować z właściwym działem w celu zamrożenia konta, co zajęło mu 23 minuty. W tym czasie skradziono mu kolejne 67 000 funtów.

Jack wyraził rozczarowanie systemami bezpieczeństwa Revolut, stwierdzając, że aplikacja nie zdołała oznaczyć podejrzanej aktywności, mimo że dokonała dużej liczby płatności na rzecz nowego odbiorcy.

Jego doświadczenia wzbudziły obawy, że systemy wykrywania oszustw Revolut mogą nie być wystarczająco niezawodne, aby szybko reagować w sytuacjach wysokiego ryzyka.

Wyzwania dla całej branży i wezwania do odpowiedzialności

Wzrost liczby skarg dotyczących oszustw stał się przyczyną żądań zaostrzenia przepisów dotyczących firm zajmujących się płatnościami cyfrowymi.

Rocio Concha, dyrektor ds. polityki i orędownictwa w grupie konsumenckiej Which? uważa, że dochodzenie wskazuje, że „niektóre banki i firmy płatnicze nie traktują oszustw wystarczająco poważnie”.

Zaapelowała do rządu i organów regulacyjnych o wprowadzenie bardziej rygorystycznych środków mających na celu ochronę konsumentów przed oszustwami.

Revolut przyznał, że „niewielka liczba” jego klientów miała negatywne doświadczenia, ale podkreślił, że w 2023 r. zapobiegł potencjalnym stratom z tytułu oszustw na świecie wynoszącym ponad 475 mln funtów.

Firma zwróciła się również do gigantów technologicznych o pomoc w walce z oszustwami internetowymi, zauważając, że 62% wszystkich oszustw zgłoszonych w pierwszej połowie 2024 r. dotyczyło platform Meta, w tym Facebooka i Instagrama.

Revolut podkreślił, że walka z oszustwami wymaga współpracy wielu branż, apelując do Meta o współodpowiedzialność w zakresie rekompensaty strat ofiarom oszustw.