1 na 4 ultrabogatych klientów oznaczonych jako narażonych na ryzyko prania pieniędzy w Morgan Stanley

Niedawne dochodzenie przeprowadzone przez Wall Street Journal ujawniło potencjalnie niepokojące praktyki w dziale zarządzania majątkiem Morgan Stanley.

Z ujawnionych dokumentów wynika, że znaczną część zamożnych klientów banku oznaczono jako osoby potencjalnie narażone na pranie pieniędzy. Rodzi to pytania o procedury należytej staranności stosowane przez instytucję, a także o szerszy problem nielegalnej działalności finansowej wśród osób ultrabogatych.

Wewnętrzne dokumenty ujawniają potencjalne ryzyko prania pieniędzy

Z wewnętrznego dokumentu z 2023 r. przejrzanego przez Journal wynika, że aż 24% międzynarodowych kont Morgan Stanley w zakresie zarządzania majątkiem, reprezentujących ponad 46 500 klientów, zostało uznanych za konta o wysokim ryzyku prania pieniędzy.

W samym dokumencie ponoć przyznano, że kontrole przeciwdziałające praniu pieniędzy są „słabe” ze względu na „długotrwałe problemy na całym świecie” związane ze wzmocnionymi procedurami należytej staranności.

Choć budzi to obawy co do wewnętrznych praktyk banku Morgan Stanley, sama liczba oznaczonych kont wskazuje również na potencjalnie systemowy problem polegający na tym, że ultrabogaci wykorzystują luki w systemie finansowym.

Morgan Stanley nie odpowiedział jeszcze na prośbę Fortune o komentarz.

Mroczny świat prania pieniędzy

Pranie pieniędzy, czyli proces ukrywania pochodzenia nielegalnie uzyskanych środków, jest powszechnym problemem w światowej gospodarce.

Organizacja Narodów Zjednoczonych szacuje, że każdego roku prane są pieniądze rzędu 2 bilionów dolarów, co stanowi oszałamiające 2–5% światowego PKB.

Ujawnienie prawdziwej skali tych nielegalnych działań jest trudne, ale ostatnie śledztwa rzuciły nieco światła na stosowane metody.

Przykładowo raport Senatu z 2020 r. ujawnił, jak rosyjscy oligarchowie obchodzili sankcje, przeznaczając miliony dolarów na zakup cennych dzieł sztuki.

Podobnie raport Chainalysis zwrócił uwagę na coraz powszechniejsze wykorzystywanie kryptowalut do prania pieniędzy.

Wzrost podejrzanej aktywności, zwłaszcza w Europie

Działalność prania pieniędzy odnotowała znaczny wzrost, szczególnie w Europie. Dane Moody's wskazują na 25% wzrost między 2018 a 2023 r., przekraczając średnią światową o 8%.

Wydaje się, że epicentrum tego zjawiska znajduje się w Wielkiej Brytanii, a kolejne miejsca zajmują Włochy i Rosja.

Keith Berry, dyrektor generalny Moody’s Analytics, zauważył „niepokojący związek” między handlem ludźmi a praniem pieniędzy, wskazując na wzrost zjawiska współczesnego niewolnictwa jako powiązany problem.

„To rozwijające się środowisko, które stale szuka luk w systemie finansowym, w weekendy, święta i każdego dnia, gdy prawowity personel nie jest dostępny online, aby chronić swoją organizację” – ostrzegał Berry.

Sprawa prania pieniędzy o wartości miliarda dolarów w TD Bank

Morgan Stanley nie jest jedyną instytucją finansową, która znalazła się pod lupą z powodu domniemanych zaniedbań w zakresie zapobiegania praniu pieniędzy.

Jak podaje Wall Street Journal, w październiku TD Bank przyznał się do zarzutów prania pieniędzy, przyznając, że był wykorzystywany przez chińskie grupy przestępcze i handlarzy narkotyków do prania pieniędzy pochodzących ze sprzedaży fentanylu w USA.

Sprawa zakończyła się karą 3 miliardów dolarów nałożoną na TD Bank, co uczyniło go największym bankiem, który kiedykolwiek przyznał się do takich zarzutów.

Sprawa ta stanowi jaskrawy przykład potencjalnych konsekwencji dla instytucji, które nie podejmują skutecznych działań w celu zwalczania prania pieniędzy.