Wywiad: Kryptowaluty są teraz "aktywem strategicznym", a nie "grą spekulacyjną", mówi dyrektor generalny BlockTrust, Jonathan Rose, pośród gwałtownego wzrostu IRA

Ponieważ kryptowaluty nadal dojrzewają jako klasa aktywów, coraz więcej inwestorów poszukuje sposobów na włączenie ich do długoterminowego planowania finansowego - szczególnie za pośrednictwem kont emerytalnych.

Wielu inwestorów zwraca się ku kryptowalutowym IRA jako sposobowi na połączenie korzyści podatkowych kont emerytalnych z potencjałem wzrostu i dywersyfikacją oferowaną przez aktywa cyfrowe.

Jednak takie podejście nie jest pozbawione ryzyka.

Nieodłączna zmienność kryptowalut może znacząco wpłynąć na wartość portfela, co jest szczególnie niepokojące dla osób zbliżających się do emerytury, które mogą nie mieć czasu na powrót do zdrowia po gwałtownych spadkach na rynku.

Aby zrozumieć, w jaki sposób ten zmieniający się krajobraz kształtuje zachowania inwestorów, Invezz rozmawiał z Jonathanem Rose, dyrektorem generalnym BlockTrust IRA, platformy, która pomaga inwestorom budować zdywersyfikowane, obejmujące kryptowaluty portfele emerytalne za pomocą zarządzanych kont opartych na sztucznej inteligencji i samodzielnie kierowanych IRA.

Platforma pozyskała prawie 50 milionów dolarów w zarządzanych IRA od czasu uruchomienia Managed Crypto IRA 3 miesiące temu, oprócz bazy użytkowników inwestorów, którzy chcą samodzielnie zarządzać na platformie BlockTrust ze względu na nasze niskie w branży opłaty transakcyjne, podzielił się Rose, dodając, że średni transfer IRA lub rolowanie 401 tys. wynosi około 50 000 USD.

Rose jest przekonany, że BlockTrust osiągnie swój cel 100 milionów dolarów AUM do końca roku, powołując się na silny popyt, usprawniony proces onboardingu i rosnącą liczbę poleceń.

Nakreślił również wyraźne rozróżnienie między kryptowalutowymi IRA a spotowymi ETF-ami Bitcoin.

Rose dodaje:

Fragmenty interakcji wysłanej pocztą elektroniczną:

"Poważna zmiana" w myśleniu o emeryturze

Invezz: Jakie trendy obserwujesz obecnie w popycie inwestorów na kryptowaluty na kontach emerytalnych?

Obserwujemy poważną zmianę w sposobie myślenia Amerykanów o inwestowaniu na emeryturę.

Coraz więcej inwestorów zdaje sobie sprawę, że tradycyjne portfele nie wystarczą, aby nadążyć za inflacją, globalną niestabilnością lub zakłóceniami technologicznymi.

W BlockTrust zaobserwowaliśmy znaczny wzrost rolowania IRA od osób, które chcą mieć ekspozycję na aktywa cyfrowe, ale także chcą zarządzanego, bezpiecznego i korzystnego podatkowo sposobu, aby to zrobić.

Zmienność: cecha, a nie błąd

Invezz: Stwierdziłeś, że BlockTrust wykorzystuje zmienność rynku kryptowalut do generowania zwrotów. W jaki sposób Twoja strategia handlu ilościowego łagodzi nieodłączne ryzyko związane z kryptowalutami, takimi jak Bitcoin i Ethereum?

Zmienność jest często postrzegana jako wada kryptowalut. Dla nas to szansa.

Nasz algorytm handlowy oparty na sztucznej inteligencji został zaprojektowany tak, aby rozwijać się na dynamicznych rynkach poprzez identyfikowanie trendów i wykorzystywanie zmian dynamiki w Bitcoinie i Ethereum.

Ryzyko nie jest wyeliminowane; Pomagamy jednak naszym klientom radzić sobie z tym ryzykiem w strategiczny sposób.

Polityczny wiatr w żagle z Waszyngtonu

Invezz: Ostatnie wydarzenia, takie jak uchwalenie ustawy Careya w kwietniu, stopniowo umacniają obietnicę przyjaznego dla kryptowalut środowiska regulacyjnego pod rządami prezydenta Donalda Trumpa. Jak widzisz, jak taka polityka kształtuje adopcję kryptowalutowych IRA w nadchodzących latach?

Ustawa Careya jest ważnym kamieniem milowym, sygnalizującym, że Waszyngton w końcu poważnie zaczyna myśleć o integracji aktywów cyfrowych z głównym systemem finansowym.

Ta zmiana powinna obniżyć postrzegane ryzyko, zachęcić do adopcji i umożliwić zwykłym Amerykanom pewną dywersyfikację.

Oczekujemy, że ta dynamika polityki jeszcze bardziej przyspieszy wzrost liczby samodzielnie kierowanych kont emerytalnych kryptowalut.

Średni przelew IRA wynosi około 50 000 USD

Invezz: Czy możesz podzielić się jakimikolwiek liczbami na temat wzrostu BlockTrust IRA - AUM, danymi demograficznymi użytkowników lub średnią wielkością portfela? Czy jesteś pewien, że zgodnie z przewidywaniami osiągniesz 100 mln USD aktywów do końca tego roku?

Od czasu uruchomienia naszego Managed Crypto IRA zaledwie 3 miesiące temu, pozyskaliśmy prawie 50 milionów dolarów w samych zarządzanych IRA, nie wspominając o użytkownikach, którzy chcą samodzielnie zarządzać na platformie BlockTrust ze względu na nasze niskie w branży opłaty transakcyjne.

Średni przelew IRA lub rolowanie 401k wynosi około 50 000 USD.

Nasz przeciętny klient jest w wieku emerytalnym lub zbliża się do niego, a dla wielu jest to pierwsze przedsięwzięcie w przestrzeni kryptowalut.

Biorąc to pod uwagę, mamy klientów w każdym wieku, w tym klientów międzynarodowych, którzy korzystają z naszych usług przy inwestycjach innych niż IRA.

Popyt jest duży, proces onboardingu jest prosty, a my szybko się rozwijamy zarówno dzięki rekomendacjom klientów, jak i korzystnym warunkom rynkowym.

Nie tylko Bitcoin ETF: argumenty za aktywnym zarządzaniem

Invezz: Jak oceniasz rosnącą popularność spotowych ETF-ów Bitcoin? Czy uzupełniają one lub konkurują z ofertą kryptowalut IRA BlockTrust?

Ogólnie rzecz biorąc, postrzegamy spotowe ETF-y Bitcoin jako komplementarne.

Pomagają legitymizować klasę aktywów, wprowadzają przepływy instytucjonalne i podnoszą świadomość, przynosząc w ten sposób korzyści wszystkim w tej przestrzeni.

Jednak z perspektywy klienta kluczowe jest zrozumienie podstawowych różnic między ETF-ami a tym, co oferujemy w BlockTrust.

Nasi klienci chcą czegoś więcej niż tylko ekspozycji na Bitcoin. Chcą legalnej strategii.

Biorąc to pod uwagę, ostatecznie wszelkie zmiany, które oferują zwiększoną ekspozycję na kryptowaluty, powinny być korzystne dla naszego dalszego wzrostu