Stream Finance wstrzymuje wypłaty po stracie 93 mln USD i depegu xUSD

Stream Finance, platforma DeFi skoncentrowana na zyskach, zawiesiła wpłaty i wypłaty po tym, jak zewnętrzny zarządzający funduszem ujawnił stratę w aktywach platformy w wysokości 93 milionów dolarów.

Zgodnie z postem X z projektu we wczesnych godzinach 4 listopada, jeden z zewnętrznych zarządzających funduszami projektu zgłosił stratę w weekend, co doprowadziło do gwałtownego spadku stablecoina i wstrzymania aktywności użytkowników.

"Aktywnie wycofujemy wszystkie płynne aktywa i oczekujemy, że proces ten zostanie zakończony w najbliższym czasie" – napisał projekt na X, dodając, że zatrudnił firmę prawniczą Perkins Coie do przeprowadzenia dochodzenia w sprawie incydentu.

Firma Stream Finance zobowiązała się do opublikowania szczegółowej sekcji zwłok i dalszego informowania opinii publicznej o postępach w śledztwie.

xUSD traci powiązanie z dolarem

Stream Finance to rekurencyjny protokół DeFi z pętlą, który wykorzystuje warstwowe strategie zysku i zewnętrznych zarządzających funduszami do generowania zwrotów i zabezpieczania swojego stablecoina, xUSD.

Jednak w miarę jak niepokój rozprzestrzeniał się w weekend po tym, jak użytkownicy zauważyli wstrzymane wypłaty i xUSD wyślizgujący się z pegu, złożone mechanizmy rentowności platformy i poleganie na zarządzających funduszami poza łańcuchem znalazły się pod ponowną kontrolą.

Zanim zespół wydał oficjalne oświadczenie, użytkownicy zaczęli już bić na alarm o wstrzymanych transakcjach i nagłym spadku ceny xUSD na zdecentralizowanych giełdach.

Stablecoin, który został zaprojektowany w celu utrzymania kursu 1 USD, spadł w poniedziałek do zaledwie 0,51 USD, ponieważ zaufanie rynku do podstawowego zabezpieczenia protokołu i ekspozycji na ryzyko osłabło.

W chwili obecnej xUSD spadł o ponad 76% w ciągu ostatnich 24 godzin, osiągając poziom 0,2973 USD.

Prominentne głosy DeFi, w tym założyciel Chaos Labs Omer Goldberg i trader CBB0FE, byli jednymi z pierwszych, którzy podkreślili, że xUSD już "istotnie zdepekowano" na kilka godzin przed tym, jak Stream Finance przyznał się do sytuacji.

Goldberg nakreślił również powiązania między czasem powstania depega a innym exploitem, który uderzył w automatycznego animatora rynku Balancer zaledwie kilka dni wcześniej.

Incydent z Balancerem, który dotyczył luki w zabezpieczeniach skutkującej stratą w wysokości 100 milionów dolarów, mógł skłonić inwestorów do szybkiego wycofania środków z protokołów postrzeganych jako narażone lub słabo zabezpieczone.

W tym samym czasie członkowie społeczności zakwestionowali również rozbieżności między zgłaszanymi przez platformę całkowitymi zablokowanymi wartościami (TVL) a danymi dostępnymi na DeFiLlama, gdzie strategie pętli Stream nie zostały uznane za ważne TVL z powodu obaw o zawyżone liczby.

Sam Stream przyznał się do tej różnicy w piątkowym poście, stwierdzając, że depozyty użytkowników wyniosły około 160 milionów dolarów, podczas gdy łączne wdrożone aktywa przekroczyły 500 milionów dolarów, co rodzi pytania o dźwignię finansową i adekwatność zabezpieczenia.

"Podpisaliśmy listy intencyjne z zewnętrznymi firmami atestacyjnymi i mamy wspólny dostęp do naszych ksiąg. Te rzeczy wymagają czasu, aby zrobić to dobrze, ale działamy tak szybko, jak to możliwe, aby dać użytkownikom gwarancje" – napisano wówczas.

W swojej aktualizacji z 4 listopada Stream Finance poinformował, że aktywnie pracuje nad odzyskaniem wszystkich płynnych aktywów i zauważył, że podczas trwającego przeglądu nie będą przetwarzane żadne nowe depozyty.