Bitcoin Depot zapłaci 1,9 mln dolarów ofiarom oszustw w sprawie bankomatów kryptowalutowych w Maine

Operator bankomatów kryptowalutowych Bitcoin Depot zawarł ugodę ze stanem Maine, zgadzając się na kilkumilionową grzywnę za zarzuty, że jej kioski prowadziły do powszechnych oszustw wymierzonych w podatnych mieszkańców.

"Umowa BCCP z Bitcoin Depot wymaga od Bitcoin Depot zapłaty 1,9 miliona dolarów, które zostaną wykorzystane na płatności mieszkańcom Maine, którzy stracili pieniądze w oszustwach dokonywanych w kioskach Bitcoin Depot w całym stanie" – stwierdza umowa o zgodzeniu opublikowana w poniedziałek .

Wieloletnia sprawa dotycząca bankomatów Bitcoin

Ugoda kończy dwuletnią sprawę, która została wszczęta w 2023 roku.

Regulatorzy stanowi twierdzili, że kilka kiosków obsługiwanych przez Bitcoin Depot w całym Maine staje się "narzędziem masowych oszustw", ułatwiając oszustwa osób trzecich, które były skierowane specjalnie do wrażliwych konsumentów, często osób starszych.

Bitcoin Depot zaprzeczył jakimkolwiek przewinieniom i argumentował w sądzie, że stosuje wyraźne ostrzeżenia na ekranie oraz ostrzeżenia o oszustwach.

Jednak prokuratorzy argumentowali, że firma celowo nie wdrożyła zabezpieczeń zapobiegających oszustwom, mimo że była świadoma działalności przestępczej i znaczących dochodów z nich płynących.

Ponadto stan twierdził, że Bitcoin Depot wprowadzał konsumentów w błąd, nie ujawniając jasno wysokich opłat transakcyjnych i zawyżonych kursów walutowych, co często prowadziło do potrąceń nawet do 23%.

W odpowiedzi prokuratorzy domagali się kary finansowej w wysokości 1,9 miliona dolarów, która zostanie przekazana do funduszu zarządzanego przez Prokuratora Generalnego Maine na rekompensatę ofiarom oszustw w latach 2022–2025.

W ramach umowy operator bankomatu będzie musiał również spełnić nowe standardy ochrony konsumentów, w tym zasady dotyczące "portfeli bez hostingu", które utrudniają oszustom przejęcie kontroli nad środkami ofiary podczas transakcji.

Jednak umowa ta przyniosła również koncesję regulacyjną w postaci licencji na nadajnik pieniędzy.

Ta licencja pozwoli teraz Bitcoin Depot legalnie działać w stanie, mimo że szczegóły ze strony internetowej firmy sugerują, że stan ten nie został jeszcze wymieniony wśród aktywnych lokalizacji.

Regulatorzy w Maine musieli podejmować coraz bardziej agresywne działania, aby złagodzić szkody spowodowane oszustwami osób trzecich, gdzie oszuści, często podszywający się pod wsparcie techniczne lub urzędników państwowych, zmuszali ofiary do korzystania z kiosków do konwersji gotówki na kryptowaluty.

Do 2024 roku te oszustwa wyrządziły poważne szkody finansowe mieszkańcom Maine, w tym seniorowi, który stracił środki w kiosku Old Orchard Beach.

W odpowiedzi gubernator Janet Mills podpisała w czerwcu 2025 roku nadzwyczajną ustawę o nazwie Act to Regulate Virtual Currency Kiosks, która wprowadziła surowe dzienne limity transakcji i limity opłat, aby odstraszać oszustów.

"Jestem wdzięczna, że nasze Biuro Ochrony Kredytów Konsumenckich zabezpieczyło tę umowę, która przywróci pieniądze mieszkańcom Maine, którzy zostali oszukani przez drapieżnych oszustów trzecich" – powiedziała gubernator Janet Mills w niedawnym oświadczeniu dotyczącym ugody.

Oszustwa związane z bankomatami kryptowalutowymi pozostają problemem

Na całym świecie bankomaty kryptowalutowe przyciągają wiele uwagi z tego samego powodu.

W wielu jurysdykcjach obowiązują jeszcze surowsze przepisy, w tym surowsze ujawnianie opłat, zasady weryfikacji użytkowników oraz obowiązkowe limity transakcji.

Tymczasem niektóre kraje, takie jak Nowa Zelandia i Filipiny, wprowadziły całkowite zakazy na bankomaty, podczas gdy inne opracowują ramy regulacyjne do zarządzania tymi urządzeniami.

Mimo to nieuczciwi aktorzy nadal atakują niczego niepodejrzewających użytkowników, a najnowsze dane FBI wskazują, że oszuści oszukali Amerykanów na ponad 333 miliony dolarów poprzez wątpliwe schematy związane z bankomatami kryptowalutowymi między styczniem a listopadem 2025 roku.