Czemu inwestorzy pozywają JPMorgan w sprawie piramidy kryptowalutowej na 328 mln USD?

Inwestorzy w Goliath Ventures złożyli proponowany pozew zbiorowy w Sądzie Okręgowym Stanów Zjednoczonych dla Północnego Okręgu Kalifornii, oskarżając JPMorgan Chase o umożliwienie rzekomej piramidy kryptowalutowej o wartości 328 mln USD.

Pozew twierdzi, że JPMorgan był głównym bankiem Goliath podczas działania schematu, przetwarzając wpłaty i przelewy na portfele Coinbase pomimo wielu sygnałów ostrzegawczych.

Uważa się, że dotkniętych zostało ponad 2 000 inwestorów.

Zarzuty w pozwie

Pozew argumentuje, że JPMorgan „dostarczył niezbędną infrastrukturę bankową”, która pozwoliła Goliath Ventures na prowadzenie działalności pomimo czerwonych flag, które – zdaniem inwestorów – powinny wzbudzić podejrzenia.

Zgodnie z dokumentami, około 253 mln USD zostało zdeponowane na koncie JPMorgan powiązanym z Goliath w okresie od stycznia 2023 do czerwca 2025.

Około 123 mln USD zostało następnie przelane z tego konta na portfele Coinbase, podczas gdy około 50 mln USD wypłacono inwestorom jako rzekome zwroty.

Śledczy uważają, że Goliath ostatecznie zebrał co najmniej 328 mln USD od ponad 2 000 inwestorów.

Pozew utrzymuje, że oszustwo tej skali nie mogło przejść przez jeden kanał bankowy bez wykrycia, biorąc pod uwagę wielkość i przepływ środków.

Jak działał schemat i kto jest oskarżony

Władze twierdzą, że Goliath Ventures, wcześniej znany jako Gen-Z Venture Firm, przyjmował wpłaty od inwestorów poprzez konta w JPMorgan, zanim przenosił środki do portfeli kryptowalutowych prowadzonych na Coinbase.

Christopher Alexander Delgado, wskazywany jako operator stojący za Goliath, został zatrzymany pod zarzutami oszustwa z wykorzystaniem przekazów (wire fraud) i prania pieniędzy.

Pozew podnosi również wątpliwości dotyczące zgodności z procedurami Know Your Customer (KYC), twierdząc, że bank wiedział, iż Goliath działał jako nieuprawniony operator „private equity” prowadzący pulę inwestycyjną w kryptowalutach.

W dalszej części pozew twierdzi, że środki inwestorów były mieszane i wykorzystywane do wypłaty wcześniejszych uczestników, co odpowiada klasycznej mechanice schematu Ponziego.

Jeżeli zostanie uznany winnym we wszystkich zarzutach, Delgado może grozić do 30 lat więzienia federalnego.

Inne banki i ścieżki płatności

Dokumenty sądowe wskazują, że Goliath utrzymywał również konta w Bank of America.

Podobno Delgado był współsygnatariuszem jednego z kont prowadzonego na nazwę firmy.

Inwestorom polecano wpłacać środki na konta w JPMorgan lub Bank of America albo wysyłać pieniądze bezpośrednio na portfele Coinbase kontrolowane przez Goliath.

Śledczy twierdzą, że Delgado miał wyłączną kontrolę nad tymi portfelami.

Reakcje i dalsze kroki

Pozew złożył inwestor Robby Alan Steele wraz z radcami prawnymi reprezentującymi poszkodowanych inwestorów. Pozew nie określa jeszcze łącznej kwoty szkód.

Adwokaci zaangażowani w sprawę zapowiadają, że mogą pojawić się dodatkowe pozwy w miarę identyfikowania kolejnych osób i podmiotów uznawanych za uczestniczące w schemacie.

Strategia ma na celu staranne formułowanie roszczeń, aby zmaksymalizować odzyskiwanie środków dla inwestorów.

W centrum sprawy leży pytanie, czy JPMorgan zaniechał reakcji na rzekome sygnały ostrzegawcze podczas obsługi kont Goliath.

Wyrok może wpłynąć na sposób, w jaki banki będą monitorować klientów wysokiego ryzyka i transakcje związane z kryptowalutami w przyszłości.