Korea Południowa ukarała Coinone grzywną 3,5 mln USD i zawiesiła usługi za uchybienia AML

Regulatorzy z Korei Południowej ukarali Coinone za uchybienia w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML), co dołącza do serii działań egzekucyjnych wobec lokalnych giełd kryptowalut.

Według doniesień lokalnych mediów w poniedziałek Jednostka Wywiadu Finansowego (FIU) działająca przy Komisji Usług Finansowych stwierdziła, że Coinone nie wypełniło kluczowych obowiązków w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy, w tym nie zweryfikowało tożsamości użytkowników w około 70 000 przypadków.

Władze poinformowały również, że giełda przetworzyła ponad 10 000 transakcji związanych z 16 zagranicznymi platformami, które nie były zarejestrowane u krajowych regulatorów, pomimo wcześniejszych ostrzeżeń.

Regulatorzy zwrócili też uwagę na uchybienia w zakresie due diligence klientów, wskazując, że niektóre konta zostały oznaczone jako w pełni zweryfikowane, nawet gdy brakowało istotnych informacji.

W innych przypadkach transakcje nie były ograniczane dla użytkowników, których proces weryfikacji nie został zakończony, co budziło obawy dotyczące wewnętrznych mechanizmów zgodności.

FIU podobno nałożyła karę w wysokości 5,2 miliarda wonów, około 3,5 mln USD, wraz z trzymiesięcznym częściowym zawieszeniem.

W tym czasie nowi klienci nie będą mogli wpłacać ani wypłacać środków.

Dyrektor generalny Coinone, Cha Myung-hoon, otrzymał również oficjalne upomnienie, chociaż działanie ma charakter administracyjny, a nie karno-prawny.

Giełdzie przyznano 10 dni na zaskarżenie decyzji, zanim decyzja stanie się ostateczna.

Zaostrzenie nadzoru po wcześniejszych problemach giełd

Presja na Coinone nastąpiła wkrótce po działaniach wobec Bithumb, która w marcu została ukarana grzywną 24 mln USD i otrzymała sześciomiesięczne częściowe zawieszenie za podobne problemy związane z AML.

Bithumb przyciągnął dużą uwagę po tym, jak giełda omyłkowo wysłała 620 000 Bitcoinów, wycenionych wówczas na około 42 mld USD, zamiast 620 000 wonów koreańskich podczas akcji promocyjnej.

Regulatorzy stwierdzili, że incydent ujawnił poważne luki w kontroli wewnętrznej, co skłoniło do wezwań o bardziej rygorystyczne zabezpieczenia w całym sektorze.

Bank Korei wezwał ustawodawców do rozważenia przepisów, które pozwoliłyby giełdom wstrzymywać handel podczas nieprawidłowej aktywności lub nagłych wahań cen.

Giełdy muszą teraz uzgadniać wewnętrzne księgi z rzeczywistymi aktywami co pięć minut, co stanowi znaczącą zmianę w stosunku do wcześniejszej praktyki, gdzie niektóre platformy sprawdzały salda tylko raz na 24 godziny.

Urzędnicy ostrzegli, że takie opóźnienia utrudniały wykrycie niezgodności na czas i reakcję, zanim problemy eskalowały.

W ramach zaktualizowanego systemu firmy muszą ustawić jasne progi, które automatycznie zatrzymają transakcje, jeśli niezgodności przekroczą określone limity.

Nadzór obejmuje teraz również procesy wewnętrzne, przy czym działalność wysokiego ryzyka, taka jak wypłaty promocyjne, wymaga wielopoziomowych zatwierdzeń i kontroli przez strony trzecie.

Cykle audytu są również skracane, przechodząc z przeglądów kwartalnych na miesięczne, a zasady ujawniania będą wymagać bardziej szczegółowego raportowania sald portfeli i zapisów wewnętrznych.

„Władze finansowe i DAXA planują zakończyć zmiany zasad niezbędne do wdrożenia środków naprawczych w kwietniu tego roku” — poinformowała FSC.

Dane FSC pokazują, że kapitał nadal odpływa z lokalnych platform, przy odpływach kryptowalut sięgających 90 bilionów wonów, czyli około 60 mld USD, w drugiej połowie 2025 r., w porównaniu z 78,9 biliona wonów w pierwszej połowie.

Ten trend przyspieszył działania regulacyjne, ponieważ urzędnicy starają się przywrócić zaufanie do działania giełd.