Coreia do Sul aumenta escrutínio em trocas de criptomoedas com inspeções do FSS

Os reguladores sul-coreanos estão intensificando sua supervisão de bolsas de criptomoedas como parte de um esforço mais amplo para combater atividades ilícitas no espaço criptográfico.

Com o aumento de golpes e fraudes, o Serviço de Supervisão Financeira (FSS), subordinado à Comissão de Serviços Financeiros (FSC), está se preparando para inspecionar transações em cadeia, marcando um passo significativo na abordagem regulatória do país.

De acordo com a mídia local, esta inspeção se concentrará em duas das quatro bolsas baseadas em won coreano sinalizadas durante as revisões iniciais por "atividades incomuns".

Esta próxima análise, a primeira do gênero, se enquadra na Lei de Proteção ao Usuário de Ativos Virtuais (VAUPA), promulgada no final de julho, que visa aumentar a proteção ao consumidor e aplicar regulamentações mais rigorosas no setor de criptomoedas.

Regras rigorosas da Coreia do Sul para trocas de criptomoedas

Os novos regulamentos categorizam as bolsas de criptomoedas como Provedores de Serviços de Ativos Virtuais (VASPs), impondo diversos requisitos rigorosos para garantir a proteção do cliente.

Essas regras foram introduzidas em resposta a incidentes de grande repercussão, como o colapso do Terra Luna e o escândalo da FTX, que expuseram vulnerabilidades significativas no setor de criptomoedas.

Um dos principais mandatos exige que os VASPs mantenham pelo menos 80% dos ativos dos usuários em armazenamento a frio, garantindo que eles estejam protegidos contra potenciais ameaças cibernéticas.

Além disso, esses ativos devem ser segurados, segregados dos fundos da empresa e investidos em produtos sem risco e com rendimento, com instituições financeiras confiáveis designadas pelo FSC.

Esta estrutura foi projetada para minimizar riscos e proteger os investimentos dos usuários.

Além disso, os VASPs são obrigados a manter registros de transações por no mínimo 15 anos para garantir rastreabilidade e transparência.

Eles também devem relatar prontamente quaisquer atividades suspeitas ou anormais às autoridades, reforçando os esforços do governo para prevenir a lavagem de dinheiro e outras atividades ilegais no setor de criptomoedas.

Principais detalhes das inspeções do FSS

A inspeção do FSS, a primeira sob a nova estrutura regulatória, é financiada por uma taxa de supervisão que os VASPs devem pagar com base em sua receita operacional.

Essas inspeções terão como alvo principal transações ilícitas ou suspeitas e verificarão a conformidade com os mandatos estabelecidos pela VAUPA.

O FSS deixou claro que o não cumprimento dessas regulamentações, ou qualquer envolvimento em atividades ilegais, resultará em "punição severa".

Indivíduos considerados culpados de acumular mais de 5 bilhões de wons (aproximadamente US$ 3,7 milhões) por meio de atividades ilícitas relacionadas a criptomoedas podem pegar prisão perpétua, ressaltando a gravidade da repressão do governo aos crimes financeiros no setor de criptomoedas.

Além das duas exchanges iniciais sob análise, o FSS pode estender as inspeções a outras entidades, incluindo três exchanges de criptomoedas adicionais e um provedor de carteira, caso surjam reclamações.

Essas regras também se aplicam a todas as outras entidades aprovadas que operam no mercado de criptomoedas da Coreia do Sul.

O foco regulatório na Coreia do Sul não se limita apenas às bolsas.

As criptomoedas negociadas em plataformas sul-coreanas estão sujeitas a revisões periódicas como parte de um plano de melhores práticas para dar suporte a transações de ativos virtuais.

Embora essas diretrizes não façam parte diretamente da VAUPA, elas são regras adicionais estabelecidas por grupos do setor como a Digital Asset Exchange Alliance (DAXA) e aplicadas pelos reguladores financeiros da Coreia do Sul.

Essas medidas refletem o compromisso da Coreia do Sul em manter um mercado de criptomoedas seguro e transparente, ao mesmo tempo em que protege os consumidores e mitiga os riscos associados aos ativos digitais.

À medida que o cenário regulatório continua a evoluir, as bolsas de criptomoedas sul-coreanas e entidades relacionadas precisarão lidar com esses requisitos rigorosos para permanecerem em conformidade e evitar penalidades severas.