Por que a FIU da Coreia do Sul impôs uma proibição de 3 meses ao registro de novos clientes da Upbit?

A gigante sul-coreana de criptomoedas Upbit recebeu uma proibição de três meses para novas transações de clientes depois que os reguladores sinalizaram violações das regras de conformidade locais.

Uma declaração de 25 de fevereiro da Unidade de Inteligência Financeira (FIU) da Coreia do Sul afirma que a Upbit não conseguiu impedir transações com provedores de serviços de criptoativos (CASPs) não registrados e não cumpriu obrigações críticas de Conheça Seu Cliente (KYC).

Assim, a Dunamu Inc., operadora da Upbit, foi atingida por uma suspensão parcial de suas atividades, que proíbe novos clientes de transferir ativos virtuais entre 7 de março e 6 de junho de 2025.

A proibição afeta apenas depósitos e saques de novas contas, e os clientes existentes podem continuar usando todos os serviços sem restrições.

Por que a Upbit foi banida?

De acordo com as conclusões da FIU, a Upbit facilitou quase 45.000 transações envolvendo 19 provedores de serviços de criptomoedas não registrados entre agosto de 2022 e agosto de 2024, violando diretamente as leis de combate à lavagem de dinheiro (AML) da Coreia do Sul.

Além disso, o processo KYC da Upbit foi considerado seriamente deficiente. As autoridades descobriram mais de 34.000 casos em que a Upbit aprovou a verificação de clientes usando documentos de identidade incompletos ou mal documentados, incluindo fotocópias em preto e branco, imagens borradas e capturas de tela em vez de documentos oficiais.

Em mais de 15.000 casos, os clientes puderam negociar mesmo antes de concluir a verificação completa de identidade.

Investigações adicionais revelaram mais de 5.700 casos em que os usuários forneceram endereços incompletos ou incorretos — alguns foram deixados em branco, enquanto outros continham informações desatualizadas ou imprecisas. A Upbit teria deixado de sinalizar ou restringir transações vinculadas a essas contas.

As sanções afetam não apenas os clientes da Upbit, mas também suas operações internas.

A FIU emitiu uma advertência a um executivo, enquanto dois funcionários foram demitidos, cinco receberam repreensões formais e outros dois foram advertidos por não terem aplicado as medidas de conformidade de forma eficaz.

Upbit pede desculpas aos clientes.

A Upbit reconheceu as sanções e emitiu um pedido público de desculpas pelo “inconveniente causado” aos seus usuários.

“Faremos o nosso melhor para aprimorar o sistema de controle interno, concentrando todas as capacidades da nossa empresa no futuro”, acrescentou.

Notavelmente, a bolsa de valores “concluiu as melhorias necessárias” em resposta às conclusões da FIU.

No entanto, a Upbit sugeriu que certos “fatos e circunstâncias específicas” por trás das sanções não foram totalmente considerados e prometeu fornecer esclarecimentos pelos canais legais apropriados.

A Upbit também observou que a severidade das sanções poderia mudar por meio de “procedimentos de acordo com os regulamentos relevantes”.

Caso as restrições sejam levantadas ou alteradas, novos usuários recuperarão o acesso total aos serviços da plataforma.

Conforme relatado anteriormente pela Invezz, a FIU iniciou uma investigação sobre a Upbit em novembro de 2024.

Essa investigação descobriu entre 500.000 e 600.000 possíveis violações de KYC.

Coreia do Sul vai suspender proibição de negociação para empresas

A proibição da Upbit ocorre enquanto legisladores do país aceleraram os esforços para aprovar regulamentações sobre criptomoedas este ano.

Em 13 de fevereiro, a Comissão de Serviços Financeiros anunciou planos para gradualmente flexibilizar a proibição de longa data sobre negociação institucional de criptomoedas como parte de sua segunda onda de regulamentações sobre criptomoedas.

A fase um do roteiro deve estar operacional até o primeiro semestre de 2025 e permitirá que agências de aplicação da lei, organizações sem fins lucrativos, corporações escolares e universidades vendam criptomoedas como Bitcoin (BTC) e Ethereum (ETH).