Coreia do Sul investiga exchange de criptomoedas Upbit por violações de KYC

A Unidade de Inteligência Financeira (FIU) da Coreia do Sul está investigando a Upbit, uma das maiores bolsas de criptomoedas do país, por possíveis violações do protocolo Conheça Seu Cliente (KYC).

De acordo com um relatório de 14 de novembro, a FIU, uma divisão da Comissão de Serviços Financeiros da Coreia do Sul (FSC), identificou entre 500.000 e 600.000 possíveis violações de KYC na plataforma durante uma revisão de sua renovação de licença comercial.

A Coreia do Sul introduziu protocolos KYC obrigatórios em janeiro de 2018 para regular as operações de câmbio de criptomoedas.

Como parte das medidas, a negociação de criptomoedas só foi permitida por meio de contas bancárias com nomes reais para aumentar a transparência e reduzir os riscos de crimes financeiros.

Um sistema de registro obrigatório para provedores de serviços de ativos virtuais (VASPs) foi criado em breve, obrigando as bolsas a garantir total conformidade com as diretrizes KYC e AML.

A Upbit é suspeita de permitir que usuários abram contas usando IDs com dados pessoais confusos ou incompletos, incluindo nomes e números de registro.

Isso teria dificultado que as autoridades verificassem os titulares das contas adequadamente, conforme exigido pelas leis KYC e Antilavagem de Dinheiro (AML) da Coreia do Sul.

Se confirmadas, as violações podem interromper as operações da Upbit e resultar em multas de 100 milhões de wons coreanos (US$ 71.500) por violação.

Coreia do Sul mantém negociação de criptomoedas sob controle

A estrutura regulatória da Coreia do Sul para exchanges de criptomoedas é uma das mais rigorosas do mundo. Sob o Virtual Asset User Protection Act, as exchanges são obrigadas a passar por avaliações regulares, pagar taxas de supervisão e atender a padrões rigorosos de due diligence.

Essas medidas garantem conformidade, transparência e medidas robustas de proteção ao investidor para evitar incidentes como o colapso do ecossistema Terra, que levou a perdas enormes para os investidores sul-coreanos.

A lei também exige que as bolsas locais avaliem as criptomoedas listadas com base em critérios específicos, incluindo rastreabilidade na cadeia, métricas de circulação e conformidade com regulamentações nacionais.

Os emissores devem divulgar informações detalhadas, como white papers e códigos de contratos inteligentes, e as criptomoedas não devem ter violações de segurança anteriores.

Ativos não qualificados são retirados da lista.

O mercado de criptomoedas da Coreia do Sul apresentou forte crescimento, mesmo sob regulamentações rígidas.

Conforme relatado anteriormente pelo Invezz, no segundo semestre de 2023, o número de investidores em criptomoedas aumentou 21%, chegando a 7,8 milhões.

Os volumes diários de negociação também tiveram um aumento acentuado, subindo 67%, para US$ 4,4 bilhões.

Além disso, o valor geral do mercado cresceu 27% ano a ano, atingindo uma capitalização total de US$ 40 bilhões, refletindo o crescente interesse em ativos digitais em todo o país.

Upbit continua a expandir apesar do escrutínio

Enquanto isso, as recentes alegações contra a Upbit surgiram logo após uma investigação separada em outubro sobre possíveis violações antimonopólio.

As autoridades examinaram recentemente o relacionamento próximo da bolsa com o K-Bank, uma instituição financeira altamente exposta a transações de criptomoedas.

Relatórios indicaram que 70% dos depósitos do K-Bank estavam vinculados à Upbit, levantando preocupações sobre domínio de mercado e concentração de risco.

Fundada em 2017, a Upbit cresceu e se tornou uma importante exchange de criptomoedas na Coreia do Sul e no mundo.

A plataforma ostenta um volume diário de negociação de US$ 7,6 bilhões, de acordo com a CoinGecko.

Apesar dos problemas legais, a bolsa continuou a expandir sua presença e ofertas globais.

Em 2024, a subsidiária da Upbit sediada em Cingapura recebeu uma licença de Grande Instituição de Pagamento da Autoridade Monetária de Cingapura, permitindo-lhe fornecer serviços sob a estrutura regulatória de Cingapura.

A bolsa também tem se mostrado ativa na listagem de novas criptomoedas, gerando aumentos significativos nos preços desses tokens.

Por exemplo, o token W da Wormhole subiu mais de 20% após sua listagem na Upbit em outubro, enquanto o token CKB da Nervos Network teve um salto de 110% após sua estreia em setembro.