O que vem a seguir para o preço das ações da Dave após o aumento de 3.300%?

O preço das ações da Dave tem sido uma das empresas de melhor desempenho em Wall Street nos últimos meses. Depois de cair para US$ 6 em 2023, saltou mais de 3.300%, dando-lhe uma capitalização de mercado de mais de US$ 3,3 bilhões. Então, Dave tem mais vantagens?

Análise técnica do preço das ações da Dave

O gráfico semanal mostra que o preço das ações da Dave está em uma montanha-russa nos últimos meses. Manteve-se em consolidação entre julho de 2022 e início de 2024. Essa consolidação fez parte do acúmulo da Teoria de Wyckoff.

Em seguida, passou para a fase de markup, que é caracterizada por uma demanda substancialmente maior do que a oferta. Ele permanece nessa faixa hoje, e a tendência está ganhando força à medida que o Índice Direcional Médio (ADX) saltou para 54. Um valor ADX acima de 20 geralmente é um sinal de que uma tendência está se fortalecendo.

O Índice de Força Relativa (RSI) permaneceu acima do nível extremo de sobrecompra de 81. Da mesma forma, o Oscilador Estocástico e os indicadores MACD continuaram subindo.

Mais importante ainda, a ação passou para o nível de retração de Fibonacci de 50% em US$ 250, outro sinal de que o ímpeto continua.

Portanto, o preço das ações da Dave provavelmente continuará subindo, já que os touros visam o próximo nível de resistência chave em US$ 300, um aumento de 20% em relação ao nível atual. Uma queda abaixo do suporte em US$ 200 invalidará a visão otimista.

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Por que o preço das ações da Dave está subindo

A Dave Inc. é uma fintech de rápido crescimento que fornece serviços bancários, principalmente para consumidores que vivem de salário em salário. Seu serviço mais popular é conhecido como ExtraCash, que oferece um produto de cheque especial com 0% de juros.

Seu custo de cheque especial é significativamente menor do que o de outras empresas. Custa cerca de US $ 5, muito abaixo da média de US $ 35 nos EUA. Além disso, a empresa tem saldo mínimo e não tem taxas de manutenção.

Também oferece Dave Checking, uma conta de depósito oferecida por meio de seus parceiros bancários. Ele também oferece soluções de gerenciamento financeiro pessoal, como orçamentos e atividades paralelas.

O crescimento de Dave continuou nos últimos anos, com sua receita anual subindo de mais de US$ 121 milhões em 2020 para mais de US$ 347 milhões no ano passado.

Mais notavelmente, a empresa atingiu o ponto de equilíbrio, com seu prejuízo líquido passando de US$ 128 milhões em 2022 para US$ 48 milhões em 2023. Obteve um lucro líquido de mais de US$ 57,8 milhões no ano passado.

Os resultados mais recentes mostraram que a receita trimestral da empresa aumentou 47%, para US$ 108 milhões, superando as expectativas da maioria dos analistas. Esse crescimento aconteceu quando seu volume de originação de ExtraCash aumentou 46%.

Os analistas estão altamente otimistas de que a empresa tem mais espaço para crescer. A estimativa média de receita do segundo trimestre é de US$ 112,8 milhões, um aumento de 40% em relação ao ano passado.

A estimativa média é que sua receita cresça para US$ 468 milhões este ano, seguida por US$ 551 milhões em 2026. Sua administração estima que a receita ficará entre US$ 460 milhões e US$ 475 milhões.

Espera-se também que Dave seja mais lucrativo. A administração aumentou seu EBITDA ajustado de US$ 110 milhões e US$ 120 milhões para entre US$ 155 milhões e US$ 165 milhões. O valor real do EBITDA provavelmente será melhor do que as estimativas porque a administração costuma ser altamente conservadora.

As métricas do Top Dave estão se movendo na direção certa, com a receita média por usuário (ARPU) saltando 29% no último trimestre, para US$ 171.

O principal risco, no entanto, é que o preço das ações da Dave esteja altamente supervalorizado, com uma relação P/L futura de 40, muito superior à mediana do setor de 11. Além disso, existe o risco de que ele possa passar para a fase de remarcação da teoria de Wyckoff.

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