FCA do Reino Unido multa Barclays em £ 42 milhões por lapsos de crimes financeiros 'significativos'

Os reguladores financeiros do Reino Unido impuseram uma multa pesada de £ 42 milhões (US $ 56 milhões) ao Barclays Plc por falhas significativas na identificação e gerenciamento de riscos de crimes financeiros relacionados a dois de seus clientes.

A Autoridade de Conduta Financeira (FCA) detalhou os lapsos em um comunicado na quarta-feira, destacando como o gigante bancário facilitou a movimentação de fundos ligados a atividades criminosas.

A maior parte da multa está diretamente ligada à gestão inadequada do Barclays dos riscos de lavagem de dinheiro associados a um cliente chamado Stunt & Co.

De acordo com a declaração da FCA, ao longo de um ano, a Stunt & Co. recebeu £ 46,8 milhões substanciais da Fowler Oldfield, uma empresa que mais tarde foi encontrada no centro de um dos maiores julgamentos de lavagem de dinheiro do Reino Unido.

As conclusões do regulador foram condenatórias. A FCA afirmou que "o Barclays não considerou adequadamente os riscos de lavagem de dinheiro associados à empresa, mesmo depois de receber informações da polícia sobre suspeita de lavagem de dinheiro por meio de Fowler Oldfield e depois de saber que a polícia havia invadido ambas as empresas".

O órgão de fiscalização concluiu que "ao fornecer serviços bancários contínuos à Stunt & Co, o Barclays facilitou a movimentação de fundos ligados a crimes financeiros", uma grave violação de suas obrigações regulatórias.

Lapsos na devida diligência: a conta WealthTek

Em um caso separado, o Barclays falhou em sua devida diligência ao abrir uma conta de dinheiro para outro cliente, a WealthTek.

A FCA observou que o Barclays não conseguiu reunir adequadamente informações suficientes sobre a WealthTek antes de integrar a empresa. Crucialmente, a WealthTek não tinha permissão da FCA para reter o dinheiro do cliente no momento em que o Barclays forneceu a conta.

O regulador apontou que uma etapa básica, mas crítica, foi perdida. "Uma verificação simples que poderia ter feito era olhar para o Registro de Serviços Financeiros antes de abrir a conta", disse a FCA.

Resposta do Barclays

Em um esforço para mitigar os danos causados, o Barclays concordou em fazer um pagamento voluntário de £ 6,3 milhões aos clientes da WealthTek que experimentaram um déficit no dinheiro que conseguiram recuperar da empresa agora extinta.

Essa medida proativa, de acordo com o comunicado da FCA, ajudou o Barclays a garantir uma redução na multa final que enfrentou do regulador.

Em resposta à multa, um porta-voz do Barclays afirmou que o banco "continua profundamente comprometido com a luta contra crimes financeiros e fraudes", acrescentando que as questões estavam todas centradas em atividades históricas de lavagem de dinheiro.

O representante afirmou que o credor "cooperou totalmente com ambas as investigações e fortaleceu ainda mais seus crimes financeiros e outras capacidades de controle".