VIG vs SCHD ETF: Qual é a melhor ação de dividendos para comprar?

Os ETFs Schwab U.S. Dividend Equity (SCHD) e Vanguard Dividend Appreciation Index Fund ETF Shares (VIG) são alguns dos fundos de dividendos mais populares nos EUA, com mais de US$ 73 bilhões e US$ 109 bilhões em ativos sob gestão (AUM).

Esses fundos são preferidos por investidores que amam seus pagamentos de dividendos mais altos do que o índice S&P 500. Eles também são vistos como bons fundos para fins de diversificação. Este artigo compara os dois e identifica o melhor para comprar.

SCHD ETF

O ETF SCHHD é um fundo de dividendos comum que acompanha o Dow Jones US Dividend 100 Index. Este índice acompanha empresas de qualidade que têm fundamentos sólidos e aquelas que têm um forte histórico de crescimento de seus dividendos.

O SCHD evita alguns dos principais pagadores de dividendos nos EUA, como Real Estate Investment Trust (REIT) e MLPs. Em vez disso, a maioria das empresas do fundo está nos setores de energia, bens de consumo básicos, saúde, indústrias e tecnologia.

Gigantes da energia como Chevron e ConocoPhillips são as maiores empresas do fundo. Os outros nomes importantes são Altria Group, PepsiCo, Abbvie e Home Depot.

O ETF SCHD acumulou mais de US$ 72 bilhões em ativos e tem um rendimento de dividendos de 3,6%. Seu índice de despesas é de 0,060%, tornando-o um dos fundos mais baratos dos EUA. Com os ativos circulantes e o índice de despesas, o fundo fatura cerca de US$ 43 milhões para a empresa.

VIG ETF

O Vanguard Dividend Appreciation, por outro lado, acompanha o S&P US Dividend Growers Index, que investe em empresas de grande capitalização conhecidas por aumentar seus pagamentos.

É um fundo muito maior que rastreia 337 empresas, que têm uma capitalização de mercado média de US$ 220 bilhões. Uma olhada em suas avaliações mostra que o índice P/L médio é de 25,1x, superior aos 17x do SCHD.

As maiores empresas do ETF VIG estão no setor de tecnologia, seguido por finanças, saúde e bens de consumo básicos. Alguns dos principais nomes do fundo são Broadcom, Microsoft, JPMorgan e Apple. A VIG tem um rendimento de dividendos de 1,65% e um índice de despesas de 0,05%.

ETFs SCHD vs VIG: melhor comprar

As principais razões pelas quais os investidores compram VIG e SCHD é para que possam obter altos dividendos e crescimento. Nesse sentido, seus rendimentos de 3,65% e 1,65% não justificam o nome porque não é grande o suficiente.

Por exemplo, o Vanguard S&P 500 ETF (VOO) tem um rendimento de 1,18% e não é considerado um fundo de dividendos. O mesmo acontece com o ETF DIA que acompanha o Dow Jones, que rende 1,47%.

Enquanto o mercado de títulos oferece crescimento limitado, o iShares 20+ Year Treasury Bond ETF (TLT) oferece um rendimento melhor de 4,45%, enquanto o SPDR® Bloomberg 1-3 Month T-Bill ETF (BIL) paga 4,4%.

Em termos de retorno, o ETF VIG tem sido um investimento melhor ao longo do tempo devido à sua exposição ao setor de tecnologia. Os retornos totais da VIG nos últimos cinco anos foram de 77% em comparação com os 73% da SCHD. O retorno total é uma métrica mais precisa porque abrange tanto o desempenho das ações quanto o retorno dos dividendos.

O mesmo aconteceu este ano, pois o VIG saltou 8,82% e o SCHD subiu 3,94%. Isso torna o VIG de menor rendimento uma compra melhor. No entanto, o índice S&P 500 sempre superou dois, tornando-se um melhor investimento de longo prazo.