ED da Índia congela $350M em ativos do Reliance Group de Anil Ambani em investigação bancária

A agência de crimes financeiros da Índia congelou provisoriamente Rs 30,84 bilhões (US $ 350,87 milhões) em ativos ligados ao Reliance Group de Ani Ambani.

A Diretoria de Execução (ED) iniciou a ação como parte de uma extensa investigação de lavagem de dinheiro sobre empréstimos emitidos pelo YES Bank Ltd entre 2017 e 2019, no valor de mais de US$ 568,86 milhões.

As autoridades alegam, de acordo com um relatório da Reuters, que os fundos emprestados foram movidos por meio de uma rede de entidades de fachada, disfarçados de investimentos e, em última análise, mal utilizados.

O desenvolvimento representa uma das investigações mais significativas sobre má conduta financeira corporativa na Índia nos últimos anos.

ED bloqueia propriedades nas principais cidades da Índia

De acordo com fontes do governo citadas pela Reuters, o ED proibiu qualquer transação envolvendo vários ativos residenciais e comerciais em Mumbai, Delhi e Chennai.

Entre eles está a residência da família de Anil Ambani em Mumbai, juntamente com terrenos e propriedades conectadas às subsidiárias do Reliance Group.

Os investigadores acreditam que a Reliance Home Finance Ltd e a Reliance Commercial Finance Ltd redirecionaram os fundos arrecadados do YES Bank para empresas de fachada, direcionando o capital por meio de fundos mútuos e outros veículos de investimento.

Essas transferências, afirma o ED, foram realizadas em violação dos regulamentos financeiros existentes e sem justificativa comercial legítima.

Rs 30 bilhões supostamente encaminhados por meio de empresas de fachada

As autoridades sugerem, de acordo com a Reuters, que aproximadamente Rs 30 bilhões (US$ 350 milhões) foram canalizados por meio de entidades de fachada como parte do que descrevem como um desvio estruturado dos recursos do empréstimo.

As descobertas do ED apontam para mutuários com credenciais financeiras fracas, documentação de empréstimo ausente e evidências de apropriação indébita de fundos.

Os investigadores também citaram pagamentos suspeitos feitos a funcionários do YES Bank antes da aprovação do empréstimo, indicando um possível conluio entre o credor e as entidades mutuárias.

O Reliance Group ainda não divulgou uma declaração pública sobre as alegações. Espera-se que a auditoria forense da agência determine a extensão total do desvio de fundos em várias estruturas de grupo.

Investigação mais ampla sobre a Reliance Communications e empresas relacionadas

O âmbito da investigação estende-se para além das filiais financeiras. A Reliance Communications Ltd e entidades associadas também estão sendo examinadas pelo desvio suspeito de mais de Rs 136 bilhões (US $ 1,55 bilhão).

O suposto mecanismo envolvia empréstimos perenes, em que dívidas mais antigas eram pagas por meio de novos empréstimos para ocultar inadimplências e sustentar linhas de crédito.

Os reguladores identificaram essa prática, observa a Reuters, como um dos principais contribuintes para o acúmulo de ativos estressados no sistema financeiro da Índia.

Os investigadores estão avaliando se as transações com partes relacionadas foram empregadas para manter artificialmente os registros de reembolso e preservar a aparência de solvência.

Se comprovadas, essas descobertas podem reforçar o caso do ED de que o grupo usou transferências internas de fundos para mascarar déficits de liquidez enquanto continuava a levantar crédito externo.

Espera-se que a agência apresente relatórios detalhados sob a Lei de Prevenção à Lavagem de Dinheiro (2002), formando a base para processos judiciais.

Exposição do YES Bank a empréstimos de alto risco

O YES Bank, que já foi um dos principais credores privados da Índia, foi repetidamente criticado por sua exposição a mutuários financeiramente frágeis antes de seu resgate apoiado pelo Estado em 2020.

A carteira de crédito do banco durante esse período incluiu grandes empréstimos a vários conglomerados empresariais nos setores de infraestrutura, telecomunicações e financiamento imobiliário.

Muitos desses empréstimos posteriormente se tornaram inadimplentes, levando o Reserve Bank of India a intervir e coordenar uma recapitalização.

O caso atual reabre o escrutínio da cultura de empréstimos que prevalecia no setor bancário privado da Índia na época.

Especialistas sugerem que a investigação pode fortalecer futuras estruturas regulatórias que regem a avaliação e a transparência do crédito corporativo, particularmente quando os conglomerados operam por meio de uma rede de subsidiárias que obscurecem o uso final dos fundos.

Escrutínio crescente sobre a gestão de fundos públicos

O foco do ED continua sendo estabelecer como os fundos públicos, emprestados por meio de canais financeiros regulamentados, podem ter sido desviados e reintroduzidos no sistema como capital ostensivamente legítimo.

A agência está revisando extensa documentação de credores, intermediários e contas de mutuários para determinar os destinatários finais dos fundos.

Todos os ativos identificados permanecem sob penhora provisória, e qualquer venda ou transferência exigirá autorização judicial.

Espera-se que os resultados informem futuras decisões políticas relativas às práticas de empréstimos corporativos e ao monitoramento de transações de alto valor.

Este caso exemplifica os esforços intensificados da Índia para impor a responsabilidade em seu ecossistema financeiro.

Também sinaliza um compromisso mais amplo das autoridades para lidar com vulnerabilidades estruturais que permitem o desvio de fundos em larga escala sob o disfarce de empresas legítimas.