Onde investir $100,000 hoje: Melhores ETFs para obter ótimos retornos

O mercado de ações está em um mercado altista robusto, com os índices S&P 500 e Nasdaq 100 subindo para suas máximas históricas. Este artigo explora alguns dos melhores ETFs para comprar se você tiver $100,000 para investir hoje.

iShares Expanded Tech-Software Sector ETF (IGV)

Warren Buffett sempre aconselhou seus seguidores a ser gananciosos quando os outros estão com medo e a ter medo quando os outros estão gananciosos.

O ETF IGV teve desempenho inferior ao do mercado este ano, à medida que investidores permaneceram preocupados de que empresas de software sejam totalmente disruptadas por ferramentas de IA da Anthropic, OpenAI e X. Isso explica por que empresas como Atlassian, ServiceNow e SalesForce despencaram.

No entanto, a realidade é que o medo está em grande parte exagerado, já que muitas empresas de software vão prosperar na nova era da IA. Por exemplo, embora ferramentas de IA possam ser úteis na contabilidade, a probabilidade de as empresas abandonarem o QuickBooks da Intuit é mínima.

O mesmo vale para outros serviços oferecidos por empresas como ServiceNow, Atlassian, Salesforce e Microsoft.

De fato, a IA ajudará essas empresas ao reduzir custos e melhorar seus produtos e serviços. Portanto, comprar o ETF IGV é uma aposta de que o software não está morto.

State Street SPDR Portfolio S&P 500 ETF (SPYM)

Milhares de ETFs americanos foram criados para superar o índice S&P 500. Uma análise mais atenta da maioria deles mostra que apenas um punhado conseguiu isso ao longo dos anos.

Portanto, faz sentido apostar nas maiores empresas americanas. De fato, a maioria dos analistas revisou para cima suas projeções para o índice S&P 500 neste mês.

Existem vários fundos que acompanham esse índice, sendo os mais notáveis o SPY, IVV e VOO. Ainda assim, o SPYM é o melhor entre eles por sua taxa de despesa de 0,02%, o que o torna o mais barato.

Por exemplo, um investimento de $100,000 no fundo custa apenas $20, enquanto um investimento similar no SPY custa $90 por ano. A diferença de $70 pode ser enorme ao longo do tempo.

Invesco NASDAQ 100 ETF (QQQM)

O ETF QQQM é outro bom ETF para investir hoje, pois acompanha as maiores empresas de tecnologia dos Estados Unidos. Tem um histórico longo de superar o índice S&P 500 devido ao papel que as empresas de tecnologia desempenham na economia dos EUA.

O ETF QQQM subiu mais de 42% nos últimos 12 meses, e essa tendência provavelmente continuará conforme o boom da IA ganha força. De fato, os resultados financeiros mostram que a maioria das empresas americanas continua gastando bilhões de dólares no setor.

Este ETF, que tem $82 billion em ativos, é melhor que o popular QQQ devido às suas taxas mais baixas. Possui taxa de despesa de 0,15%, inferior aos 0,18% do QQQ. Nunca há necessidade de pagar mais pelo mesmo produto.

Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD)

O ETF SCHD é outro fundo para complementar os demais fundos com forte peso em tecnologia, como SPYM e QQQM. Sua principal vantagem é que a tecnologia tem um papel menor em seu desempenho. 

Em vez disso, as maiores empresas do fundo atuam em setores como saúde, bens de consumo defensivos, energia e tecnologia. Suas principais participações são Chevron, ConocoPhilips, Merck e Coca-Cola.

O rendimento de dividendos do fundo de 3,36% não é tão atraente em uma era em que fundos de prêmio de renda pagam rendimentos de dois dígitos. No entanto, se o boom da IA esfriar, o SCHD será um dos melhores fundos em termos de desempenho, como vimos no início deste ano quando atingiu uma máxima histórica.