Principais ações do FTSE 100 com dividendos para se aposentar com renda passiva

O índice FTSE 100 teve desempenho inferior ao de seus pares globais neste ano. Subiu apenas 5.7%, enquanto o Nasdaq 100, o Kospi e o Nikkei 225 dispararam mais de 20% em meio ao boom da inteligência artificial. Este artigo destaca algumas das principais ações do Footsie para comprar se você quiser se aposentar com dividendos.

Ações de dividendos vs gilts do Reino Unido

Investidores focados em renda têm uma alternativa importante: os gilts do Reino Unido. Dados mostram que os títulos do governo britânico permaneceram em nível elevado neste ano, e essa tendência pode continuar por algum tempo. Em parte, dados recentes revelam que os gastos do governo e os déficits do Reino Unido seguiram em alta. A inflação também se manteve em patamar elevado por causa da crise entre EUA e Irã.

A nota de dois anos apresenta um rendimento de 4.12%, enquanto as de cinco e dez anos, observadas de perto, rendem 4.35% e 4.82%, respectivamente. 

Um retorno anual de 4.8% não é particularmente ruim para investidores focados em renda, especialmente dada a ausência de imposto sobre ganhos de capital. No entanto, a inflação continua sendo um risco importante a considerar. Os dados mais recentes mostraram que a inflação do Reino Unido desacelerou para 2.8% em abril. Analistas esperam que a inflação aumente em julho, à medida que o governo ajusta os preços de energia.

Outro risco chave a considerar é que, em alguns casos, ações de dividendos frequentemente geram um retorno total inferior ao de ações de crescimento.

Ainda assim, assumindo que a inflação permaneça em 2.8%, o retorno real ajustado pela inflação seria cerca de 2%, o que é relativamente modesto. Isso torna o investimento em ações de dividendos uma opção mais atraente. 

Legal & General e Aviva estão entre as principais ações com dividendos do FTSE 100

Legal & General e Aviva estão entre as melhores ações com dividendos para investir no índice FTSE 100. As duas são blue chips que detêm participação significativa nos setores de seguros e gestão de ativos. 

A Legal & General tem mais de £1.17 trilhão, enquanto a Aviva tem mais de £454 bilhões em ativos sob gestão (AUM). Elas também têm milhões de clientes, principalmente no Reino Unido. 

A LGEN tem um rendimento de dividendos de 7.76%, enquanto a Aviva tem 6.67%. Assim, £10,000 investidos nas duas empresas forneceriam uma renda anual de dividendos de £770 e £667, respectivamente.

Ainda assim, o principal risco ao investir em LGEN e AV é que suas ações tiveram desempenho inferior ao do índice FTSE 100 neste ano. A Aviva caiu 8.76%, enquanto a LGEN subiu apenas 5%.

Standard Life 

A Standard Life é outra importante ação britânica com dividendos a considerar. Já subiu mais de 21% nos últimos 12 meses e ainda paga um dividendo de 7%.

A Standard Life é uma marca conhecida que possui empresas como Standard Life, SunLife, Phoenix Life, ReAssure e Phoenix Life. Recentemente anunciou sua decisão de adquirir a Aegon UK em um acordo de £2 bilhões. 

NatWest Group

O NatWest, controlador do Royal Bank of Scotland, Ulster Bank, Coutts e Lombard, é outra ação de dividendos a considerar. Paga um rendimento de dividendos de 5.5%, superior ao de outros bancos britânicos como Lloyds e Barclays.

As ações do NatWest também tiveram bom desempenho, subindo 20% nos últimos 12 meses. Os números mais recentes mostraram que sua receita total subiu para £4.358 bilhões no primeiro trimestre, enquanto seu lucro do período subiu para £1.5 bilhão.

Algumas outras empresas com bons dividendos a considerar no Reino Unido são HSBC, IG Group, Diageo, BP e British American Tobacco (BAT).