Är det säkert att investera i den 10 % avkastning JEPQ ETF 2025?

JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income (JEPQ) ETF går relativt bra i år när det gäller inflöden och totalavkastning. Det har inbringat över 3,5 miljarder dollar i totala inflöden när investerare fortsatte att leta efter dess avkastning. Dess inflöden i januari uppgick till 1,6 miljarder dollar, följt av 1,3 miljarder dollar och 634 miljoner dollar under de kommande två månaderna.

JEPQ ETF har också haft en bättre prestanda jämfört med Nasdaq 100-index. Dess totalavkastning har varit negativ 4,78% jämfört med Invesco QQQ (QQQ) minus 6%. Så, är JEPQ en bra investering när volatiliteten på marknaden ökar?

Vad är JEPQ ETF?

JEPQ ETF är en av de största täckta ETF:erna på Wall Street med över 23 miljarder dollar i tillgångar.

Liksom JEPI, dess systerfond, hjälper den investerare att få tillgång till Nasdaq 100-index och överlägsen avkastning.

Som sådan, medan QQQ ETF ger mindre än 1%, får JEPQ ETF-investerare cirka 10,7% i årliga utdelningar, som kommer varje månad. En avkastning på 10 % är stor med tanke på att den riskfria räntan på 10 % ligger på mindre än 4,5 % idag.

JEPQ ETF genererar sin avkastning på två sätt. Fonden får utdelning från portföljbolagen den har investerat i. Samtidigt tjänar fonden pengar på att använda strategin för täckta köp.

Covered call är ett tillvägagångssätt där en investerare köper en tillgång och sedan säljer köpoptioner för samma tillgång. I det här fallet säljer JEPQ ETF köpoptioner av Nasdaq 100-indexet, vilket är ett populärt namn som spårar de största teknikföretagen i USA. Efter att ha skrivit callstrategin får fonden en premiebetalning som den delar ut till investerare.

Läs mer: JEPQ vs JEPI: Är dessa boomer godis-ETF:er bra köp 2025?

Varför investera i JEPQ?

Det finns några anledningar till att investera i JEPQ är vettigt för de flesta investerare. För det första har fonden ständigt tillhandahållit månatliga utdelningar till investerare. Historiskt sett har denna avkastning varit bättre än den som erbjuds av anläggningstillgångar som obligationer och penningmarknadsfonder. Fonden ses därför som ett bättre alternativ till dessa fonder.

För det andra följer indexet de mest futuristiska företagen i USA. Detta inkluderar företag som NVIDIA, Microsoft och Apple som har lyckats bra. Dessa företag har investerat i de flesta branscher som kommer att dominera framtida teknologier.

Vidare ses JEPQ ETF allmänt som en bättre följeslagare för QQQ och andra tekniktunga ETF:er som erbjuder en låg avkastning. Som sådan, om du är investerad i QQQ, kan du komplettera avkastningen genom att allokera ditt kapital till JEPQ-fonden för högre avkastning.

För det tredje har ETF en korrelation med QQQ ETF, särskilt när man tittar på den totala avkastningen. Som visas nedan var JEPQ ETF:s totalavkastning under de senaste tre åren 41%, medan QQQ gav 39%.

Samma trend har skett i år då JEPQ:s totalavkastning var minus 4,8% jämfört med QQQ:s 5,9%. Detta innebär att fonden sannolikt kommer att fortsätta att gå bra över tiden, särskilt när denna korrigering upphör.

Läs mer: JEPQ ETF-aktien ligger på en rekordnivå: 3 katalysatorer att titta på