Analys av aktiekursen för Lemonade: tekniska data pekar på fler vinster

Lemonades aktiekurs har stigit de senaste dagarna och nått den högsta punkten sedan den 18 februari. Den steg till en topp på 40 dollar på fredagen, en ökning med 63% från sin lägsta punkt i maj, vilket värderar försäkringsbolaget till över 2,9 miljarder dollar. Den har stigit med 180% från sin lägsta punkt sedan förra året.

Lemonadens tillväxt tar fart

Lemonade är ett av de främsta företagen som försöker störa försäkringsbranschen genom att erbjuda en digital första och artificiell intelligens (AI).

Kunder ansöker om försäkring via dess webbplats eller mobilapplikation och interagerar med en AI-chatbot som heter Maya för att svara på sina frågor.

Företaget använder en modell med fasta avgifter, där det tar en fast procentandel av premierna för att täcka sina driftskostnader. Till följd av detta behåller företaget inte outtagna premier som vinst, vilket minskar dess incitament att neka anspråk.

Den andra unika aspekten av Lemonades verksamhet är att den har ett giveback-pogram, där den ger bort de överblivna premierna till välgörenhetsorganisationer som valts ut av kunderna. Detta gör det möjligt för det att kvalificera sig som ett allmännyttigt företag för skatteändamål.

Lemonades verksamhet har gått bra under de senaste åren, med sina årliga intäkter som steg från 94 miljoner dollar 2020 till 526 miljoner dollar förra året.

LMND:s intäkter växer

De senaste resultaten visade att Lemonades verksamhet gick bra under det senaste kvartalet, med en ökning av premieintäkterna med 27% till över 1 miljard dollar. Det var det sjätte kvartalet i rad med tillväxt och första gången som siffran passerade 1 miljard dollar.

Vidare ökade Lemonades bruttovinst med 11% även när företaget hanterade de senaste skogsbränderna i Kalifornien. Bränderna påverkade lönsamheten eftersom den justerade EBITDA-förlusten uppgick till 47 miljoner dollar. Dessa granar bidrog till 22 miljoner dollar av denna förlust.

Viktigast för Lemonade är det faktum att dess bruttoförlustkvot har sjunkit under de senaste åren. Den gick från 88% under Q3'23 till 73% under Q1 i år och rör sig i rätt riktning. Bruttolånekvoten jämför de utbetalda ersättningarna med intjänade premier, där sweet spot ligger på 60 %.

Lemonades intäkter steg med 27% till 151 miljoner dollar, och analytiker förväntar sig att tillväxten kommer att fortsätta under de kommande åren. Den genomsnittliga uppskattningen är att intäkterna under andra kvartalet kommer att uppgå till 160 miljoner dollar, en ökning med 31,8% från ett år tidigare.

Lemonade förväntas tjäna 172 miljoner dollar, en ökning med 26,5%, medan de årliga intäkterna kommer att växa till 668 miljoner dollar i år och 872 miljoner dollar 2026.

Lemodate aktiekurs teknisk analys

Det dagliga diagrammet visar att LMND:s aktiekurs bottnade på $24,36 den 8 april och sedan återhämtade sig efter sin vinst. Det rörde sig över 50-dagars och 200-dagars exponentiella glidande medelvärden (EMA).

Lemonades aktiekurs har stigit över Fibonacci Retracement-nivån på 38,2% till 37,13 dollar. Det har bildat ett omvänt huvud och axlar-mönster. Det rörde sig också över nyckelmotståndsnivån på $38,45.

Average Directional Index (ADX) rörde sig till 25, den högsta punkten sedan den 3 januari, ett tecken på att trenden stärks. Dessutom har Relative Strength Index (RSI) flyttat till 80.

Därför kommer LMND:s aktiekurs sannolikt att fortsätta stiga under de kommande veckorna, med nästa punkt att titta på på $53,7, dess högsta punkt den 26 november, en ökning med 33% från den nuvarande nivån.

Läs mer: Lemonades aktiekurs stiger: tekniska uppgifter pekar på en ökning med 150%