Storbritanniens FCA bötfäller Barclays med 42 miljoner pund för "betydande" försummelser av ekonomisk brottslighet

Brittiska finansiella tillsynsmyndigheter har utdömt en rejäl böter på 42 miljoner pund (56 miljoner dollar) till Barclays Plc för betydande misslyckanden med att identifiera och hantera risker för ekonomisk brottslighet i samband med två av sina kunder.

Financial Conduct Authority (FCA) beskrev bristerna i ett uttalande på onsdagen och lyfte fram hur bankjätten underlättade förflyttningen av medel kopplade till kriminell verksamhet.

Majoriteten av böterna är direkt kopplade till Barclays otillräckliga hantering av penningtvättsrisker förknippade med en kund vid namn Stunt & Co.

Enligt FCA:s uttalande fick Stunt & Co. under loppet av ett år en betydande summa på 46,8 miljoner pund från Fowler Oldfield, ett företag som senare visade sig vara i centrum för en av Storbritanniens största penningtvättsrättegångar någonsin.

Tillsynsmyndighetens resultat var fördömande. FCA uppgav att "Barclays misslyckades med att ordentligt överväga de risker för penningtvätt som är förknippade med företaget även efter att ha fått information från brottsbekämpande myndigheter om misstänkt penningtvätt genom Fowler Oldfield, och efter att ha fått reda på att polisen hade gjort en razzia mot båda företagen."

Tillsynsmyndigheten drog slutsatsen att "genom att tillhandahålla löpande banktjänster till Stunt & Co underlättade Barclays förflyttningen av medel kopplade till ekonomisk brottslighet", vilket är ett allvarligt brott mot dess lagstadgade skyldigheter.

Brister i due diligence: WealthTek-kontot

I ett separat fall befanns Barclays ha misslyckats med sin due diligence när de öppnade ett penningkonto för en annan kund, WealthTek.

FCA noterade att Barclays misslyckades med att samla in tillräcklig information om WealthTek på rätt sätt innan de gick in i företaget. Avgörande var att WealthTek inte hade tillstånd av FCA att hålla klientpengar vid den tidpunkt då Barclays försåg dem med kontot.

Tillsynsmyndigheten påpekade att ett grundläggande men kritiskt steg missades. "En enkel kontroll som de kunde ha gjort var att titta på Financial Services Register innan de öppnade kontot", sa FCA.

Barclays svar

I ett försök att mildra skadan har Barclays gått med på att göra en frivillig utbetalning på 6,3 miljoner pund till WealthTeks kunder som har upplevt ett underskott i de pengar de har kunnat återkräva från det nu nedlagda företaget.

Detta proaktiva steg, enligt FCA:s uttalande, hjälpte Barclays att säkra en minskning av det slutliga bötesbeloppet från tillsynsmyndigheten.

Som svar på böterna uppgav en talesperson för Barclays att banken "fortfarande är djupt engagerad i kampen mot ekonomisk brottslighet och bedrägerier" och tillade att alla frågor var centrerade kring historisk penningtvättsaktivitet.

Representanten bekräftade att långivaren "samarbetade fullt ut med båda utredningarna och har ytterligare stärkt sin ekonomiska brottslighet och andra kontrollmöjligheter."