FTSE 100: Utdelningsaktier att köpa för en passiv pension

FTSE 100-indexet har underpresterat jämfört med sina globala motsvarigheter i år. Det har stigit med endast 5.7%, medan Nasdaq 100, Kospi och Nikkei 225 har stigit med över 20% i spåren av AI-boomen. Den här artikeln lyfter fram några av de bästa FTSE-aktierna att köpa om du vill gå i pension med utdelningar.

Utdelningsaktier vs brittiska gilts

Investerare med inriktning på inkomster har ett viktigt alternativ: brittiska gilts. Data visar att brittiska statsobligationer har legat på en förhöjd nivå i år, och denna trend kan fortsätta ett tag. Dels visar nyare data att Storbritanniens statliga utgifter och underskott fortsatt ökat. Inflationen har också hållit sig på en förhöjd nivå till följd av USA–Iran-konflikten.

Tvåårspapret har en avkastning på 4.12%, medan de mest bevakade fem- och tioårspappren ger 4.35% respektive 4.82%.

En årlig avkastning på 4.8% är inte särskilt dålig för inkomstinvesterare, särskilt med tanke på avsaknaden av kapitalskatt på vinster. Inflation är dock fortfarande en viktig riskfaktor att beakta. Senaste siffror visade att Storbritanniens inflation sjönk till 2.8% i april. Analytiker förväntar sig att inflationen stiger i juli när regeringen justerar energipriserna.

En annan viktig risk är att utdelningsaktier i vissa fall ofta ger en svagare totalavkastning än tillväxtaktier.

Trots det, om inflationen förblir på 2.8%, skulle den inflationsjusterade avkastningen vara omkring 2%, vilket är relativt blygsamt. Det gör investeringar i utdelningsaktier till ett bättre alternativ.

Legal & General och Aviva är topputdelningsaktier i FTSE 100

Legal & General och Aviva är två av de bästa utdelningsaktierna att investera i inom FTSE 100-indexet. De är stora blue-chip-företag med betydande marknadsandelar inom försäkring och kapitalförvaltning.

Legal & General har över £1.17 trillion, medan Aviva har över £454 billion i förvaltat kapital (AUM). De har också miljontals kunder, främst i Storbritannien.

LGEN har en direktavkastning på 7.76%, medan Aviva har 6.67%. Således kommer en investering på £10,000 i respektive bolag att ge en årlig utdelningsinkomst på £770 respektive £667.

Ändå är huvudrisken med att investera i LGEN och AV att deras aktier har underpresterat FTSE 100-indexet i år. Aviva har fallit med 8.76%, medan LGEN endast stigit med 5%.

Standard Life 

Standard Life är ytterligare en ledande brittisk utdelningsaktie att överväga. Den har redan stigit med över 21% det senaste året och ger fortfarande en utdelning på 7%.

Standard Life är ett välkänt varumärke som äger företag som Standard Life, SunLife, Phoenix Life, ReAssure och Phoenix Life. Det meddelade nyligen att man avser att förvärva Aegon UK i en affär värd £2 billion.

Detta uppköp kommer att bidra till att skapa en ledande aktör inom pensionssparandet. Den kommer att ha över 16 million kunder och över £480 billion i tillgångar. De senaste resultaten visade att verksamheten går bra, med en operativ kassagenerering som ökade till £1.47 billion förra året.

NatWest Group

NatWest, moderbolaget till Royal Bank of Scotland, Ulster Bank, Coutts och Lombard, är ytterligare en ledande utdelningsaktie att överväga. Den ger en direktavkastning på 5.5%, högre än andra brittiska banker som Lloyds och Barclays.

NatWests aktie har också gått bra, med en uppgång på 20% under de senaste 12 månaderna. De senaste siffrorna visade att dess totala intäkter ökade till £4.358 billion under första kvartalet, medan vinsten för perioden steg till £1.5 billion.

Några av andra ledande utdelningsbolag att överväga i Storbritannien är HSBC, IG Group, Diageo, BP och British American Tobacco (BAT).