Citizens Community Bancorp (CZWI)
Nasdaq السوق مغلق
تُعد Citizens Community Bancorp, Inc. شركة قابضة مصرفية تقدم خدمات مصرفية مجتمعية من خلال شركتها التابعة المصرفية. تخدم الشركة المستهلكين والشركات الصغيرة والمتوسطة والعملاء في القطاع الزراعي، مع تركيز على الإقراض القائم على العلاقات وجمع الودائع في الأسواق التي تعمل فيها. ويُعد نموذج أعمالها نموذجًا معتادًا لبنك مجتمعي إقليمي: فهي تستقبل الودائع المحلية، وتمنح القروض، وتحقق الدخل بشكل أساسي من الفارق بين الفائدة المحصلة على الأصول والفائدة المدفوعة على مصادر التمويل.
يقدم البنك مجموعة من منتجات الإقراض. وتشمل هذه القروض العقارية التجارية، والقروض التجارية والصناعية، وقروض العقارات الزراعية، والائتمان التشغيلي للعملاء المرتبطين بالمزارع، والرهون العقارية السكنية، وخطوط ائتمان حقوق الملكية العقارية، والقروض الاستهلاكية. ويمنح هذا المزيج Citizens Community تعرضًا لكل من الطلب على الائتمان الأسري ونشاط استثمار الأعمال، مع ربط جزء من محفظة قروضه أيضًا بالاقتصادات الزراعية.
من جانب التمويل، توفر Citizens Community منتجات ودائع قياسية عبر شبكة فروعها، بما في ذلك الحسابات الجارية، وحسابات التوفير، وحسابات سوق المال، وشهادات الإيداع. وتُعد الودائع مصدر التمويل الرئيسي لها، وتُستكمل بسداد القروض، واستحقاقات الاستثمارات قصيرة الأجل، والنقد المتولد من العمليات.
وبصفتها مؤسسة تركز على المجتمع المحلي، فإن Citizens Community تنافس بدرجة أقل على المستوى الوطني وبدرجة أكبر عبر المعرفة المحلية وخدمة العملاء والعلاقات الراسخة مع المقترضين. ويتأثر أداؤها بجودة الائتمان، والظروف الاقتصادية المحلية، واتجاهات أسعار الفائدة، والمنافسة على الودائع، وصحة أسواق العقارات التجارية والزراعة والإسكان السكني في مناطق خدمتها. وبالنسبة للمستثمرين، تمثل الشركة تعرضًا لأعمال البنوك المجتمعية الأمريكية التقليدية بدلًا من تكتل مالي متنوع.
آخر تحديث
- القيمة السوقية
- 206.19M
- مكرر الربحية
- 13.77
- السعر إلى التدفق النقدي الحر
- 16.8
- السعر إلى المبيعات
- 2.07
- قيمة المؤسسة
- 108.83M
- القطاع
- Financials
- الصناعة
- Savings Institutions, Federally Chartered
- العنوان
- 2174 EASTRIDGE CENTER, EAU CLAIRE, WI, 54701
Citizens Community Bancorp, Inc. (CZWI) Q1 Earnings and Revenues Beat Estimates
Citizens Community Bancorp, Inc. Reports First Quarter 2024 Earnings of $0.39 Per Share; Nonperforming Assets Decreased 31%; Criticized Assets Decreased 25%
Zacks.com featured highlights include Criteo, Citizens Community Bancorp, KB Home, Norsk Hydro and Empire State Realty Trust
Pick These 5 Bargain Stocks With Alluring EV-to-EBITDA Ratios
What Makes Citizens Community Bancorp (CZWI) a Good Fit for 'Trend Investing'
Here's Why 'Trend' Investors Would Love Betting on Citizens Community Bancorp, Inc. (CZWI)
Citizens Community Bancorp, Inc. (CZWI) Tops Q4 Earnings and Revenue Estimates
Citizens Community Bancorp, Inc. Reports 4Q2023 Earnings of $0.35 Per Share;
ACNB (ACNB) Lags Q4 Earnings and Revenue Estimates
Best Value Stocks to Buy for December 22nd
Zacks Industry Outlook Highlights Citizens Community, First Savings Financial and Provident Financial Services
Zacks Value Trader Highlights: Citizens Community Bancorp, FinWise Bancorp, First Bank, NorthEast Community Bancorp and OP Bancor
3 Top-Rated Savings & Loan Stocks to Buy Amid High Rates
5 Cheap Strong Buy Bank Stocks in 2023
Bear of the Day: Brookline Bancorp (BRKL)
Compared to Estimates, Citizens Community Bancorp, Inc. (CZWI) Q3 Earnings: A Look at Key Metrics
Citizens Community Bancorp, Inc. (CZWI) Q3 Earnings Match Estimates
Citizens Community Bancorp, Inc. Reports 3Q2023 Earnings of $0.24 Per Share Reflecting Tax Changes; Lower Future Effective Tax Rate Expected; Non-Performing Assets Decline: Net Interest Margin Expands
New Strong Sell Stocks for August 28th
New Strong Sell Stocks for July 31st
- القيمة السوقية
القيمة السوقية هي القيمة الإجمالية لأسهم الشركة، وتحسب بضرب سعر السهم في عدد الأسهم القائمة.
- 206.19M
- قيمة المؤسسة
قيمة المؤسسة هي القيمة الإجمالية للشركة، وتشمل القيمة السوقية والديون والنقد.
- 108.83M
- مكرر الربحية
مكرر الربحية يقارن سعر السهم بربحية السهم.
- 13.77
- السعر إلى القيمة الدفترية
نسبة السعر إلى القيمة الدفترية تقارن سعر السهم بالقيمة الدفترية لكل سهم.
- 1.08
- السعر إلى المبيعات
نسبة السعر إلى المبيعات تقارن سعر السهم بالإيراد لكل سهم.
- 2.07
- قيمة المؤسسة / EBITDA
قيمة المؤسسة إلى EBITDA تقيس قيمة الشركة مقارنةً بالأرباح قبل الفوائد والضرائب والاستهلاك والإطفاء.
- 6.01
- قيمة المؤسسة / المبيعات
قيمة المؤسسة إلى المبيعات تقيس قيمة الشركة مقارنةً بإجمالي الإيرادات.
- 1.09
- ربحية السهم
- 1.55
- عائد التوزيعات
عائد التوزيعات يوضح مقدار ما تدفعه الشركة سنويًا من توزيعات مقارنةً بسعر السهم.
- 0.49%
- السعر إلى التدفق النقدي الحر
نسبة السعر إلى التدفق النقدي الحر تقارن سعر السهم بالنقد المتبقي بعد المصروفات والاستثمارات.
- 16.8
- السعر إلى التدفق النقدي
نسبة السعر إلى التدفق النقدي تقارن سعر السهم بالتدفق النقدي التشغيلي.
- 14.67
- التدفق النقدي الحر
التدفق النقدي الحر هو النقد المتبقي بعد تغطية التكاليف التشغيلية والنفقات الرأسمالية.
- 12.28M
- العائد على حقوق الملكية
العائد على حقوق الملكية يقيس مدى فعالية الشركة في استخدام حقوق المساهمين لتحقيق الربح.
- 7.85%
- العائد على الأصول
العائد على الأصول يقيس مدى فعالية الشركة في استخدام أصولها لتحقيق الربح.
- 0.82%
- الدين / حقوق الملكية
نسبة الدين إلى حقوق الملكية تقارن إجمالي ديون الشركة بحقوق المساهمين.
- 0.27
- نسبة التداول
نسبة التداول تقيس قدرة الشركة على سداد الديون قصيرة الأجل بأصولها المتداولة.
- 7.28
- النسبة السريعة
النسبة السريعة تقيس قدرة الشركة على سداد الديون قصيرة الأجل بالنقد والأصول السائلة.
- 7.28
- النقد
النسبة النقدية تقيس قدرة الشركة على تغطية الديون قصيرة الأجل بالنقد وما في حكمه فقط.
- 2.88
- متوسط الحجم
متوسط الحجم يعرض متوسط عدد الأسهم المتداولة خلال آخر 30 جلسة ويساعد على قياس السيولة.
- 23.76K
- سعر لقطة الأساسيات
سعر لقطة الأساسيات هو سعر السهم المستخدم عند حساب النسب والمؤشرات المالية للشركة.
- 21.38
قائمة الدخل
| البند | 2026 Q1 | 2025 Q4 | 2025 Q3 | 2025 Q2 | 2025 Q1 |
|---|---|---|---|---|---|
| الإيرادات | 24.62M | 24.46M | 25.28M | 25.34M | 23.7M |
| إجمالي الربح | 16.11M | 15.76M | 16.24M | 16.15M | 14.19M |
| الربح التشغيلي | 4.63M | 4.89M | 4.54M | 4.05M | 3.97M |
| الأرباح قبل الفوائد والضرائب والاستهلاك والإطفاء | 4.63M | 4.89M | 4.54M | 4.05M | 3.97M |
| صافي الربح | 3.76M | 4.27M | 3.68M | 3.27M | 3.2M |
| ربحية السهم الأساسية | 0.39 | 0.44 | 0.37 | 0.33 | 0.32 |
| ربحية السهم المخففة | 0.39 | 0.44 | 0.37 | 0.33 | 0.32 |
الميزانية العمومية
| البند | 2026 Q1 | 2025 Q4 | 2025 Q3 | 2025 Q2 | 2025 Q1 |
|---|---|---|---|---|---|
| إجمالي الأصول | 1.82B | 1.78B | 1.73B | 1.74B | 1.78B |
| إجمالي الالتزامات | 1.63B | 1.59B | 1.54B | 1.55B | 1.6B |
| إجمالي حقوق الملكية | 190.87M | 187.94M | 186.82M | 183.46M | 180.05M |
| النقد وما في حكمه | 149.2M | 118.85M | 82.43M | 67.45M | 100.2M |
| الأصول المتداولة | 377.57M | 351.51M | 319.64M | 303.38M | 342.1M |
| الالتزامات المتداولة | 51.84M | 51.8M | 46.76M | 61.72M | 61.66M |
قائمة التدفقات النقدية
| البند | 2026 Q1 | 2025 Q4 | 2025 Q3 | 2025 Q2 | 2025 Q1 |
|---|---|---|---|---|---|
| التدفق النقدي التشغيلي | 3.98M | 3.86M | 6.63M | -406K | 1.61M |
| التدفق النقدي الاستثماري | -14.1M | -12.06M | 23.23M | 12.87M | 21.66M |
| التدفق النقدي التمويلي | 40.47M | 44.62M | -14.88M | -45.21M | 26.75M |
| التغير في النقد | 30.35M | 36.42M | 14.98M | -32.75M | 50.03M |
| النوع | الإفصاح | التاريخ | الرابط |
|---|---|---|---|
| edgar index | 4 — Citizens Community Bancorp Inc. | عرض الإفصاح | |
| edgar index | 4 — Citizens Community Bancorp Inc. | عرض الإفصاح | |
| form 4 | Form 4 — Bianchi Stephen M | عرض الإفصاح | |
| form 4 | Form 4 — Bianchi Stephen M | عرض الإفصاح | |
| form 4 | Form 4 — Bianchi Stephen M | عرض الإفصاح | |
| form 4 | Form 4 — BROUCEK JAMES S | عرض الإفصاح | |
| form 4 | Form 4 — BROUCEK JAMES S | عرض الإفصاح | |
| form 4 | Form 4 — BROUCEK JAMES S | عرض الإفصاح | |
| edgar index | SCHEDULE 13G/A — Citizens Community Bancorp Inc. | عرض الإفصاح | |
| edgar index | 4 — Citizens Community Bancorp Inc. | عرض الإفصاح | |
| edgar index | 4 — Citizens Community Bancorp Inc. | عرض الإفصاح | |
| form 4 | Form 4 — MOLL JAMES D | عرض الإفصاح | |
| form 4 | Form 4 — MOLL JAMES D | عرض الإفصاح | |
| form 4 | Form 4 — MOLL JAMES D | عرض الإفصاح | |
| form 4 | Form 4 — MOLL JAMES D | عرض الإفصاح | |
| form 4 | Form 4 — FELBER FRANCIS E | عرض الإفصاح | |
| form 4 | Form 4 — FELBER FRANCIS E | عرض الإفصاح | |
| form 4 | Form 4 — FELBER FRANCIS E | عرض الإفصاح | |
| edgar index | SCHEDULE 13G — Citizens Community Bancorp Inc. | عرض الإفصاح | |
| edgar index | 4 — Citizens Community Bancorp Inc. | عرض الإفصاح | |
| edgar index | 144 — Citizens Community Bancorp Inc. | عرض الإفصاح | |
| form 4 | Form 4 — MOLL JAMES D | عرض الإفصاح | |
| form 4 | Form 4 — MOLL JAMES D | عرض الإفصاح | |
| form 4 | Form 4 — MOLL JAMES D | عرض الإفصاح | |
| form 4 | Form 4 — MOLL JAMES D | عرض الإفصاح | |
| form 4 | Form 4 — MOLL JAMES D | عرض الإفصاح | |
| edgar index | 4 — Citizens Community Bancorp Inc. | عرض الإفصاح | |
| form 4 | Form 4 — SKARVAN KATHLEEN | عرض الإفصاح | |
| form 4 | Form 4 — SKARVAN KATHLEEN | عرض الإفصاح | |
| form 4 | Form 4 — SKARVAN KATHLEEN | عرض الإفصاح | |
| edgar index | 10-Q — Citizens Community Bancorp Inc. | عرض الإفصاح | |
| edgar index | 4 — Citizens Community Bancorp Inc. | عرض الإفصاح | |
| edgar index | 4 — Citizens Community Bancorp Inc. | عرض الإفصاح | |
| form 4 | Form 4 — Olson Timothy L | عرض الإفصاح | |
| edgar index | 4 — Citizens Community Bancorp Inc. | عرض الإفصاح | |
| form 4 | Form 4 — FELBER FRANCIS E | عرض الإفصاح | |
| form 4 | Form 4 — FELBER FRANCIS E | عرض الإفصاح | |
| form 4 | Form 4 — FELBER FRANCIS E | عرض الإفصاح | |
| form 4 | Form 4 — Conner Michael R | عرض الإفصاح | |
| edgar index | DEF 14A — Citizens Community Bancorp Inc. | عرض الإفصاح | |
| edgar index | ARS — Citizens Community Bancorp Inc. | عرض الإفصاح | |
| edgar index | SCHEDULE 13G — Citizens Community Bancorp Inc. | عرض الإفصاح | |
| edgar index | 8-K — Citizens Community Bancorp Inc. | عرض الإفصاح | |
| eight k text | 8-K — 8-K | عرض الإفصاح | |
| edgar index | 4 — Citizens Community Bancorp Inc. | عرض الإفصاح | |
| form 4 | Form 4 — Bianchi Stephen M | عرض الإفصاح | |
| form 4 | Form 4 — Bianchi Stephen M | عرض الإفصاح | |
| form 4 | Form 4 — Bianchi Stephen M | عرض الإفصاح | |
| edgar index | 8-K — Citizens Community Bancorp Inc. | عرض الإفصاح | |
| eight k text | 8-K — 8-K | عرض الإفصاح | |
| edgar index | SCHEDULE 13G/A — Citizens Community Bancorp Inc. | عرض الإفصاح | |
| edgar index | 10-K — Citizens Community Bancorp Inc. | عرض الإفصاح | |
| ten k section | 10-K — business | عرض الإفصاح | |
| ten k section | 10-K — mda | عرض الإفصاح | |
| ten k section | 10-K — risk_factors | عرض الإفصاح | |
| edgar index | SCHEDULE 13G/A — Citizens Community Bancorp Inc. | عرض الإفصاح | |
| edgar index | SCHEDULE 13G/A — Citizens Community Bancorp Inc. | عرض الإفصاح | |
| edgar index | SCHEDULE 13G — Citizens Community Bancorp Inc. | عرض الإفصاح | |
| edgar index | SCHEDULE 13G/A — Citizens Community Bancorp Inc. | عرض الإفصاح | |
| edgar index | SCHEDULE 13G — Citizens Community Bancorp Inc. | عرض الإفصاح | |
| edgar index | 8-K — Citizens Community Bancorp Inc. | عرض الإفصاح | |
| eight k text | 8-K — 8-K | عرض الإفصاح | |
| edgar index | 4 — Citizens Community Bancorp Inc. | عرض الإفصاح | |
| edgar index | 4 — Citizens Community Bancorp Inc. | عرض الإفصاح | |
| edgar index | 8-K — Citizens Community Bancorp Inc. | عرض الإفصاح | |
| edgar index | 4 — Citizens Community Bancorp Inc. | عرض الإفصاح | |
| eight k text | 8-K — 8-K | عرض الإفصاح | |
| form 4 | Form 4 — JOHNSON REBECCA | عرض الإفصاح | |
| form 4 | Form 4 — JOHNSON REBECCA | عرض الإفصاح | |
| form 4 | Form 4 — JOHNSON REBECCA | عرض الإفصاح | |
| form 4 | Form 4 — BROUCEK JAMES S | عرض الإفصاح | |
| form 4 | Form 4 — BROUCEK JAMES S | عرض الإفصاح | |
| form 4 | Form 4 — BROUCEK JAMES S | عرض الإفصاح | |
| form 4 | Form 4 — BROUCEK JAMES S | عرض الإفصاح | |
| form 4 | Form 4 — Bianchi Stephen M | عرض الإفصاح |