Equitable Holdings (EQH)

يُعد قطاع التقاعد أكبر مساهم في إيرادات الشركة. وهو يقدم المعاشات السنوية، وحلول ادخار التقاعد، ومنتجات الادخار المؤسسي، وأنشطة الإقراض القائمة على الهامش. وقد صُممت هذه المنتجات للعملاء الذين يسعون إلى مدخرات ذات مزايا ضريبية، وخصائص دخل مضمونة، والاستفادة من أداء الأسواق، أو خيارات تمويل تقاعدية للمؤسسات. وكما هو الحال في غيره من أنشطة التقاعد والتأمين، تتأثر النتائج بأداء الاستثمارات وأسعار الفائدة وسلوك حاملي الوثائق وإدارة رأس المال.

يعمل قطاع إدارة الأصول في إكويتابل من خلال ألاينس برنستاين، وهي شركة عالمية لإدارة الاستثمارات تخدم العملاء من المؤسسات والتجزئة والثروات الخاصة. ويوفر هذا النشاط استراتيجيات استثمار مُدارة بنشاط وغيرها عبر فئات الأصول، ويحقق رسوماً ترتبط بالأصول الخاضعة للإدارة وتفويضات العملاء. ويمنح انتشاره العالمي إكويتابل تعرضاً لأسواق خارج الولايات المتحدة ويضيف عنصراً قائماً على الرسوم إلى مزيج إيرادات المجموعة.

يوفر قطاع إدارة الثروات حسابات استشارية، وتخطيطاً مالياً، وتأميناً على الحياة، ومنتجات المعاشات السنوية من خلال المهنيين الماليين. وتدعم هذه الوحدة علاقات العملاء التي غالباً ما تجمع بين المشورة الاستثمارية والحماية والتخطيط للتقاعد.

يمكن فهم إكويتابل هولدينغز على أفضل وجه باعتبارها منصة مالية مبنية حول الادخار طويل الأجل والمشورة. وتأتي إيراداتها بشكل رئيسي من الرسوم ودخل الاستثمارات وأقساط التأمين، ما يجعلها حساسة لمستويات السوق وتدفقات العملاء والطلب على حلول دخل التقاعد.