Wealthfront (WLTH)

تشتهر الشركة بشكل خاص بنهجها في الاستشارات الآلية للاستثمار، إذ تستخدم بناء المحافظ المؤتمت، وإعادة الموازنة، والميزات المراعية للضرائب بدلاً من نموذج الفروع التقليدي أو المستشار البشري. وقد صُممت منتجات Wealthfront لخدمة العملاء الذين يفضلون الرسوم الواضحة، والأدوات المعتمدة على الهاتف المحمول أولاً، والتخطيط المالي المتكامل. ويمكن أن تشمل عروضها حسابات استثمار خاضعة للضريبة، وحسابات تقاعد، وحسابات نقدية، وميزات تساعد العملاء على توجيه الأموال بين أهداف الإنفاق والادخار والاستثمار.

تحقق Wealthfront إيراداتها أساساً من رسوم الاستشارات الاستثمارية وخدمات إدارة النقد. وفي نشاطها النقدي، يمكن للشركة توليد رسوم من خلال برامج مثل ترتيبات الكنس النقدي، حيث تُودَع أموال العملاء لدى بنوك شريكة. وعادة ما تنمو منتجاتها الاستثمارية بالتوازي مع أصول العملاء، ما يجعل نمو الحسابات الممولة والأصول المحتفظ بها عاملاً مهماً في نموذج الأعمال.

تعمل الشركة في سوق تنافسية تضم البنوك، وشركات الوساطة، وتطبيقات التمويل الاستهلاكي، وغيرها من منصات إدارة الثروات الرقمية. ويستند تميزها إلى الأتمتة، والتقديم منخفض التكلفة، وتصميم المنتجات الموجه إلى المستثمرين الأصغر سناً وذوي الثروات المتوسطة العليا الذين يبنون ثرواتهم بمرور الوقت. وبالنسبة للمستثمرين، تمثل Wealthfront فرصة للتعرض للتحول المستمر في الاستشارات المالية وإدارة النقد من المؤسسات المعتمدة على الفروع إلى المنصات المدعومة بالتكنولوجيا.