تركيا تقدم تأخير سحب العملات المشفرة لمدة 72 ساعة ، وسقف يومي للعملة المستقرة بقيمة 3,000 دولار

تقدم تركيا موجة جديدة من لوائح التشفير ، والتي تستهدف مزودي الخدمات وتدفقات المعاملات في محاولة لتعزيز إطار عمل مكافحة غسيل الأموال (AML).

في خطوة أعلنتها وزارة الخزانة والمالية ، ستحتاج المنصات الآن إلى جمع معلومات أكثر تفصيلا عن المستخدمين وتحويلاتهم.

يتضمن ذلك فرض تأخيرات السحب الإلزامية ، ووضع حد أقصى لمعاملات العملات المستقرة ، والمطالبة بتقارير أوضح عن الغرض من كل عملية نقل للعملات المشفرة.

وتعد القواعد الجديدة جزءا من حملة أوسع من قبل السلطات التركية لزيادة الشفافية، والحد من الجرائم المالية، وجعل قطاع الأصول الرقمية سريع النمو في البلاد يتماشى مع المعايير الدولية.

إلى جانب التغييرات ، حذرت الحكومة من عقوبات صارمة على المنصات غير المتوافقة.

تأخير السحب والتحقق من الغرض من المعاملات إلزامي الآن

وفقا للائحة الجديدة ، لن يتمكن المستخدمون بعد الآن من سحب الأموال على الفور من منصات الأصول الرقمية. سيتم تطبيق تعليق إلزامي لمدة 48 ساعة على جميع المشتريات أو الإيداعات أو الاستبدال قبل السماح بالسحب.

سيواجه المستخدمون الجدد فترة أطول لمدة 72 ساعة لعملية السحب الأولى.

يجب على المنصات أيضا طلب شرح مكتوب لا يقل عن 20 حرفا من المستخدمين يصف الغرض من كل معاملة.

تعتقد السلطات أن هذه الخطوة ستساعد في الكشف المبكر عن التحويلات المشبوهة وتساعد في منع النشاط غير المشروع مثل غسيل الأموال أو الاحتيال أو المراهنة غير المصرح بها.

تم وضع علامة على العملات المستقرة على وجه التحديد في الإطار الجديد. تم فرض حد أقصى للتحويل اليومي قدره 3,000 دولار وحد شهري قدره 50,000 دولار على الرمز الرقمي.

ومع ذلك، سيسمح للمنصات التي تمتثل تماما لقاعدة السفر الخاصة بمجموعة العمل المالي - التي تفرض جمع التفاصيل المحددة للهوية لكل من المرسل والمستلم والتحقق منها - بحدود أعلى، مع مضاعفة الحدود للنشاط الذي تم التحقق منه.

تم تمرير الإنفاذ المرتبط بإصلاح شامل أوسع للعملات المشفرة في مارس

وذكرت الوزارة أن المنصات غير الممتثلة تخاطر بعقوبات صارمة بما في ذلك العقوبات المالية والتدابير الإدارية وتعليق أو إلغاء تراخيصها.

تتوافق هذه الخطوات مع الإصلاح القانوني الأوسع لتنظيم الأصول المشفرة في تركيا، الذي تم إضفاء الطابع الرسمي عليه في 13 مارس 2025، من خلال التغييرات التي أدخلت على قانون أسواق رأس المال رقم 6362.

تضع المراجعات المنصات تحت سلطة مجلس أسواق رأس المال (CMB) ، مما يتطلب منها العمل كشركات مساهمة مع الحد الأدنى من عتبات رأس المال ، والمديرين التنفيذيين المعتمدين ، وهياكل الحوكمة المناسبة.

ينص البيانان الجديدان الصادران بموجب هذا القانون - III-35 / B.1 و III-35 / B.2 - على أنه يجب على المنصات أيضا الخضوع لعمليات تدقيق لإثبات الاحتياطي، والشراكة مع أمناء الحفظ المعتمدين من قبل CMB، والاحتفاظ بحسابات عملاء منفصلة.

يجب أن تتبع سياسات صارمة بشأن إدراج الأصول ، وتجنب تضارب المصالح ، والكشف عن المخاطر بوضوح ، وتقديم آليات عادلة لتسوية المنازعات.

وأكدت الوزارة أن المعاملات المرتبطة بصناعة السوق والمراجحة وتوفير السيولة ستبقى غير مقيدة. ومع ذلك، فإن أي نشاط خارج هذه الفئات لا يفي بمعايير الامتثال قد يؤدي إلى اتخاذ إجراءات قانونية.

الإجراءات تتبع التغييرات في قواعد مكافحة غسل الأموال التي تم طرحها في أوائل عام 2025

وتستند هذه الحملة الأخيرة إلى اللوائح التي تم الإعلان عنها في فبراير 2025، عندما فرضت تركيا قواعد أكثر صرامة لمكافحة غسل الأموال في صناعة الأصول الرقمية.

تطلبت هذه الإجراءات - استنادا إلى إطار عمل أسواق الأصول المشفرة (MiCA) للاتحاد الأوروبي - من جميع شركات التشفير جمع بيانات الهوية للمعاملات التي تزيد عن 15,000 ليرة تركية (حوالي 378 دولارا).

كان الهدف هو جعل سياسة التشفير التركية تتماشى مع أفضل الممارسات العالمية ، خاصة وأن البلاد تكتسب مكانة بارزة في سوق التشفير العالمي.

تشير هذه الخطوات التدريجية إلى عزم تركيا المتزايد على منع إساءة استخدام التمويل اللامركزي وضمان إمكانية تتبع جميع الأنشطة وتنظيمها بموجب قوانين مكافحة غسل الأموال المحلية والدولية.

تأتي التطورات التنظيمية السريعة في تركيا وسط الاستخدام المتزايد للأصول المشفرة في البلاد ، مدفوعا بالتضخم وانخفاض قيمة الليرة.

من خلال تشديد الضوابط مع السماح باستمرار الابتكار المتوافق ، يبدو أن الحكومة تهيئ بيئة أكثر صرامة وتنظيما لنشاط الأصول الرقمية في المستقبل.