ارتفعت جرائم أجهزة الصراف الآلي المشفرة في أستراليا ، وأستراليا تسجل خسارة احتيال بقيمة 430,000 دولار أسترالي

سلطت وكالة الاستخبارات المالية الأسترالية الضوء على أجهزة الصراف الآلي المشفرة باعتبارها ناقلا متزايدا للاحتيال والاستغلال ، حيث حددت 90 شخصا متورطين في نشاط مشبوه ، بما في ذلك ضحايا الاحتيال والمجرمين المشتبه بهم.

وقال المركز الأسترالي لتقارير وتحليل المعاملات (AUSTRAC) إن النتائج ظهرت من تحقيق منسق في جميع أنحاء البلاد ، مع التركيز على المستخدمين الذين يقومون بمعاملات عالية القيمة عبر أكشاك العملات الرقمية.

كشف التحقيق ، الذي تم إجراؤه بدعم من سلطات إنفاذ القانون ، أن أجهزة الصراف الآلي المشفرة يتم استغلالها على نطاق واسع من قبل المحتالين الذين يستهدفون الأفراد الضعفاء.

بدلا من الكشف عن عصابة إجرامية منظمة تشغل الآلات مباشرة ، يبدو أن غالبية المعاملات تنطوي على ضحايا احتيال - لم يكن الكثير منهم على دراية بأنهم تعرضوا للاحتيال.

تضمنت إحدى هذه الحالات امرأة في السبعينيات من عمرها تبين أنها أودعت أكثر من 430,000 ألف دولار أسترالي في أجهزة الصراف الآلي المشفرة بعد أن وقعت فريسة لعمليات الاحتيال الرومانسية والاستثمارية.

أكثر من 1,800 جهاز صراف آلي للعملات المشفرة تخضع لتدقيق أكثر صرامة

تأتي الحملة في أعقاب تحول أوسع في كيفية تعامل AUSTRAC وهيئة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية (ASIC) مع إساءة استخدام العملات المشفرة لأغراض غير مشروعة.

في وقت سابق من هذا الشهر ، فرضت AUSTRAC قيودا جديدة ومتطلبات إعداد التقارير على مزودي صرف العملات الرقمية الذين يقدمون خدمات أجهزة الصراف الآلي. تم تقديم هذه التدابير بعد ظهور مشكلات الامتثال أثناء عمليات التفتيش الروتينية.

تمتلك أستراليا الآن أكثر من 1,800 جهاز صراف آلي للعملات المشفرة ، ويخشى المنظمون من أنه بدون رقابة أكثر صرامة ، يمكن للآلات تسريع المعاملات المتعلقة بالاحتيال.

بناء على حجم المعاملات وأنماط السلوك ، تمكنت AUSTRAC من الإبلاغ عن العديد من المستخدمين والأنشطة عالية المخاطر التي تتماشى مع أنماط الاحتيال.

استخدمت السلطات البيانات في الوقت الفعلي ، وتبادل المعلومات عبر الحدود ، والشراكة مع المؤسسات المالية لرسم خريطة لاستخدام أجهزة الصراف الآلي المشبوهة عبر ولايات مختلفة.

كان التركيز على تحديد الأشخاص الذين يقومون بعمليات شراء منتظمة أو كبيرة بشكل غير عادي للعملات المشفرة ، خاصة عندما تكون مرتبطة بالعلامات الحمراء السلوكية النموذجية لضحايا الاحتيال.

بينما لا تزال التحقيقات جارية ، يعكس دفع AUSTRAC لمزيد من الوضوح في عمليات التبادل القلق الأوسع بشأن سلامة النظام البيئي للعملات المشفرة في أستراليا.

صرح الرئيس التنفيذي لشركة AUSTRAC بريندان توماس أنه على الرغم من توقع السلوك غير المشروع حول أجهزة الصراف الآلي المشفرة ، إلا أنه كان من "المزعج" اكتشاف أن الغالبية العظمى من المعاملات التي تم الإبلاغ عنها تضمنت ضحايا وليس الجناة.

تواصل الوكالة العمل مع شركاء إنفاذ القانون للتدخل في عمليات الاحتيال المستمرة ، وتقديم الدعم للضحايا ، وتفكيك القنوات التي يستخدمها المحتالون لنقل الأموال.

زيادة الوعي العام واستجابات السياسات

مع تزايد عمليات الاحتيال ، يعطي المنظمون الأستراليون الأولوية لحملات التوعية العامة ، ويحثون الأفراد على التحقق من فرص الاستثمار وتجنب الانخراط في معاملات التشفير التي تقترحها أطراف غير معروفة عبر الإنترنت.

سلطت AUSTRAC الضوء على زيادة حادة في الرومانسية والدعم الفني وعمليات الاحتيال الاستثمارية التي تستفيد من العملة الرقمية كآلية للدفع.

شكل استخدام أجهزة الصراف الآلي المشفرة على وجه الخصوص تحديات ، لأنها تتيح التحويلات المباشرة التي لا رجعة فيها مع إشراف محدود.

في حين أن AUSTRAC لا تنوي تقييد الوصول إلى الآلات تماما ، فقد أشارت إلى أنه سيتم مراقبة الامتثال عن كثب وأنه قد يتم إدخال المزيد من الضوابط إذا استمر النشاط الاحتيالي على نطاق واسع.

ويؤكد هذا الوضع على تحد عالمي أوسع نطاقا: الموازنة بين الابتكار المالي وحماية المستهلك.

مع تسارع اعتماد العملات المشفرة ، قد تكون تجربة أستراليا بمثابة تحذير للولايات القضائية الأخرى بشأن الحاجة إلى تنظيم مبكر واستباقي.