ضحية عملية احتيال رومانسية للعملات المشفرة تقاضي Citibank و East West و Cathay على خسارة 20 مليون دولار

رفعت ضحية عملية احتيال رومانسية بملايين الدولارات دعوى قضائية ضد ثلاثة بنوك أمريكية ، متهمة إياها بالإهمال وتمكين الاحتيال.

يدعي المدعي مايكل زيدل ، الذي ورد أنه خسر ما يقرب من 20 مليون دولار في مخطط احتيالي ، أنه حول الملايين عبر حسابات في سيتي بنك والضفة الغربية الشرقية وبنك كاثي دون أن تكتشف المؤسسات العلامات الحمراء أو تتصرف بناء عليها.

ووفقا للدعاوى القضائية، أجرى زيدل 12 تحويلا بلغ مجموعها حوالي 4 ملايين دولار إلى حسابات في سيتي بنك، و 18 تحويلا بلغ مجموعها حوالي 7 ملايين دولار إلى الضفة الغربية الشرقية، و 13 تحويلا بلغ مجموعها أكثر من 9.7 مليون دولار إلى بنك كاثي. 

يزعم أن جميع المعاملات تم توجيهها من قبل أفراد خلف منصة استثمار تشفير مزيفة تعمل تحت ستار علاقة رومانسية ، وهو تكتيك شائع تستخدمه هذه الأيام من قبل الجهات الفاعلة السيئة.

بدأت معركة زيدل القانونية بالدعوى القضائية ضد سيتي بنك ، التي رفعت في 24 يونيو في نيويورك ، والتي سعت إلى محاسبة البنك على فشله في اكتشاف وإيقاف ما يقرب من 4 ملايين دولار من التحويلات.

بعد أيام فقط ، في 2 يوليو ، تابع زيدل دعوى قضائية ثانية في كاليفورنيا ، حيث عين الضفة الغربية الشرقية وبنك كاثي كمدعى عليهم إضافيين.

ما هي عملية احتيال ذبح الخنازير؟

عمليات الاحتيال الرومانسية ، التي يتم تصنيفها عادة تحت عمليات الاحتيال "ذبح الخنازير" ، هي شكل من أشكال الاحتيال الاستثماري حيث يبني المحتالون علاقات مزيفة عبر الإنترنت مع الضحايا على مدار أسابيع أو أشهر قبل تشجيعهم على الاستثمار في منصات احتيالية. 

غالبا ما تبدأ مثل هذه المخططات على منصات التواصل الاجتماعي أو تطبيقات المواعدة أو خدمات المراسلة. 

يكتسب المحتالون ثقة الضحية ، وعادة ما يتظاهرون بأنهم مستثمرون ناجحون ، ويقدمونهم تدريجيا إلى فرص استثمارية تبدو مشروعة ، وغالبا ما تكون مرتبطة بالعملات المشفرة أو الأصول الرقمية الأخرى مثل الرموز غير القابلة للاستبدال (NFTs).

في حالة زيدل ، يزعم أنه في أوائل عام 2023 ، اتصلت به امرأة تعرف نفسها باسم كارولين باركر على Facebook. 

عندما بدأوا التواصل ، قدمت باركر نفسها كصاحبة عمل مقرها في كاليفورنيا وطورت ببطء علاقة مع Zidell عبر الدردشات النصية والمرئية على WeChat.

بعد شهر من العلاقة ، شجع باركر Zidell على الاستثمار في NFTs عبر موقع ويب يسمى OpenrarityPro.com.

وادعت أنها كسبت الملايين وقدمت بيانات مالية ملفقة لكسب ثقته.

بدأ Zidell في إجراء تحويلات إلى حسابات مصرفية مختلفة توفرها المنصة.

يزعم أنه من المفترض أن الأموال تم توجيهها عبر بنوك متعددة ، وهو ما كان يعتقد أنه يرجع إلى "حجم كبير من ودائع العملاء".

ومع ذلك ، كان المخطط بأكمله خدعة ، وبحلول أبريل 2023 ، اختفى الموقع ، إلى جانب أمواله.

البنوك لم ترصد أعلاما حمراء

يدعي Zidell أنه كان يجب على البنوك اكتشاف علامات حمراء واضحة.

في دعاوى قضائية ، يجادل زيدل بأن البنوك "غضت الطرف عنها" عن التزاماتها التنظيمية ومكنت عملية الاحتيال من خلال معالجة تحويلات مصرفية متعددة دون تدقيق مناسب. 

على هذا النحو ، يدعي أن البنوك "ساعدت ماديا" في المخطط من خلال السماح للمحتالين بفتح حسابات وتسهيل التحويلات المشبوهة.

وفقا لإيداعات المحكمة ، تم تسجيل الحساب في Citibank تحت شركة Guju Inc. ، وهي شركة تتوقع وثائق فتح حسابها نشاط التحويل الشهري أقل من 250,000 ألف دولار.

ومع ذلك ، يدعي Zidell أن أول تحويل له إلى هذا الحساب تجاوز إيراداته السنوية المعلنة.

ويجادل بأن مثل هذه التناقضات، جنبا إلى جنب مع حجم وتواتر المعاملات، كان ينبغي أن تؤدي إلى إجراء تحقيقات داخلية بموجب لوائح اعرف عميلك ومكافحة غسيل الأموال.

في كلتا الدعويين ، يسعى Zidell للحصول على تعويضات ورسوم قانونية وفوائد ، وطلب محاكمة أمام هيئة محلفين.