Paxos تدفع 48.5 مليون دولار في تسوية قضية BUSD ، والإبلاغ عن العناية الواجبة على Binance

وافقت شركة Paxos Trust Company على دفع 48.5 مليون دولار لتسوية التهم التي رفعتها إدارة الخدمات المالية في نيويورك (NYDFS) بشأن إخفاقات الامتثال المرتبطة بشراكتها مع Binance.

اتهمت الهيئة التنظيمية Paxos بعدم إجراء العناية الواجبة الكافية عندما تعاونت مع بورصة العملات المشفرة لإصدار Binance USD (BUSD) ، التي كانت ذات يوم واحدة من أكبر العملات المستقرة في السوق.

الاتفاقية ، التي تم الانتهاء منها في 7 أغسطس ، تضع حدا لنزاع قانوني طويل الأمد حول رمز BUSD البائد الآن.

في حين لم يتم اتهام Paxos بالاحتيال ، ركزت القضية على ضوابطها الداخلية وما إذا كانت الشركة اتبعت متطلبات مكافحة غسيل الأموال وحماية المستهلك في تعاملاتها مع Binance.

بدأت الشراكة في عام 2020 ، مع تسويق BUSD على أنها منظمة

دخلت Paxos و Binance في شراكة لأول مرة في عام 2020 ، حيث وضعت BUSD كعملة مستقرة منظمة مدعومة بنسبة 1: 1 بالدولار الأمريكي.

كانت Paxos مسؤولة عن إصدار وإدارة الرمز المميز تحت إشراف المنظم المالي في نيويورك.

في أوجها ، وصلت BUSD إلى تداول تزيد عن 23 مليار دولار ، لتصبح ثالث أكبر عملة مستقرة على مستوى العالم بعد Tether و USD Coin.

على الرغم من ذلك ، أثار المنظمون لاحقا مخاوف بشأن ممارسات الامتثال في Binance.

أشارت NYDFS إلى العديد من القضايا ، بما في ذلك ما وصفته بالإخفاقات في مراقبة أنشطة Binance بما يتماشى مع المعايير القانونية.

على وجه الخصوص ، اتهم Paxos بعدم إجراء عمليات التحقق المناسبة قبل وأثناء الشراكة.

الضغط التنظيمي والإغلاق اللاحق

بحلول أواخر عام 2022 ، كانت البيئة التنظيمية المحيطة بالعملات المستقرة قد تشددت بشكل كبير في الولايات المتحدة.

بدأت كل من NYDFS ولجنة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية (SEC) في التحقيق في هيكل وتسويق BUSD.

تساءلت هيئة الأوراق المالية والبورصات عما إذا كان الرمز المميز مؤهلا كورقة مالية غير مسجلة ، بينما ركزت NYDFS على العناية الواجبة وانتهاكات مكافحة غسيل الأموال.

في فبراير 2023 ، أمرت NYDFS شركة Paxos بالتوقف عن إصدار رموز BUSD الجديدة.

امتثلت Paxos للتوجيه، واستمرت في دعم عمليات الاستبدال، مما أدى إلى انخفاض تدريجي في المعروض من BUSD.

في غضون ذلك ، بدأت Binance في تقليص الدعم للرمز المميز ، مما يشير إلى نهاية جهودهما المشتركة.

خفف المنظمون في عهد ترامب الضغط في عام 2024

يتزامن توقيت التسوية مع تحول في المشهد التنظيمي للعملات المشفرة في الولايات المتحدة.

منذ عودة الرئيس دونالد ترامب إلى منصبه ، شهدت الوكالات الرئيسية تغييرات في القيادة ، بما في ذلك تعيين بول أتكينز - وهو مدافع معروف عن العملات المشفرة - رئيسا لهيئة الأوراق المالية والبورصات.

أدى هذا التغيير في القيادة إلى إنهاء هيئة الأوراق المالية والبورصات رسميا تحقيقها في Paxos في يوليو 2024.

على الرغم من أن الشركة لم تعد تخضع للتدقيق من قبل منظمي الأوراق المالية الفيدراليين ، إلا أن NYDFS اختارت مواصلة جهود الإنفاذ ، مما أدى إلى هذه التسوية الأخيرة.

كجزء من الصفقة ، ستدفع Paxos غرامة قدرها 26.5 مليون دولار وتلتزم بمبلغ 22 مليون دولار لترقية أنظمة الامتثال الخاصة بها.

لا تزال الشركة مصدرا رئيسيا للعملات المستقرة الأخرى ، بما في ذلك PayPal USD (PYUSD) ، وتواصل العمل تحت الإشراف التنظيمي في نيويورك.