تغرم الاتحاد الكوري الدولي كوريا الجنوبية كوربت 1.9 مليون دولار بسبب أخطاء AML وتحويلات غير معلنة

تعرضت منصة العملات الرقمية كورية الجنوبية كوربت لغرامة قدرها 2.73 مليار وون (1.9 مليون دولار) وتحذير مؤسسي من وحدة الاستخبارات المالية (FIU) بسبب انتهاكات متعددة للوائح مكافحة غسل الأموال (AML).

إلى جانب العقوبة المالية، أصدرت الاتحاد إجراءات تأديبية ضد كبار موظفي الامتثال في البورصة، بما في ذلك تحذير للرئيس التنفيذي وتوبيخ مسؤول AML.

زغرات في إطار الامتثال لمكافحة غسل الأموال في كوربت

تأتي العقوبات بعد فحص شامل في الموقع أجري بين 16 و29 أكتوبر 2024، حيث حدد المنظمون إثغرات كبيرة في إطار الامتثال لمكافحة غسل الأموال في كورب.

تم إجراء المراجعة بموجب قانون المعلومات المالية المحددة، الذي ينظم التزامات مكافحة غسل الأموال لمزودي خدمات الأصول الافتراضية في كوريا الجنوبية.

تسلط النتائج الضوء على تزايد التركيز على التطبيق الصارم في قطاع العملات الرقمية في البلاد، مما يشير إلى أن الرقابة التنظيمية لن تتسامح مع الفجوات في الامتثال أو إدارة المخاطر.

كشفت تحقيقات الاتحاد الدولي للمعلومات أن كوربت ارتكبت حوالي 22,000 انتهاك يتعلق بالعناية الواجبة للعملاء وقيود المعاملات.

تم فتح العديد من الحسابات أو السماح لها بالتداول رغم وجود وثائق تحقق هوية غير واضحة أو غير مكتملة، مما يدل على نقاط ضعف في إجراءات التحقق الخاصة بالبورصة.

هذه الإخفاقات في فحص العملاء القياسي لم تنتهك القانون الكوري فحسب، بل عرضت البورصة أيضا لسوء استخدام محتمل من قبل جهات غير قانونية.

انتهاك جسيم آخر كان عدم وجود تقييمات لمخاطر مكافحة غسل الأموال قبل إدراج أو تفعيل 655 أصلا رقميا جديدا، بما في ذلك رموز غير قابلة للاستبدال (NFTs).

شدد المنظمون على أن البورصات ملزمة بتقييم وتخفيف المخاطر المحتملة لمكافحة غسل الأموال قبل تمكين التداول للأصول الجديدة.

أظهر هذا النقص أوجه القصور في العمليات الداخلية لكوربت لتقييم المنتجات الناشئة، مما يعكس تحديات أوسع في تطبيق المعايير التنظيمية على NFTs وغيرها من الأصول الرقمية الجديدة.

معاملات خارجية غير معلنة

كما اكتشف المنظمون 19 معاملة نقل أصول تشمل ثلاثة مزودين لخدمات أصول افتراضية في الخارج لم يتم الكشف عنهم، ولم تستوف متطلبات التقارير والتسجيل في كوريا الجنوبية.

بموجب القانون المحلي، يجب توثيق ومراقبة جميع التحويلات مع مزودي خدمات الأصول الافتراضية الأجانب لمنع تدفقات التمويل غير المشروعة.

يشير هذا الإغفال إلى أن أنظمة الامتثال العابرة للحدود في كوربت لم تكن قوية بما فيه الكفاية، مما أثار مخاوف بشأن الشفافية والمساءلة في التحويلات الدولية.

مع استمرار توسع منظومة العملات الرقمية في كوريا الجنوبية، يجب على البورصات اعتماد ضوابط أكثر صرامة على حساب مكافحة غسل الأموال (AML)، وتعزيز عمليات اعرف عميلك (KYC)، وتنفيذ تقييمات مخاطر شاملة لجميع الأصول الجديدة.

تؤكد عقوبات الاتحاد الدولي للمعلومات الضوء على التركيز المتزايد على المساءلة الفردية داخل بورصات العملات المشفرة.

حذرت وحدة التجارة الدولية رسميا الرئيس التنفيذي لشركة كوربت ووبخت المسؤول عن التقارير التنظيمية، مشيرة إلى خطورة الانتهاكات ومساءلة الإدارة عقب اجتماع مراجعة العقوبات في 31 ديسمبر.

من خلال إصدار التوبيخات للرئيس التنفيذي ومسؤول مكافحة غسل الأموال (AML)، يرسل المنظمون رسالة واضحة بأن كل من القيادة المؤسسية وفرق الامتثال تتحمل المسؤولية عن الإغراءات.

كما تتماشى العقوبة مع الاتجاه التنظيمي الأوسع في كوريا الجنوبية، كما رأينا في وقت سابق من عام 2025 عندما فرضت الاتحاد غرامات على Upbit من دونامو بسبب إخفاقات التحقق النظامي، مما يؤكد الحاجة إلى بنى تحتية قوية للامتثال في جميع أنحاء الصناعة.