منصات التشفير الخارجية تتيح للمجرمين التهرب من الرقابة، تحذر FATF

حذّرت مجموعة العمل المالي (FATF) من أن منصات التشفير العاملة خارج الأقاليم الرسمية تخلق نقاطًا عمياء أمام الجهات الرقابية، مما يسمح للمجرمين باستغلال ثغرات في الإشراف العالمي لنقل أموال غير مشروعة والتهرب من العقوبات.

في تقرير جديد بعنوان فهم وتخفيف مخاطر مزودي خدمات الأصول الافتراضية الخارجية، قالت هيئة المكافحة العالمية لغسل الأموال إن العديد من شركات التشفير الخارجية تنظّم عملياتها عمدًا بطرق تضعها خارج نطاق وصول الجهات الرقابية الفعّال.

وفقًا لمجموعة العمل المالي، تستفيد هذه الكيانات غالبًا من الاختلافات في الأطر الرقابية بين السلطات القضائية، ما يجعل من الصعب على الجهات المختصة تتبّع النشاط أو إنفاذ قواعد مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب عبر الحدود.

«وبالتالي قد لا يكون التعاون الدولي الفعّال ممكنًا، بما في ذلك مع المشرف المعني على oVASP، مما يحدّ من فاعلية تدابير التخفيف المحلية للمخاطر»، بحسب التقرير.

نقاط عمياء تنظيمية

أحد الاستنتاجات المركزية للتقرير هو التفاوت في وتيرة اعتماد الأطر الرقابية عبر البلدان.

أقل من نصف السلطات القضائية التي شملها الاستطلاع، نحو 46%، نفّذت نهجًا قائمًا على النشاط للإشراف على التشفير.

بموجب مثل هذا النموذج، تشرف الجهات الرقابية على الشركات بناءً على الخدمات التي تقدّمها للمستخدمين المحليين بدلًا من الاعتماد على مكان تأسيس الشركة.

بدونه، غالبًا ما تراقب السلطات الشركات الموجودة فعليًا داخل إقليمها فقط، مما يترك منصات الخارجية حرة في خدمة المستخدمين المحليين دون تراخيص أو فحوص امتثال.

وحذّرت مجموعة العمل المالي من أن هذه الثغرة التنظيمية تخلق بيئة خصبة للجريمة المالية.

لاحظ المحققون كيف يتم توجيه عائدات الأنشطة الاحتيالية والعمليات الاحتيالية عبر منصات تشفير خارجية قبل أن تُوزّع عبر عناوين متعددة أو تُمرّر عبر طبقات من المحافظ الوسيطة.

قد تنتقل المعاملات أيضًا عبر سلاسل كتل مختلفة أو عبر جسور عبر السلاسل لإخفاء المسار بشكل أكبر.

وثمة قلق آخر يتعلق بما يُعرف بالعلاقات المتداخلة، حيث تصل البورصات الخارجية غير المرخّصة إلى النظام المالي العالمي بشكل غير مباشر من خلال فتح حسابات لدى شركات تشفير مرخّصة بينما تتظاهر بأنها مستخدمون تجزئة عاديون.

تسمح مثل هذه الترتيبات للشركات الخارجية بنقل الأموال عبر بنية تحتية منظمة مع إخفاء هويتها الحقيقية.

دعوات لتعزيز الرقابة

لإغلاق هذه الثغرات، حثّت مجموعة العمل المالي الحكومات على تعزيز رقابة منصات التشفير الخارجية التي تخدم ساكنيها.

وأوصت الهيئة بأن تطالب الدول مثل هؤلاء المزودين بالتسجيل أو الحصول على تراخيص إذا قدّموا خدمات داخل ولاية قضائية معينة، بغض النظر عن مكان مقر الشركة.

كما شُجِّعت السلطات على فرض عقوبات على المنصات غير الممتثلة وتشكيل فرق عمل بين الوكالات لتنسيق التحقيقات والرقابة.

وقالت مجموعة العمل المالي أيضًا إن تعزيز التعاون بين وحدات الاستخبارات المالية والجهات الرقابية عبر الحدود سيكون أمرًا أساسيًا، بالنظر إلى السرعة التي تتحرك بها معاملات الأصول الافتراضية بين الولايات القضائية.

قالت رئيسة مجموعة العمل المالي إليسا دي أندا مادرازو في بيان: «أحثّ جميع الدول والقطاع الخاص على العمل بالممارسات الجيدة التي حددناها — فبينما تنتقل الأصول الافتراضية عبر الحدود في غضون ثوانٍ، فإن امتثالًا قويًا وإشرافًا وتعاونًا دوليًا ضروريان لمعالجة هذه المخاطر.»

تأتي هذه التوجيهات الأخيرة عقب تقرير منفصل أصدرته مجموعة العمل المالي في وقت سابق من هذا الشهر بشأن العملات المستقرة والمحافظ غير المستضافة.

منصات التشفير الخارجية تحت التدقيق

تأتي تحذيرات مجموعة العمل المالي في وقت يعيد فيه المنظمون في عدة ولايات قضائية النظر في كيفية إشرافهم على منصات التشفير الخارجية.

في الولايات المتحدة، قالت لجنة تداول السلع الآجلة العام الماضي إنها تفحص ما إذا كان بإمكان إطار Foreign Boards of Trade القائم أن يُوسّع ليشمل منصات تبادل الأصول الرقمية العاملة خارج البلاد.

بموجب الاقتراح، قد يتمكّن العملاء الأمريكيون من الوصول إلى بعض منصات التداول الدولية إذا كانت تلك المنصات تعمل وفق معايير تنظيمية قابلة للمقارنة مع القواعد الأمريكية.