لماذا يقاضي المستثمرون JPMorgan بشأن مخطط بونزي للعملات المشفّرة بقيمة 328 مليون دولار؟

رفع مستثمرون في Goliath Ventures دعوى قضائية جماعية مقترحة لدى محكمة الولايات المتحدة الجزئية للمنطقة الشمالية من كاليفورنيا، متهمين JPMorgan Chase بتسهيل ما يُزعم أنه مخطط بونزي للعملات المشفّرة بقيمة 328 مليون دولار.

تدّعي الدعوى أن JPMorgan عملت كالبنك الأساسي لـ Goliath أثناء سير العمليات، حيث عالجت ودائعاً وتحويلات إلى محافظ Coinbase على الرغم من وجود عدة علامات تحذيرية.

يُعتقد أن أكثر من 2,000 مستثمر تأثروا.

ما تدّعيه الدعوى

تجادل الشكوى بأن JPMorgan «قدمت البنية المصرفية الأساسية» التي مكّنت Goliath Ventures من إدارة عملياتها على الرغم من وجود إشارات تحذيرية كان يجب أن تثير القلق وفقاً للمستثمرين.

وفقاً للملف، تم إيداع نحو 253 مليون دولار في حساب لدى JPMorgan مرتبط بـ Goliath بين يناير 2023 ويونيو 2025.

ثم نُقل حوالي 123 مليون دولار من ذلك الحساب إلى محافظ Coinbase، بينما وُزّع نحو 50 مليون دولار على المستثمرين كعوائد مزعومة.

يعتقد المحققون أن Goliath جمعت في نهاية المطاف ما لا يقل عن 328 مليون دولار من أكثر من 2,000 مستثمر.

تؤكد الشكوى أن عملية احتيال بهذا الحجم لم يكن من الممكن أن تمر عبر قناة مصرفية واحدة دون اكتشاف، بالنظر إلى مقدار وتدفّق الأموال.

كيف عمل المخطط ومن وُجّهت إليه التهم

تقول السلطات إن Goliath Ventures، التي كانت تُعرف سابقاً باسم Gen-Z Venture Firm، كانت تقبل ودائع المستثمرين عبر حسابات لدى JPMorgan قبل تحويل الأموال إلى محافظ عملات مشفّرة مُدارة على Coinbase.

تم اعتقال Christopher Alexander Delgado، المحدد كمشغل وراء Goliath، بتهمتي الاحتيال عبر الأسلاك وغسيل الأموال.

تثير الشكوى أيضاً مخاوف بشأن امتثال اعرف عميلك، قائلة إن البنك كان على علم بأن Goliath تعمل كمشغّل تجمع عملات مشفّرة على نمط شركات الاستثمار الخاص من دون ترخيص.

وتزعم كذلك أن أموال المستثمرين اختلطت واستُخدمت لدفع مشاركين سابقين، وهو نمط يتوافق مع آليات مخطط بونزي الكلاسيكي.

إذا أُدين في جميع التهم، قد يواجه Christopher Alexander Delgado عقوبة تصل إلى 30 عاماً في السجن الفيدرالي.

بنوك ومسارات دفع أخرى

تشير ملفات المحكمة إلى أن Goliath احتفظت أيضاً بحسابات في Bank of America.

ورد أن Christopher Alexander Delgado كان موقّعاً مشاركاً على أحد الحسابات المسجلة باسم الشركة.

طُلب من المستثمرين إيداع الأموال إما في حسابات JPMorgan أو Bank of America، أو إرسال الأموال مباشرة إلى محافظ Coinbase الخاضعة لسيطرة Goliath.

يقول المحققون إن Christopher Alexander Delgado كان يملك التحكم الوحيد في تلك المحافظ.

ردود الفعل والخطوات القادمة

قدّم الشكوى المستثمر Robby Alan Steele والمستشارون القانونيون الذين يمثلون المستثمرين المتضررين. لم تحدد الدعوى بعد مقدار الأضرار الإجمالي.

يقول المحامون المشاركون في القضية إن شكاوى إضافية قد تتابع مع تحديد مزيد من الأفراد والجهات التي يُعتقد أنها لعبت دوراً.

تهدف الاستراتيجية إلى متابعة الدعاوى بعناية لتعظيم استرداد أموال المستثمرين.

المحور الرئيسي في القضية هو ما إذا كانت JPMorgan فشلت في التحرك إزاء إشارات تحذيرية مزعومة أثناء تعاطيها مع حسابات Goliath.

قد يؤثر الحكم على كيفية مراقبة البنوك للعملاء ذوي المخاطر العالية والمعاملات المتعلقة بالعملات المشفّرة مستقبلاً.