اليابان تحذر من أن استخدام العملات المشفّرة غير المسجّلة في صفقات العقار قد يخالف القانون

حركت السلطات المالية وتنفيذ القانون في اليابان لتشديد الرقابة على استخدام العملات المشفّرة في صفقات العقارات، محذِّرةً من أن مثل هذه المعاملات تحمل مخاطر عالية لتبييض الأموال.

وفقًا لطلب مشترك صدر عن وزارة الأراضي والبنية التحتية والنقل والسياحة اليابانية، وهيئة الخدمات المالية، والوكالة الوطنية للشرطة، ووزارة المالية، فإن الأصول المشفّرة يمكن تحويلها بسرعة عبر الحدود، وهي ميزة ترى الوكالات أنها تجعلها عرضة لسوء الاستخدام في مدفوعات العقارات المرتبطة بأنشطة غير مشروعة. 

تم توزيع الإشعار على مجموعات الصناعة، بما في ذلك رابطة أعمال العملات المشفّرة اليابانية وعدد من اتحادات العقارات الوطنية.

«تُعتبر الأصول المشفّرة، التي لها طبيعة التحويل الفوري عبر الحدود الوطنية، ذات خطر مرتفع لاستخدامها كوسيلة دفع في معاملات العقارات لغرض تبييض الأموال»، حسب ما صرحت به الوكالات في الوثيقة.

وكلاء العقارات يواجهون فحوصات مُكافِحة غسل الأموال بمستوى بنكي

بموجب التوجيه، طلبت السلطات من وكلاء العقارات تطبيق إجراءات العناية الواجبة بالعملاء في أي معاملة تتضمن عملات مشفّرة، مما يوافق التزاماتهم مع متطلبات قانون منع تحويل عائدات الجريمة في اليابان. 

يوجه نفس الطلب الشركات إلى تقديم تقارير عن المعاملات المشبوهة للجهات التنظيمية وإبلاغ الشرطة عند تحديد نشاط جنائي محتمل، موسعًا توقعات مُكافَحة غسل الأموال المطبقة عادة على البنوك لتشمل معاملات العقارات.

يمتد الخطر القانوني أيضًا إلى الوسطاء الذين يتعاملون مع تحويلات العملات المشفّرة.

حذرت الوكالات من أن تحويل الأصول الرقمية إلى نقد نيابةً عن العملاء قد يندرج تحت تعريف «أعمال تبادل الأصول المشفّرة» كما ورد في قانون خدمات الدفع الياباني، مما يعني أن مثل هذا النشاط سيتطلب تسجيلًا رسميًا.

علاوة على ذلك، طلبت السلطات من منصات التداول مراقبة الحالات التي يتلقى فيها أفراد عائدات من بيع عقار بالعملات المشفّرة ثم يحاولون إجراء تحويلات كبيرة تبدو غير متسقة مع ملفهم المالي.

وقد تم تكرار التزامات إبلاغ منفصلة بموجب قانون الصرف الأجنبي والتجارة الخارجية في اليابان. 

أشارت الوكالات إلى أن أي فرد يتلقى عملات مشفّرة قيمتها تزيد على 30 مليون ين، أي نحو 180,000 دولار، من الخارج يجب عليه تقديم تقرير دفع إلى السلطات.

الدفع التنظيمي يتماشى مع إصلاح شامل للنظام المالي

وضعت تغييرات سابقة في الإطار القانوني الياباني الأصول المشفّرة تحت مظلة تنظيمية مماثلة للأوراق المالية التقليدية. 

تصنّف التعديلات على قانون الأدوات المالية وتبادلها الآن الأصول الرقمية كأدوات مالية، وتُدخل قواعد تحظر التداول بناءً على معلومات داخلية وتتطلب من المصدرين نشر إفصاحات سنوية. 

كما شددت العقوبات على تشغيل بورصات غير مسجلة بموجب القانون المحدث.

اليابان تُقرّ استخدام تقنية البلوك تشين

نما التدقيق التنظيمي بالتوازي مع دفع اليابان لدمج البلوك تشين في البنية التحتية المالية الأساسية. 

في أبريل، بدأت Japan Securities Clearing Corporation، التابعة لمجموعة Japan Exchange Group، اختبارًا لمعرفة ما إذا كانت سندات الحكومة اليابانية يمكن أن تعمل كضمان رقمي على أنظمة البلوك تشين، بالتعاون مع مؤسسات مثل Mizuho Financial Group وNomura Holdings وDigital Asset على شبكة Canton Network. 

تفحص التجربة، التي اختارتها هيئة الخدمات المالية ضمن FinTech PoC Hub، مسألة ما إذا كانت السندات يمكن أن تنتقل على السلسلة مع الاحتفاظ بالاعتراف القانوني بموجب القوانين القائمة.

على المستوى السياسي، قال محافظ بنك اليابان كازو أيدا خلال FIN/SUM 2026 إن البلوك تشين دخل مرحلة التطبيق، مع تزايد التطبيقات في مجال التسوية والمدفوعات والتمويل عبر الحدود. 

أشار إلى أن أطر البنوك المركزية ستحتاج إلى ترسيخ الثقة مع توسع البنية التحتية الرقمية، مؤكدًا أيضًا دور الذكاء الاصطناعي في تحليل بيانات البلوك تشين لأغراض مُكافَحة غسل الأموال والامتثال.