DEGIRO patří mezi největší evropské online brokery. Platforma si vybudovala pověst hlavně díky nízkým poplatkům, jednoduchému rozhraní a přístupu na desítky světových burz.
Broker působí od roku 2008 a dnes je součástí skupiny flatexDEGIRO, jejíž akcie se obchodují na Frankfurtské burze. Skupina obsluhuje více než 3,5 milionu klientských účtů a spravuje klientská aktiva v hodnotě přes 70 miliard eur, což z ní dělá jednoho z největších retailových brokerů v Evropě.
Pro české investory je DEGIRO zajímavé hlavně jako nízkonákladová platforma pro nákup akcií, ETF, dluhopisů, opcí a futures. Méně vhodné je pro uživatele, kteří chtějí forex, CFD, kryptoměny, MetaTrader, TradingView integraci nebo pokročilejší analytické nástroje.
Přehled DEGIRO v České republice
| Kategorie | Podrobnosti |
|---|---|
| Dostupnost | DEGIRO je dostupné investorům v České republice. Nabídka některých ETF může být omezená pravidly PRIIPs a požadavky na dokumenty KID v místním jazyce. |
| Regulace | DEGIRO B.V. působí pod dohledem německého regulátora BaFin a nizozemského AFM. Hotovost klientů je vedena prostřednictvím flatexDEGIRO Bank AG, licencované německé banky. |
| Ochrana investorů | Klienti v EU jsou chráněni nizozemským systémem odškodnění investorů, který kryje 90 % čisté ztráty až do výše 20 000 €, pokud by klientská aktiva nebylo možné vrátit. Cenné papíry jsou drženy odděleně od majetku společnosti. |
| Minimální vklad | DEGIRO nemá stanovený minimální vklad. Účet lze otevřít a financovat i menší částkou. |
| Akcie a ETF | DEGIRO nabízí nízkonákladový přístup k akciím a ETF na řadě světových burz. ETF z programu Core Selection lze obchodovat za zvýhodněných podmínek podle aktuálního sazebníku. |
| Dluhopisy, opce a futures | DEGIRO nabízí přístup k vybraným dluhopisům, opcím a futures. Dostupnost závisí na trhu, profilu účtu a vhodnosti produktu pro klienta. |
| Forex a CFD | DEGIRO nenabízí forex ani CFD. Zaměřuje se na tradiční burzovně obchodované investiční produkty. |
| Kryptoměny | Přímé investování do kryptoměn není podporováno. DEGIRO nenabízí ani krypto CFD. |
| Výběry | Výběry finančních prostředků jsou zdarma. |
| Poplatek za neaktivitu | DEGIRO neúčtuje poplatek za neaktivitu. |
| Platformy | K dispozici je webová platforma a mobilní aplikace pro iOS a Android. DEGIRO nepodporuje MetaTrader 4, MetaTrader 5 ani integraci s TradingView. |
| Otevření účtu | Registrace probíhá online a obvykle zabere jen několik minut. Schválení účtu závisí na úspěšném ověření identity. |
Výhody a nevýhody DEGIRO
Pro koho je DEGIRO nejlepší?
- Dlouhodobé investory zaměřené na akcie a ETF.
- Investory, kteří chtějí obchodovat na mnoha světových burzách z jednoho účtu.
- Uživatele hledající nízkonákladového evropského brokera.
- Investory, kteří chtějí obchodovat také opce nebo futures.
- Zkušenější investory, kteří využijí více měn nebo obchodování na marži.
Pro koho DEGIRO není ideální?
- Investory, kteří chtějí obchodovat forex nebo CFD.
- Zájemce o přímé investování do kryptoměn.
- Investory, kteří chtějí automaticky pravidelně investovat do ETF nebo akcií.
- Uživatele, kteří potřebují společný nebo dětský investiční účet.
- Investory, kteří chtějí získávat úrok z volných peněžních prostředků na účtu.
Je DEGIRO bezpečný a řádně regulovaný v České republice?
Ano, DEGIRO je považováno za bezpečného a důvěryhodného brokera pro investory z České republiky. Společnost působí na evropském trhu od roku 2008 a je součástí skupiny flatexDEGIRO, jejíž akcie se obchodují na Frankfurtské burze.
Skupina obsluhuje více než 3,5 milionu klientských účtů a spravuje klientská aktiva v hodnotě přes 70 miliard eur. Díky tomu patří mezi největší retailové brokery v Evropě a podléhá přísným požadavkům na transparentnost, finanční výkaznictví a regulatorní dohled.
Pro české investory je důležité, že DEGIRO funguje v rámci evropského regulatorního systému. Broker dodržuje pravidla MiFID II, odděluje klientská aktiva od vlastního majetku společnosti a klientská hotovost je vedena prostřednictvím licencované německé banky flatexDEGIRO Bank AG.
DEGIRO neposkytuje služby na základě české licence, ale využívá evropský systém přeshraničního poskytování investičních služeb. Čeští klienti proto obchodují prostřednictvím společnosti DEGIRO B.V., která je regulována příslušnými evropskými orgány.
Mezi hlavní regulátory patří:
- BaFin – německý finanční regulátor,
- AFM – nizozemský finanční regulátor,
- FCA – pouze pro starší účty vedené ve Spojeném království.
Tento regulatorní rámec znamená, že DEGIRO musí dodržovat evropská pravidla týkající se ochrany klientských prostředků, kapitálové přiměřenosti, řízení rizik, transparentnosti a bezpečnosti obchodování. Na služby poskytované českým klientům se vztahují také pravidla směrnice MiFID II.
Klienti z České republiky využívající DEGIRO spadají pod nizozemský systém odškodnění investorů. Pokud by v krajním případě nebylo možné vrátit klientská investiční aktiva, systém poskytuje náhradu ve výši 90 % čisté ztráty až do maximálně 20 000 € na investora.
Kromě toho je klientská hotovost držena u flatexDEGIRO Bank AG, licencované německé banky. To přináší další úroveň ochrany peněžních prostředků podle příslušných bankovních pravidel. DEGIRO rovněž podléhá pravidelnému regulatornímu dohledu a musí dodržovat evropské požadavky na kapitálovou přiměřenost, správu rizik a interní kontrolní mechanismy.
DEGIRO odděluje klientské investice od vlastního majetku společnosti. Akcie, ETF a další cenné papíry jsou vedeny prostřednictvím segregovaných souhrnných účtů u externích depozitářů, takže nejsou součástí majetku brokera. V případě finančních problémů společnosti by klientská aktiva neměla být použita k uspokojení jejích věřitelů.
Hotovost klientů je uložena u flatexDEGIRO Bank AG, která je držitelem německé bankovní licence. DEGIRO také nabízí dobrovolný program půjčování cenných papírů. Účast v tomto programu je volitelná a investoři, kteří se zapojí, získávají 50 % čistých výnosů z půjčování způsobilých cenných papírů.
Ochrana investorů podle regionu
| Lokalita klienta | Systém ochrany | Výše ochrany |
|---|---|---|
| Česká republika a další klienti v EU | Nizozemský systém odškodnění investorů | 90 % čisté ztráty až do 20 000 € |
| Starší klienti ve Spojeném království | Financial Services Compensation Scheme | Až 85 000 £, pouze pro účty otevřené před ukončením činnosti DEGIRO ve Spojeném království |
DEGIRO nabízí obchodování na marži pouze způsobilým klientům. Výše úvěru závisí na složení a rizikovosti portfolia. Zkušení investoři mohou požádat o status profesionálního klienta podle pravidel MiFID II. Ten může umožnit přístup k dalším produktům, ale zároveň znamená nižší úroveň regulatorní ochrany.
Broker využívá interní řízení rizik a požadavky na zajištění, aby omezil riziko nadměrných ztrát při obchodování na páku.
DEGIRO působí na trhu od roku 2008 a od roku 2020 je součástí veřejně obchodované skupiny flatexDEGIRO. Mateřská společnost zveřejňuje pravidelné čtvrtletní a výroční finanční výsledky a podléhá pravidlům pro společnosti obchodované na burze.
Skupina dlouhodobě obsluhuje více než 3,5 milionu klientů a spravuje aktiva přesahující 70 miliard eur, což přispívá k její důvěryhodnosti.
Největší nevýhodou DEGIRO pro investory z České republiky je omezená dostupnost některých ETF. Broker uplatňuje konzervativní výklad evropské legislativy PRIIPs, takže lze nakupovat pouze fondy, které mají dokument KID dostupný v jazyce příslušné jurisdikce. V praxi to znamená, že některé ETF dostupné u jiných brokerů nemusí být českým investorům zpřístupněny.
Dalším omezením je zaměření na tradiční investování. DEGIRO nenabízí forex, CFD ani přímé obchodování s kryptoměnami. Chybí také automatické pravidelné investování, úročení volné hotovosti a některé pokročilé funkce dostupné u některých konkurenčních brokerů.
DEGIRO patří mezi bezpečné a zavedené nízkonákladové brokery dostupné českým investorům. Broker je regulován evropskými orgány, klientská aktiva jsou držena odděleně od majetku společnosti a hotovost je vedena prostřednictvím licencované německé banky. Silnou stránkou jsou nízké poplatky, široký přístup na světové burzy a dlouhá historie společnosti.
Na druhou stranu není DEGIRO univerzální platformou pro každého. Pokud plánujete obchodovat CFD, forex nebo kryptoměny, případně očekáváte automatické investiční plány či pokročilé analytické nástroje, pravděpodobně budete potřebovat jiný typ platformy. Pro dlouhodobé investory zaměřené na akcie, ETF a nízké náklady však DEGIRO zůstává silnou volbou na evropském trhu.
Kolik stojí používání DEGIRO?
DEGIRO patří mezi cenově nejvýhodnější brokery v Evropě, zejména pro investory zaměřené na akcie a ETF. Neúčtuje poplatky za vedení účtu, vklady ani neaktivitu a většina běžných investičních operací je levnější než u tradičních bank nebo mnoha konkurenčních brokerů.
Nejnižších nákladů dosáhnou investoři obchodující ETF zařazené do programu Core Selection, kde jsou poplatky minimální. Celkové náklady však nezahrnují pouze obchodní provize. U zahraničních investic je potřeba počítat také s poplatky za převod měny a v některých případech s ročním poplatkem za připojení k zahraniční burze. Pokud plánujete portfolio převést k jinému brokerovi, DEGIRO účtuje poplatek za převod jednotlivých pozic.
Poplatky za obchodování
- ETF z programu Core Selection na burze Tradegate: 1 € za obchod.
- ETF na většině ostatních evropských burz: 3 € za obchod.
- Akcie: poplatky se liší podle burzy, ale obecně patří mezi nejnižší v Evropě.
- DEGIRO neúčtuje spready ani přirážky typické pro CFD brokery, protože obchodujete skutečné akcie a ETF.
- DEGIRO nenabízí obchodování na forexu.
- DEGIRO nenabízí CFD.
- Přímý nákup ani prodej kryptoměn není podporován.
- K dispozici nejsou ani CFD na kryptoměny.
DEGIRO se zaměřuje na tradiční investiční produkty, jako jsou akcie, ETF, dluhopisy, opce a futures. Investoři hledající forex, CFD nebo kryptoměny budou muset využít jiného brokera nebo specializovanou platformu.
Neobchodní poplatky
| Typ poplatku | Cena |
|---|---|
| Poplatek za výběr | 0 € |
| Minimální výběr | Žádný stanovený limit |
| Poplatek za neaktivitu | 0 € |
| Poplatek za vklad | 0 € |
| Poplatek za úschovu cenných papírů | 0 €, ale může se účtovat poplatek za připojení k některým burzám |
Poplatky za převod měn
DEGIRO podporuje více měn včetně EUR, USD, GBP, CHF, PLN a dalších. Investoři mohou využít automatickou konverzi měn AutoFX nebo manuální převod měny.
Typické náklady na měnovou konverzi jsou:
- AutoFX: 0,25 % z převáděné částky.
- Manuální převod měny: 10 € + 0,25 %.
Manuální režim dává smysl především investorům, kteří obchodují opakovaně ve stejné zahraniční měně a chtějí omezit počet konverzí.
Shrnutí nákladů
DEGIRO nabízí jednu z nejkonkurenceschopnějších cenových struktur mezi evropskými brokery. Nejvíce z něj těží dlouhodobí investoři do akcií a ETF, kteří ocení nízké obchodní poplatky, nulové poplatky za vedení účtu, vklady i výběry a podporu více měn.
Na druhou stranu je třeba počítat s poplatky za měnovou konverzi při nákupu zahraničních aktiv a s tím, že DEGIRO nenabízí forex, CFD ani kryptoměny. Pokud hledáte především nízkonákladového brokera pro budování dlouhodobého portfolia akcií a ETF, patří DEGIRO mezi silné možnosti.
Jaká aktiva a trhy jsou dostupné na DEGIRO?
DEGIRO se zaměřuje na tradiční investování a nabízí jeden z nejširších výběrů burz mezi evropskými nízkonákladovými brokery. Prostřednictvím jediného účtu můžete investovat do akcií, ETF, dluhopisů, podílových fondů, opcí a futures na předních evropských i amerických trzích.
Na rozdíl od mnoha CFD brokerů DEGIRO nenabízí forex, CFD ani přímé obchodování s kryptoměnami. Broker podporuje více měn a umožňuje obchodovat na desítkách regulovaných burz, což z něj dělá vhodnou platformu hlavně pro dlouhodobé investory, kteří chtějí budovat diverzifikované portfolio skutečných investičních aktiv.
Akcie a ETF
Akcie a ETF tvoří hlavní nabídku DEGIRO. Investoři získávají přístup k tisícům společností a fondů obchodovaných na největších světových burzách. Platforma podporuje investování do skutečných cenných papírů bez využití CFD.
- Akcie.
- ETF.
- Podílové fondy.
- Dluhopisy.
- Opce.
- Futures.
- Investování ve více měnách.
- Obchodování na marži podle typu účtu.
- Status profesionálního klienta pro způsobilé investory.
- Xetra.
- Euronext Amsterdam.
- Euronext Paris.
- Euronext Brussels.
- London Stock Exchange.
- SIX Swiss Exchange.
- Borsa Italiana.
- Nasdaq.
- New York Stock Exchange.
- Warsaw Stock Exchange.
- Dostupnost některých ETF se v České republice může lišit kvůli pravidlům PRIIPs a dokumentům KID.
- Americká ETF registrovaná mimo režim PRIIPs nejsou běžným retailovým investorům dostupná.
- Platforma nenabízí pravidelné automatické investování ani nákup zlomkových akcií.
Forex a CFD
DEGIRO není broker zaměřený na aktivní CFD obchodování. Nenabízí forex ani CFD produkty.
- Forex není podporován.
- Nelze obchodovat měnové páry.
- Měnové konverze slouží pouze k nákupu zahraničních investic.
- CFD nejsou dostupné.
- Nelze obchodovat CFD na akcie, indexy, komodity ani kryptoměny.
DEGIRO je určené hlavně pro investory do skutečných aktiv, nikoliv pro krátkodobé CFD nebo forex tradery.
Kryptoměny
DEGIRO v současnosti nenabízí přímé obchodování s kryptoměnami ani kryptoderiváty.
- Přímý nákup Bitcoinu ani dalších kryptoměn není podporován.
- Kryptoměny nelze držet v investičním portfoliu.
- Krypto CFD nejsou podporovány.
- Není k dispozici kryptopeněženka.
- DEGIRO nenabízí staking, převody kryptoměn, Web3 funkce ani NFT.
Fondy, dluhopisy, opce a futures
Vedle akcií a ETF nabízí DEGIRO také další tradiční investiční produkty. Investoři mohou obchodovat vybrané státní i firemní dluhopisy, podílové fondy, opce a futures. Dostupnost některých produktů se může lišit podle země, typu účtu a zkušeností investora.
- Dluhopisy.
- Podílové fondy.
- Opce.
- Futures.
- Forex.
- CFD.
- Spotové kryptoměny.
- Kryptoderiváty.
- Komoditní CFD.
Skutečná aktiva vs. CFD u DEGIRO
| Typ pozice | Co skutečně vlastníte |
|---|---|
| Akcie nebo ETF nakoupené bez finanční páky | Skutečné akcie nebo ETF držené prostřednictvím segregované úschovy. |
| Dlouhá pozice v kryptoměnách | Není podporována. |
| Pákové nebo krátké pozice | Možné pouze u vybraných produktů, například opcí, futures nebo obchodování na marži, nikoliv prostřednictvím CFD. |
| Forex, indexy a komodity | Nejsou dostupné jako samostatné obchodní produkty. |
Dostupnost aktiv
| Třída aktiv | Dostupnost |
|---|---|
| Akcie a ETF | Ano. Některé ETF mohou být v České republice omezeny. |
| Forex | Ne. |
| CFD | Ne. |
| Spotové kryptoměny | Ne. |
| Krypto CFD | Ne. |
| Opce | Ano, podle typu účtu a regionu. |
| Dluhopisy a podílové fondy | Ano. |
| Futures | Ano, podle typu účtu a regionu. |
Shrnutí
DEGIRO je broker zaměřený na investování do skutečných finančních aktiv, nikoliv na spekulativní obchodování pomocí CFD. Silnou stránkou platformy je široký výběr akcií, ETF, dluhopisů, fondů, opcí a futures obchodovaných na předních světových burzách.
Díky podpoře více měn a nízkým poplatkům je DEGIRO vhodné hlavně pro dlouhodobé investory, kteří chtějí budovat diverzifikované portfolio tradičních aktiv. Investoři hledající forex, CFD nebo přímé obchodování s kryptoměnami budou muset zvolit jinou platformu.
Jak fungují vklady a výběry u DEGIRO?
DEGIRO používá jednoduchý systém financování účtu zaměřený především na bankovní převody. Nepodporuje kreditní karty ani elektronické peněženky, protože je navržen hlavně pro dlouhodobé investování do akcií a ETF.
Každý účet musí být propojen s ověřeným bankovním účtem vedeným na stejné jméno jako účet u DEGIRO. Vklady ani výběry nejsou zpoplatněny a celý proces je nastaven tak, aby splňoval evropské požadavky na bezpečnost, ověření klienta a prevenci praní špinavých peněz.
Podporované způsoby vkladu
Pro financování účtu DEGIRO je nutné použít registrovaný bankovní účet. Vklady z účtů vedených na jiné osoby nejsou akceptovány.
| Oblast | Podrobnosti |
|---|---|
| Způsob vkladu | Bankovní převod, včetně SEPA převodu. |
| Zdroj prostředků | Ověřený bankovní účet vedený na jméno majitele účtu DEGIRO. |
| První vklad | Zpravidla 1–3 pracovní dny. |
| Další SEPA převody | Obvykle 1 pracovní den, podle banky. |
| Minimální vklad | Žádný oficiální minimální vklad. |
| Maximální limit vkladu | DEGIRO nestanovuje standardní maximální limit pro bankovní převody. |
| Vyšší převody | Mohou podléhat dodatečnému ověření podle pravidel AML a KYC. |
Výběry, doba zpracování a poplatky
Výběry lze provádět pouze na ověřený bankovní účet propojený s investičním účtem. DEGIRO nepovoluje výběry na kreditní karty ani elektronické peněženky.
| Oblast | Podrobnosti |
|---|---|
| Způsob výběru | Bankovní převod na registrovaný účet. |
| Zpracování žádosti | Obvykle během 1 pracovního dne. |
| Připsání prostředků | Zpravidla 1–3 pracovní dny, podle banky. |
| Poplatek za výběr | 0 €. |
| Minimální výběr | Žádná minimální částka pro výběr. |
| Podmínka výběru | Výběr je možný pouze na ověřený bankovní účet vedený na jméno klienta. |
Základní měny a náklady na převod měn
DEGIRO podporuje více měn, včetně EUR, USD, GBP, CHF, PLN a dalších. To umožňuje držet zahraniční měny na účtu a omezit počet převodů při investování na mezinárodních trzích.
Pokud investujete do aktiv obchodovaných v jiné měně, můžete využít automatickou konverzi AutoFX nebo manuální převod měny.
| Typ konverze | Náklady |
|---|---|
| AutoFX | 0,25 % z převáděné částky. |
| Manuální převod měny | 10 € + 0,25 %. |
AutoFX automaticky převádí měny při nákupu nebo prodeji zahraničních cenných papírů. Manuální převod umožňuje držet cizí měny na účtu pro budoucí obchody.
Kreditní karty, debetní karty ani elektronické peněženky nejsou podporovány, takže se na ně nevztahují žádné zvláštní náklady na konverzi v rámci DEGIRO.
Hlavní poznatky o financování účtu u DEGIRO
- Financování probíhá prostřednictvím bankovních převodů.
- Kreditní karty, debetní karty ani elektronické peněženky nejsou podporovány.
- Vklady i výběry jsou zdarma.
- Neexistuje žádný oficiální minimální vklad.
- Výběry lze provádět pouze na ověřený bankovní účet vedený na stejné jméno jako účet u DEGIRO.
- DEGIRO podporuje více měn a nabízí automatickou i manuální konverzi měn.
- Standardní poplatek za měnovou konverzi činí 0,25 %, případně 10 € + 0,25 % při manuální konverzi.
Jak snadné je otevřít si účet u DEGIRO v České republice?
Otevření účtu u DEGIRO je poměrně jednoduché a celý proces probíhá online. Registrace zabere jen několik minut a většina žádostí je schválena během jednoho pracovního dne, pokud jsou všechny údaje správně vyplněny a ověření identity proběhne bez komplikací.
Účet si mohou otevřít pouze rezidenti zemí, ve kterých DEGIRO své služby nabízí, včetně České republiky. Součástí registrace je také propojení účtu s bankovním účtem vedeným na stejné jméno jako účet u DEGIRO.
Ve srovnání s tradičními brokery je proces založení účtu rychlý a plně digitální. Ověření identity probíhá nahráním dokladu totožnosti a v některých případech také pomocí selfie nebo jiného elektronického ověření. Pokud je vyžadována dodatečná kontrola kvůli regulatorním požadavkům, schválení může trvat déle.
K otevření účtu budete obvykle potřebovat:
- platný občanský průkaz nebo cestovní pas,
- bankovní účet vedený na stejné jméno jako účet u DEGIRO,
- osobní údaje včetně adresy bydliště,
- údaje o daňové rezidenci.
Ne. DEGIRO nenabízí demo účet ani virtuální portfolio pro obchodování bez rizika. Po dokončení registrace je nutné účet financovat a obchodovat s reálnými prostředky. To je jedna z oblastí, ve které se DEGIRO liší od brokerů zaměřených na CFD nebo forex, kteří demo účty běžně poskytují.
DEGIRO postupně mění svou nabídku typů účtů a jejich dostupnost se může lišit podle země.
- Basic účet – standardní účet pro většinu nových klientů.
- Margin účet – umožňuje obchodování na úvěr. Dostupnost závisí na zemi a splnění podmínek.
- Profesionální klient – určen zkušeným investorům, kteří splní kritéria podle MiFID II a chtějí získat přístup k dalším produktům a vyšší finanční páce výměnou za nižší úroveň regulatorní ochrany.
Minimální první vklad podle země
Výše prvního vkladu se může lišit podle země bydliště a způsobu financování účtu. Ve většině evropských zemí však DEGIRO nestanovuje žádný povinný minimální první vklad.
| Bydliště uživatele | Typický minimální první vklad |
|---|---|
| Česká republika | Žádný minimální vklad |
| Německo | Žádný minimální vklad |
| Nizozemsko | Žádný minimální vklad |
| Francie | Žádný minimální vklad |
| Španělsko | Žádný minimální vklad |
| Itálie | Žádný minimální vklad |
| Belgie | Žádný minimální vklad |
| Irsko | Žádný minimální vklad |
Jak kvalitní je mobilní aplikace a webová platforma pro každodenní používání?
DEGIRO nabízí webovou platformu i mobilní aplikaci pro iOS a Android, které poskytují jednotné prostředí pro správu portfolia a obchodování. Obě verze sdílejí podobné rozhraní, takže přechod mezi počítačem a mobilem je jednoduchý.
Platforma je navržena především pro dlouhodobé investování a běžné obchodování, nikoliv pro profesionální technickou analýzu nebo vysokofrekvenční trading. Nabízí všechny důležité funkce pro zadávání obchodů, sledování portfolia a správu watchlistů, ale zaostává za některými konkurenty v oblasti pokročilých grafů, automatizace a integrace s externími analytickými nástroji.
DEGIRO nepodporuje TradingView ani platformy MetaTrader.
Přehled mobilní aplikace a webové platformy
| Funkce | Mobilní aplikace | Webová platforma |
|---|---|---|
| Snadnost použití | Přehledná a jednoduchá | Přehledná, s více informacemi na obrazovce |
| Konzistence platformy | Podobné prostředí jako web | Synchronizovaná s mobilní aplikací |
| Základní typy pokynů | Ano | Ano |
| Grafy | Základní grafy, bez TradingView | Základní grafy, bez TradingView |
| Watchlisty a upozornění | Ano | Ano |
| Vlastní rozložení obrazovky | Omezené | Omezené |
| Pokročilé obchodní nástroje | Základní | Opce, futures a obchodování na marži podle typu účtu |
Typy pokynů a zadávání obchodů
DEGIRO podporuje základní typy pokynů, které většina investorů používá při běžném obchodování. Zadávání pokynů je jednoduché a podobné na webové platformě i v mobilní aplikaci.
- Tržní pokyn.
- Limitní pokyn.
- Stop Loss.
- Stop Limit.
- Platný pouze pro aktuální obchodní den.
- Platný do zrušení.
- Chybí pokročilé algoritmické pokyny.
- Nejsou podporovány automatické investiční plány.
- Platforma není určena pro vysokofrekvenční obchodování.
Grafy a analytické nástroje
DEGIRO nabízí základní grafy pro sledování vývoje cen. Ty postačí většině dlouhodobých investorů, ale platforma se nesnaží konkurovat profesionálním analytickým nástrojům.
- Základní cenové grafy.
- Historický vývoj cen.
- Přehled údajů o jednotlivých instrumentech.
- Informace o burze a obchodovaných produktech.
- Chybí integrace s TradingView.
- Omezené technické indikátory.
- Žádné pokročilé nástroje pro kreslení grafů.
- Méně analytických funkcí než u profesionálních obchodních platforem.
Watchlisty, upozornění a přehled portfolia
DEGIRO nabízí praktické nástroje pro sledování trhů a správu portfolia. Neobsahuje pokročilé analytické dashboardy, ale poskytuje základní funkce potřebné pro každodenní správu investic.
- Vytváření seznamů sledovaných akcií, ETF, dluhopisů a dalších investičních nástrojů.
- Zobrazení aktuálních cen, denních změn a základních údajů o jednotlivých aktivech.
- Rychlý přechod z watchlistu do obchodního okna.
- Synchronizace watchlistů mezi webovou platformou a mobilní aplikací.
- Cenová upozornění.
- Notifikace o provedení nebo zrušení pokynu.
- Oznámení o změnách hodnoty portfolia.
- Informace o důležitých korporátních událostech u držených instrumentů.
- Přehled celkové hodnoty portfolia.
- Zobrazení zisku nebo ztráty u jednotlivých investic i celého portfolia.
- Přehled otevřených a uzavřených pozic.
- Historie nákupů, prodejů a dalších transakcí.
- Přehled hotovostních zůstatků v jednotlivých měnách.
- Přehled přijatých dividend a dalších výnosů.
- Export historie obchodů a transakcí pro vlastní evidenci nebo daňové účely.
Dostupnost a jazyková podpora
DEGIRO nabízí webovou platformu a mobilní aplikaci pro Android i iOS. Portfolio, watchlisty a otevřené pokyny jsou synchronizovány mezi zařízeními. Platforma je dostupná v řadě evropských jazyků. Dostupnost konkrétní jazykové verze se může lišit podle země a verze platformy.
Shrnutí
Webová platforma i mobilní aplikace DEGIRO jsou dobře použitelné pro každodenní správu investic. Nabízejí přehledné prostředí, podporují základní typy pokynů a umožňují pohodlně sledovat portfolio z počítače i mobilního telefonu.
Pro většinu dlouhodobých investorů poskytují vše potřebné bez zbytečné složitosti. Pokud však očekáváte pokročilé grafické nástroje, automatizované investování nebo profesionální analytické funkce, DEGIRO nebude nejlepší volbou. Jeho silnou stránkou zůstává jednoduché investování do skutečných akcií, ETF a dalších tradičních investičních produktů.
Jaké funkce odlišují DEGIRO od podobných platforem?
DEGIRO se od mnoha moderních online brokerů odlišuje tím, že se zaměřuje na jednoduché, nízkonákladové investování do skutečných finančních aktiv. Nabízí přístup na více než 50 světových burz, nízké poplatky a širokou nabídku tradičních investičních produktů.
Pro investory, kteří chtějí sami budovat dlouhodobé portfolio, představuje DEGIRO atraktivní alternativu ke komplexnějším platformám. Silnou stránkou je také podpora opcí a futures, více měn na jednom účtu a jednoduché rozhraní, které nezahlcuje uživatele zbytečnými funkcemi.
Jednou z hlavních výhod DEGIRO je široký přístup na mezinárodní trhy. Investoři mohou z jednoho účtu obchodovat akcie, ETF a další tradiční produkty na desítkách světových burz. To je užitečné hlavně pro dlouhodobé investory, kteří chtějí sestavit diverzifikované portfolio napříč regiony, sektory a měnami.
DEGIRO je známé nízkonákladovým přístupem k investování. Největší smysl dává pro uživatele, kteří chtějí nakupovat skutečné akcie, ETF, dluhopisy, fondy, opce nebo futures bez složitého poplatkového modelu.
Platforma se nezaměřuje na CFD ani krátkodobé spekulativní produkty. Je navržena spíše pro investory, kteří chtějí držet skutečná aktiva a mít náklady pod kontrolou.
Vedle akcií a ETF nabízí DEGIRO také přístup k dalším tradičním investičním produktům, včetně dluhopisů, podílových fondů, opcí a futures.
To platformu odlišuje od jednodušších investičních aplikací, které se často soustředí pouze na akcie a ETF. Zkušenější investoři tak mohou využít širší nabídku produktů z jednoho účtu.
DEGIRO podporuje více měn, což je praktické pro investory obchodující na zahraničních trzích. Uživatelé mohou pracovat s různými měnami a využívat automatickou nebo manuální měnovou konverzi.
To pomáhá při investování na evropských, amerických a dalších světových burzách, kde se aktiva obchodují v různých měnách.
DEGIRO sází na jednoduchost a přehlednost. Rozhraní je navrženo tak, aby bylo snadné spravovat portfolio, zadávat pokyny a sledovat investice bez zbytečně složitých funkcí.
Hlavní prvky rozhraní zahrnují:
- přehled portfolia,
- synchronizaci mezi webem a mobilní aplikací,
- watchlisty,
- cenová upozornění,
- podporu více měn,
- jednoduché zadávání obchodních pokynů.
DEGIRO nevyniká množstvím moderních funkcí, ale soustředí se na to, co mnoho dlouhodobých investorů skutečně potřebuje: nízké poplatky, přístup na širokou škálu světových burz a jednoduché investování do skutečných akcií, ETF, dluhopisů, opcí a futures.
Právě díky této filozofii patří mezi oblíbené evropské brokery pro dlouhodobé investování. Platforma je nejvhodnější pro investory, kteří chtějí samostatně budovat portfolio tradičních aktiv a nepotřebují složité obchodní nebo komunitní funkce.
K čemu je DEGIRO nejlepší?
DEGIRO je navrženo především pro investory, kteří chtějí budovat dlouhodobé portfolio s co nejnižšími náklady. Místo zaměření na spekulativní obchodování nabízí přístup ke skutečným akciím, ETF, dluhopisům, opcím a futures na desítkách světových burz. Díky tomu patří mezi nejoblíbenější evropské brokery pro samostatně investující klienty.
Níže najdete přehled typů investorů, kterým DEGIRO přináší největší hodnotu.
Největší předností DEGIRO jsou velmi nízké poplatky za obchodování s akciemi a ETF. Platforma umožňuje investovat na předních evropských i amerických burzách bez poplatků za vedení účtu nebo neaktivitu. To z ní dělá výbornou volbu pro investory, kteří pravidelně nakupují kvalitní společnosti nebo ETF a plánují je držet řadu let. Široká nabídka trhů navíc usnadňuje diverzifikaci portfolia napříč různými regiony a sektory.
DEGIRO nabízí přístup k více než 50 burzám po celém světě a kromě akcií a ETF podporuje také obchodování s dluhopisy, opcemi a futures. Díky podpoře více měn a možnosti obchodování na marži (u způsobilých klientů) je platforma vhodná i pro zkušenější investory, kteří chtějí spravovat rozsáhlejší portfolio z jednoho účtu. Přesto si zachovává jednoduché a přehledné prostředí bez zbytečně složitých funkcí.
Pokud jsou pro vás rozhodující nízké poplatky a široká nabídka tradičních investičních produktů, DEGIRO patří mezi nejlepší evropské brokery. Na rozdíl od některých konkurentů nenabízí copy trading, kryptoměny, sociální síť investorů ani automatické investiční plány. Místo toho se soustředí na spolehlivou platformu pro samostatné investování, která poskytuje vše potřebné pro efektivní správu dlouhodobého portfolia.
Kdy není DEGIRO vhodnou volbou?
Přestože DEGIRO patří mezi nejlepší nízkonákladové brokery v Evropě, není ideální pro každého investora. Platforma se zaměřuje především na dlouhodobé investování do tradičních aktiv a některé služby, které dnes nabízí řada konkurentů, v její nabídce chybí. Pokud hledáte pokročilé obchodní nástroje nebo širší škálu produktů, může být vhodnější zvolit jiného brokera.
Níže jsou uvedeny nejčastější důvody, proč pro vás DEGIRO nemusí být tou správnou volbou.
DEGIRO nenabízí obchodování na Forexu, CFD ani přímý nákup kryptoměn. To znamená, že platforma není vhodná pro aktivní tradery, kteří chtějí spekulovat na pohyby měnových párů, komodit, indexů nebo digitálních aktiv pomocí pákových produktů. Pokud je vaším cílem právě tento typ obchodování, vhodnější alternativou mohou být brokeři specializovaní na CFD nebo kryptoměnové burzy.
DEGIRO je postaveno na jednoduchosti a nízkých nákladech. Nenabízí copy trading, sociální investování, automatické pravidelné investiční plány ani předem spravovaná portfolia. Chybí také integrace s platformami TradingView, MetaTrader 4 nebo MetaTrader 5 a pokročilé analytické nástroje, které využívají aktivní obchodníci. Investoři, kteří hledají komplexnější obchodní prostředí, mohou dát přednost jiným platformám.
DEGIRO podporuje financování účtu výhradně prostřednictvím bankovních převodů z ověřeného bankovního účtu. Nepodporuje vklady platebními kartami ani elektronickými peněženkami a nenabízí ani demo účet pro vyzkoušení platformy před investováním. Některé ETF navíc nemusí být českým investorům dostupné kvůli evropské regulaci PRIIPs. Pro uživatele, kteří preferují širší možnosti financování nebo větší flexibilitu, to může představovat nevýhodu.
DEGIRO je vynikající volbou pro dlouhodobé investory, kteří hledají nízké poplatky, přístup na světové burzy a možnost investovat do skutečných akcií, ETF, dluhopisů, opcí a futures. Pokud však očekáváte obchodování s Forexem, CFD nebo kryptoměnami, chcete využívat copy trading, automatické investování nebo pokročilé analytické nástroje, budete pravděpodobně spokojenější s jinou platformou.
Celkově je DEGIRO nejvhodnější pro investory, kteří dávají přednost jednoduchému, transparentnímu a nízkonákladovému investování před širokou nabídkou doplňkových funkcí. Právě v této oblasti patří dlouhodobě mezi nejsilnější evropské brokery.
Jak začít s DEGIRO
Začít investovat prostřednictvím DEGIRO je poměrně jednoduché. Celý proces probíhá online a většina nových účtů je schválena během jednoho pracovního dne, pokud jsou všechny požadované dokumenty v pořádku. Po ověření identity stačí propojit účet s vlastním bankovním účtem, vložit prostředky a můžete začít investovat do akcií, ETF, dluhopisů, opcí nebo futures na desítkách světových burz.
Na rozdíl od některých brokerů DEGIRO nenabízí demo účet ani možnost financování prostřednictvím platebních karet nebo elektronických peněženek. Platforma je navržena především pro dlouhodobé investování a používá výhradně ověřené bankovní převody, které zvyšují bezpečnost celého procesu.
Krok za krokem: Jak začít s DEGIRO v České republice
- Vytvořte si účet: Navštivte webové stránky DEGIRO, zaregistrujte se pomocí e-mailové adresy a vyplňte své osobní údaje, daňovou rezidenci a investiční profil. Celá registrace obvykle zabere jen několik minut.
- Dokončete ověření totožnosti: Nahrajte platný občanský průkaz nebo cestovní pas a propojte účet s bankovním účtem vedeným na stejné jméno. Po úspěšném ověření bývá účet aktivován zpravidla během jednoho pracovního dne.
- Vyzkoušejte demo účet (volitelné): DEGIRO demo účet nenabízí. Po schválení účtu můžete začít investovat pouze s reálnými prostředky. Pokud si chcete platformu nejprve prohlédnout, můžete se seznámit s jejím rozhraním ještě před prvním obchodem, ale simulované obchodování není k dispozici.
- Vložte prostředky: Financování účtu probíhá výhradně bankovním převodem z ověřeného účtu. DEGIRO nestanovuje minimální výši prvního vkladu a za vklady si neúčtuje žádné poplatky. Prostředky jsou obvykle připsány během 1 až 3 pracovních dnů.
- Začněte investovat: Jakmile budou prostředky připsány na účet, můžete nakupovat akcie, ETF, dluhopisy, podílové fondy, opce nebo futures na více než 50 světových burzách. Platforma nabízí několik typů pokynů, podporu více měn a přehledné nástroje pro správu portfolia, které usnadňují dlouhodobé investování.
Závěrečné hodnocení
DEGIRO si dlouhodobě drží pozici jednoho z nejlepších nízkonákladových brokerů v Evropě a představuje velmi atraktivní volbu i pro investory z České republiky. Jeho největšími přednostmi jsou konkurenceschopné poplatky, přístup na více než 50 světových burz a široká nabídka tradičních investičních produktů, včetně akcií, ETF, dluhopisů, opcí a futures. Díky jednoduché platformě a absenci poplatků za vedení účtu nebo neaktivitu je vhodný zejména pro investory, kteří chtějí dlouhodobě budovat diverzifikované portfolio bez zbytečných nákladů.
Na druhou stranu DEGIRO není univerzálním řešením pro všechny typy investorů. Nenabízí Forex, CFD, přímé obchodování s kryptoměnami, copy trading ani automatické investiční plány. Chybí také pokročilé analytické nástroje a integrace s platformami jako TradingView nebo MetaTrader, které mohou být důležité pro aktivní tradery. Pokud však hledáte spolehlivého evropského brokera zaměřeného na skutečné investice s nízkými poplatky a silným regulatorním zázemím, patří DEGIRO mezi nejlepší možnosti, které jsou českým investorům k dispozici.
Často kladené otázky
Ano. DEGIRO je regulovaný evropský broker, který poskytuje své služby také klientům z České republiky prostřednictvím režimu přeshraničního poskytování investičních služeb v rámci EU. Společnost je součástí skupiny flatexDEGIRO a podléhá dohledu evropských regulatorních orgánů, včetně BaFin a AFM. Klientská aktiva jsou vedena odděleně od majetku společnosti a vztahuje se na ně evropský systém ochrany investorů.
Hlavní nevýhodou DEGIRO je, že nenabízí obchodování na Forexu, CFD ani přímý nákup kryptoměn. Chybí také demo účet, copy trading, automatické pravidelné investování a pokročilé grafické nástroje, jako je TradingView. Některé ETF navíc nemusí být českým investorům dostupné kvůli evropským pravidlům PRIIPs.
Ano. DEGIRO je považováno za bezpečného brokera díky silné evropské regulaci, segregaci klientských aktiv a využívání licencované banky flatexDEGIRO Bank AG pro správu klientské hotovosti. Broker působí na trhu od roku 2008 a je součástí veřejně obchodované skupiny flatexDEGIRO.
Ano. Obyvatelé České republiky si mohou otevřít účet u DEGIRO a investovat do akcií, ETF, dluhopisů, podílových fondů, opcí a futures na desítkách světových burz. Registrace probíhá kompletně online a nevyžaduje žádný minimální první vklad.
Ano, pokud chcete začít s dlouhodobým investováním do akcií nebo ETF. Platforma je přehledná a snadno se používá, ale nenabízí demo účet ani rozsáhlé vzdělávací materiály. Úplní začátečníci, kteří hledají více výukových nástrojů nebo možnost vyzkoušet si obchodování nanečisto, mohou dát přednost jiným brokerům.
Ano. DEGIRO patří mezi nejlepší evropské brokery pro dlouhodobé investování díky nízkým poplatkům, široké nabídce světových burz a možnosti investovat do skutečných akcií, ETF, dluhopisů, opcí a futures. Pro investory zaměřené na budování portfolia představuje jednu z nejkonkurenceschopnějších platforem na evropském trhu.
Jak jsme testovali a jaká je naše metodika
Každého brokera hodnotíme podle jednotné metodiky, která zajišťuje objektivní, konzistentní a snadno porovnatelné výsledky napříč všemi recenzemi. Cílem je ukázat, jak si platforma vede při skutečném používání, nikoli pouze podle marketingových materiálů. Hodnocení kombinuje praktické testování, analýzu poplatků, porovnání funkcí a důkladnou kontrolu regulatorního zázemí.
Proces hodnocení
Každá recenze vychází z několika oblastí testování:
- Praktické testování platformy: Ověřovali jsme proces otevření účtu, rychlost registrace, ověření identity, zadávání obchodních pokynů, správu portfolia, kvalitu webové platformy i mobilní aplikace a celkovou stabilitu systému. Pokud broker nabízí speciální funkce, jako jsou copy trading nebo spravovaná portfolia, hodnotili jsme také jejich použitelnost.
- Analýza poplatků: Porovnávali jsme obchodní i neobchodní náklady, včetně poplatků za obchodování, měnových konverzí, výběrů prostředků, vedení účtu, neaktivity a dalších běžných poplatků. Kromě oficiálních ceníků jsme zohlednili také modelové investiční scénáře.
- Hodnocení produktů a funkcí: Posuzovali jsme nabídku investičních nástrojů, dostupné burzy, podporované třídy aktiv, investiční nástroje, výzkumné materiály, vzdělávací obsah a další funkce. Výsledky jsme porovnali s hlavními konkurenty ve stejné kategorii.
- Kontrola bezpečnosti a regulace: Ověřovali jsme licence brokera, dohled regulatorních orgánů, systémy ochrany investorů, způsob oddělení klientských prostředků od majetku společnosti i používaná bezpečnostní opatření.
Systém hodnocení
Každý broker získává skóre ze 100 bodů v následujících kategoriích:
- Investiční možnosti
- Platformy a uživatelská přívětivost
- Produkty, trhy a dostupná aktiva
- Bezpečnost a spolehlivost
- Vklady a výběry
- Výzkumné a analytické nástroje
- Poplatky a náklady
- Vzdělávání a studijní materiály
Jednotlivé kategorie mají různou váhu podle jejich významu pro běžné investory. Největší důraz klademe na náklady, bezpečnost, kvalitu platformy a celkovou uživatelskou zkušenost. Celkové hodnocení vzniká kombinací výsledků ze všech kategorií.
Principy našich recenzí
Při hodnocení všech brokerů dodržujeme stejná pravidla, která zajišťují:
- konzistentní metodiku napříč všemi recenzemi,
- jasné oddělení funkcí platformy od její cenové politiky,
- objektivní hodnocení založené na ověřitelných údajích a praktickém testování,
- pravidelnou aktualizaci informací o regulaci, poplatcích a nabídce produktů.
Díky tomuto přístupu naše hodnocení odráží skutečné zkušenosti investorů při každodenním používání platformy. Nespoléháme pouze na marketingová tvrzení nebo nejnižší inzerované poplatky, ale posuzujeme brokery podle toho, jakou hodnotu a úroveň bezpečnosti skutečně nabízejí svým klientům.