Citizens Community Bancorp (CZWI)
Nasdaq Trh otevřen
Citizens Community Bancorp, Inc. je bankovní holdingová společnost, která prostřednictvím své bankovní dceřiné společnosti poskytuje komunitní bankovní služby. Společnost obsluhuje spotřebitele, malé a střední podniky a klienty ze zemědělského sektoru, přičemž se zaměřuje na vztahové úvěrování a získávání vkladů na trzích, kde působí. Její obchodní model je typický pro regionální komunitní banku: přijímá místní vklady, poskytuje úvěry a vytváří příjmy především z rozdílu mezi úroky přijatými z aktiv a úroky placenými za financování.
Banka nabízí řadu úvěrových produktů. Patří mezi ně úvěry na komerční nemovitosti, komerční a průmyslové úvěry, úvěry na zemědělské nemovitosti, provozní financování pro klienty spojené se zemědělstvím, rezidenční hypotéky, úvěrové linky zajištěné vlastním kapitálem v nemovitosti a spotřebitelské úvěry. Tato skladba dává Citizens Community expozici jak vůči poptávce domácností po úvěrech, tak vůči investiční aktivitě podniků, a zároveň váže část jejího úvěrového portfolia na zemědělské ekonomiky.
Na straně financování poskytuje Citizens Community prostřednictvím své pobočkové sítě standardní depozitní produkty, včetně běžných účtů, spořicích účtů, účtů peněžního trhu a termínovaných vkladů. Vklady jsou jejím hlavním zdrojem financování, doplněným splátkami úvěrů, splatností krátkodobých investic a hotovostí generovanou z provozu.
Jako instituce zaměřená na místní komunitu soutěží Citizens Community méně v národním měřítku a více prostřednictvím místní znalosti, zákaznického servisu a zavedených vztahů s dlužníky. Její výkonnost ovlivňuje kvalita úvěrového portfolia, místní ekonomické podmínky, vývoj úrokových sazeb, konkurence o vklady a stav trhů s komerčními nemovitostmi, zemědělstvím a rezidenčním bydlením v oblastech, kde působí. Pro investory společnost představuje expozici vůči tradičnímu americkému komunitnímu bankovnictví spíše než vůči diverzifikovanému finančnímu konglomerátu.
Naposledy aktualizováno
- Tržní kapitalizace
- 198.19M
- Cena/zisk
- 13.23
- Cena/volný tok
- 16.15
- Cena/tržby
- 1.99
- Enterprise value
- 100.83M
- Sektor
- Financials
- Odvětví
- Savings Institutions, Federally Chartered
- Adresa
- 2174 EASTRIDGE CENTER, EAU CLAIRE, WI, 54701
Citizens Community Bancorp, Inc. (CZWI) Q1 Earnings and Revenues Beat Estimates
Citizens Community Bancorp, Inc. Reports First Quarter 2024 Earnings of $0.39 Per Share; Nonperforming Assets Decreased 31%; Criticized Assets Decreased 25%
What Makes Citizens Community Bancorp (CZWI) a Good Fit for 'Trend Investing'
Here's Why 'Trend' Investors Would Love Betting on Citizens Community Bancorp, Inc. (CZWI)
Citizens Community Bancorp, Inc. (CZWI) Tops Q4 Earnings and Revenue Estimates
Citizens Community Bancorp, Inc. Reports 4Q2023 Earnings of $0.35 Per Share;
Best Value Stocks to Buy for December 22nd
Zacks Industry Outlook Highlights Citizens Community, First Savings Financial and Provident Financial Services
Zacks Value Trader Highlights: Citizens Community Bancorp, FinWise Bancorp, First Bank, NorthEast Community Bancorp and OP Bancor
3 Top-Rated Savings & Loan Stocks to Buy Amid High Rates
5 Cheap Strong Buy Bank Stocks in 2023
Bear of the Day: Brookline Bancorp (BRKL)
Compared to Estimates, Citizens Community Bancorp, Inc. (CZWI) Q3 Earnings: A Look at Key Metrics
Citizens Community Bancorp, Inc. (CZWI) Q3 Earnings Match Estimates
Citizens Community Bancorp, Inc. Reports 3Q2023 Earnings of $0.24 Per Share Reflecting Tax Changes; Lower Future Effective Tax Rate Expected; Non-Performing Assets Decline: Net Interest Margin Expands
New Strong Sell Stocks for August 28th
New Strong Sell Stocks for July 31st
Compared to Estimates, Citizens Community Bancorp, Inc. (CZWI) Q2 Earnings: A Look at Key Metrics
Citizens Community Bancorp, Inc. (CZWI) Q2 Earnings and Revenues Surpass Estimates
Citizens Community Bancorp, Inc. Reports Earnings of $0.31 Per Share in 2Q23; Tangible Book Value Increases, Specific Reserve Declines
- Tržní kapitalizace
Tržní kapitalizace je celková hodnota akcií společnosti vypočtená jako cena akcie vynásobená počtem akcií v oběhu.
- 198.19M
- Enterprise value
Enterprise value je celková hodnota společnosti včetně tržní kapitalizace, dluhu a hotovosti.
- 100.83M
- Cena/zisk
Poměr P/E porovnává cenu akcie se ziskem na akcii.
- 13.23
- Cena/účetní hodnota
Poměr P/B porovnává cenu akcie s účetní hodnotou na akcii.
- 1.04
- Cena/tržby
Poměr P/S porovnává cenu akcie s tržbami na akcii.
- 1.99
- HP / EBITDA
EV/EBITDA měří hodnotu společnosti vzhledem k zisku před úroky, daněmi, odpisy a amortizací.
- 5.57
- EV / Tržby
EV/Tržby měří hodnotu společnosti vzhledem k celkovým tržbám.
- 1.01
- Zisk na akcii
- 1.55
- Dividendový výnos
Dividendový výnos ukazuje, kolik společnost ročně vyplácí na dividendách v poměru k ceně akcie.
- 0.51%
- Cena/volný tok
Poměr cena/volný peněžní tok porovnává cenu akcie s hotovostí po nákladech a investicích.
- 16.15
- Cena/peněžní tok
Poměr P/CF porovnává cenu akcie s provozním peněžním tokem.
- 14.1
- Volný peněžní tok
Volný peněžní tok je hotovost zbývající po provozních nákladech a kapitálových výdajích.
- 12.28M
- Výnosnost VK
ROE měří, jak efektivně společnost využívá vlastní kapitál k tvorbě zisku.
- 7.85%
- Výnosnost aktiv
ROA měří, jak efektivně společnost využívá aktiva k tvorbě zisku.
- 0.82%
- Dluh / Vlastní kapitál
Poměr dluh/vlastní kapitál porovnává celkový dluh s vlastním kapitálem.
- 0.27
- Běžná likvidita
Běžná likvidita měří schopnost splácet krátkodobé závazky z oběžných aktiv.
- 7.28
- Pohotová likvidita
Pohotová likvidita měří schopnost splácet krátkodobé závazky z hotovosti a rychle zpeněžitelných aktiv.
- 7.28
- Hotovost
Hotovostní poměr měří schopnost pokrýt krátkodobé závazky pouze hotovostí a ekvivalenty.
- 2.88
- Prům. objem
Průměrný objem ukazuje průměrný počet obchodovaných akcií za posledních 30 obchodních dnů a naznačuje likviditu.
- 25.84K
- Snapshot ceny fundamentů
Snapshot ceny fundamentů je cena akcie používaná při výpočtu finančních ukazatelů společnosti.
- 20.55
Výkaz zisku a ztráty
| Položka | 2026 Q1 | 2025 Q4 | 2025 Q3 | 2025 Q2 | 2025 Q1 |
|---|---|---|---|---|---|
| Tržby | 24.62M | 24.46M | 25.28M | 25.34M | 23.7M |
| Hrubý zisk | 16.11M | 15.76M | 16.24M | 16.15M | 14.19M |
| Provozní zisk | 4.63M | 4.89M | 4.54M | 4.05M | 3.97M |
| Zisk před úroky, daněmi a odpisy | 4.63M | 4.89M | 4.54M | 4.05M | 3.97M |
| Čistý zisk | 3.76M | 4.27M | 3.68M | 3.27M | 3.2M |
| Základní EPS | 0.39 | 0.44 | 0.37 | 0.33 | 0.32 |
| Zředěné EPS | 0.39 | 0.44 | 0.37 | 0.33 | 0.32 |
Rozvaha
| Položka | 2026 Q1 | 2025 Q4 | 2025 Q3 | 2025 Q2 | 2025 Q1 |
|---|---|---|---|---|---|
| Celková aktiva | 1.82B | 1.78B | 1.73B | 1.74B | 1.78B |
| Celkové závazky | 1.63B | 1.59B | 1.54B | 1.55B | 1.6B |
| Celkový vlastní kapitál | 190.87M | 187.94M | 186.82M | 183.46M | 180.05M |
| Hotovost a ekvivalenty | 149.2M | 118.85M | 82.43M | 67.45M | 100.2M |
| Oběžná aktiva | 377.57M | 351.51M | 319.64M | 303.38M | 342.1M |
| Krátkodobé závazky | 51.84M | 51.8M | 46.76M | 61.72M | 61.66M |
Peněžní tok
| Položka | 2026 Q1 | 2025 Q4 | 2025 Q3 | 2025 Q2 | 2025 Q1 |
|---|---|---|---|---|---|
| Provozní peněžní tok | 3.98M | 3.86M | 6.63M | -406K | 1.61M |
| Investiční peněžní tok | -14.1M | -12.06M | 23.23M | 12.87M | 21.66M |
| Finanční peněžní tok | 40.47M | 44.62M | -14.88M | -45.21M | 26.75M |
| Změna hotovosti | 30.35M | 36.42M | 14.98M | -32.75M | 50.03M |
| Druh | Podání | Datum | Odkaz |
|---|---|---|---|
| edgar index | SCHEDULE 13D — Citizens Community Bancorp Inc. | Zobrazit podání | |
| edgar index | 4 — Citizens Community Bancorp Inc. | Zobrazit podání | |
| edgar index | 4 — Citizens Community Bancorp Inc. | Zobrazit podání | |
| form 4 | Form 4 — Bianchi Stephen M | Zobrazit podání | |
| form 4 | Form 4 — Bianchi Stephen M | Zobrazit podání | |
| form 4 | Form 4 — Bianchi Stephen M | Zobrazit podání | |
| form 4 | Form 4 — BROUCEK JAMES S | Zobrazit podání | |
| form 4 | Form 4 — BROUCEK JAMES S | Zobrazit podání | |
| form 4 | Form 4 — BROUCEK JAMES S | Zobrazit podání | |
| edgar index | SCHEDULE 13G/A — Citizens Community Bancorp Inc. | Zobrazit podání | |
| edgar index | 4 — Citizens Community Bancorp Inc. | Zobrazit podání | |
| edgar index | 4 — Citizens Community Bancorp Inc. | Zobrazit podání | |
| form 4 | Form 4 — MOLL JAMES D | Zobrazit podání | |
| form 4 | Form 4 — MOLL JAMES D | Zobrazit podání | |
| form 4 | Form 4 — MOLL JAMES D | Zobrazit podání | |
| form 4 | Form 4 — MOLL JAMES D | Zobrazit podání | |
| form 4 | Form 4 — FELBER FRANCIS E | Zobrazit podání | |
| form 4 | Form 4 — FELBER FRANCIS E | Zobrazit podání | |
| form 4 | Form 4 — FELBER FRANCIS E | Zobrazit podání | |
| edgar index | SCHEDULE 13G — Citizens Community Bancorp Inc. | Zobrazit podání | |
| edgar index | 4 — Citizens Community Bancorp Inc. | Zobrazit podání | |
| edgar index | 144 — Citizens Community Bancorp Inc. | Zobrazit podání | |
| form 4 | Form 4 — MOLL JAMES D | Zobrazit podání | |
| form 4 | Form 4 — MOLL JAMES D | Zobrazit podání | |
| form 4 | Form 4 — MOLL JAMES D | Zobrazit podání | |
| form 4 | Form 4 — MOLL JAMES D | Zobrazit podání | |
| form 4 | Form 4 — MOLL JAMES D | Zobrazit podání | |
| edgar index | 4 — Citizens Community Bancorp Inc. | Zobrazit podání | |
| form 4 | Form 4 — SKARVAN KATHLEEN | Zobrazit podání | |
| form 4 | Form 4 — SKARVAN KATHLEEN | Zobrazit podání | |
| form 4 | Form 4 — SKARVAN KATHLEEN | Zobrazit podání | |
| edgar index | 10-Q — Citizens Community Bancorp Inc. | Zobrazit podání | |
| edgar index | 4 — Citizens Community Bancorp Inc. | Zobrazit podání | |
| edgar index | 4 — Citizens Community Bancorp Inc. | Zobrazit podání | |
| form 4 | Form 4 — Olson Timothy L | Zobrazit podání | |
| edgar index | 4 — Citizens Community Bancorp Inc. | Zobrazit podání | |
| form 4 | Form 4 — FELBER FRANCIS E | Zobrazit podání | |
| form 4 | Form 4 — FELBER FRANCIS E | Zobrazit podání | |
| form 4 | Form 4 — FELBER FRANCIS E | Zobrazit podání | |
| form 4 | Form 4 — Conner Michael R | Zobrazit podání | |
| edgar index | DEF 14A — Citizens Community Bancorp Inc. | Zobrazit podání | |
| edgar index | ARS — Citizens Community Bancorp Inc. | Zobrazit podání | |
| edgar index | SCHEDULE 13G — Citizens Community Bancorp Inc. | Zobrazit podání | |
| edgar index | 8-K — Citizens Community Bancorp Inc. | Zobrazit podání | |
| eight k text | 8-K — 8-K | Zobrazit podání | |
| edgar index | 4 — Citizens Community Bancorp Inc. | Zobrazit podání | |
| form 4 | Form 4 — Bianchi Stephen M | Zobrazit podání | |
| form 4 | Form 4 — Bianchi Stephen M | Zobrazit podání | |
| form 4 | Form 4 — Bianchi Stephen M | Zobrazit podání | |
| edgar index | 8-K — Citizens Community Bancorp Inc. | Zobrazit podání | |
| eight k text | 8-K — 8-K | Zobrazit podání | |
| edgar index | SCHEDULE 13G/A — Citizens Community Bancorp Inc. | Zobrazit podání | |
| edgar index | 10-K — Citizens Community Bancorp Inc. | Zobrazit podání | |
| ten k section | 10-K — business | Zobrazit podání | |
| ten k section | 10-K — mda | Zobrazit podání | |
| ten k section | 10-K — risk_factors | Zobrazit podání | |
| edgar index | SCHEDULE 13G/A — Citizens Community Bancorp Inc. | Zobrazit podání | |
| edgar index | SCHEDULE 13G/A — Citizens Community Bancorp Inc. | Zobrazit podání | |
| edgar index | SCHEDULE 13G — Citizens Community Bancorp Inc. | Zobrazit podání | |
| edgar index | SCHEDULE 13G/A — Citizens Community Bancorp Inc. | Zobrazit podání | |
| edgar index | SCHEDULE 13G — Citizens Community Bancorp Inc. | Zobrazit podání | |
| edgar index | 8-K — Citizens Community Bancorp Inc. | Zobrazit podání | |
| eight k text | 8-K — 8-K | Zobrazit podání | |
| edgar index | 4 — Citizens Community Bancorp Inc. | Zobrazit podání | |
| edgar index | 4 — Citizens Community Bancorp Inc. | Zobrazit podání | |
| edgar index | 8-K — Citizens Community Bancorp Inc. | Zobrazit podání | |
| edgar index | 4 — Citizens Community Bancorp Inc. | Zobrazit podání | |
| eight k text | 8-K — 8-K | Zobrazit podání | |
| form 4 | Form 4 — JOHNSON REBECCA | Zobrazit podání | |
| form 4 | Form 4 — JOHNSON REBECCA | Zobrazit podání | |
| form 4 | Form 4 — JOHNSON REBECCA | Zobrazit podání | |
| form 4 | Form 4 — BROUCEK JAMES S | Zobrazit podání | |
| form 4 | Form 4 — BROUCEK JAMES S | Zobrazit podání | |
| form 4 | Form 4 — BROUCEK JAMES S | Zobrazit podání | |
| form 4 | Form 4 — BROUCEK JAMES S | Zobrazit podání |