Equitable Holdings (EQH)

Segment Retirement je největším přispěvatelem k tržbám společnosti. Nabízí anuity, řešení penzijního spoření, institucionální spořicí produkty a úvěrové aktivity založené na úrokovém spreadu. Tyto produkty jsou určeny zákazníkům, kteří hledají daňově zvýhodněné úspory, prvky garantovaného příjmu, účast na růstu trhu nebo možnosti institucionálního financování důchodových programů. Stejně jako u jiných penzijních a pojišťovacích podniků jsou výsledky ovlivňovány výkonností investic, úrokovými sazbami, chováním pojistníků a řízením kapitálu.

Segment Asset Management společnosti Equitable funguje prostřednictvím AllianceBernstein, globálního správce investic, který obsluhuje institucionální, retailové a private wealth klienty. Tento byznys nabízí aktivně řízené i další investiční strategie napříč třídami aktiv a generuje poplatky navázané na aktiva ve správě a klientské mandáty. Jeho globální dosah poskytuje Equitable expozici vůči trhům mimo Spojené státy a přidává do struktury příjmů skupiny složku založenou na poplatcích.

Segment Wealth Management poskytuje prostřednictvím finančních profesionálů poradenské účty, finanční plánování, životní pojištění a anuitní produkty. Tato divize podporuje vztahy s klienty, které často kombinují investiční poradenství s ochranou a plánováním na důchod.

Equitable Holdings lze nejlépe chápat jako finanční platformu vybudovanou kolem dlouhodobého spoření a poradenství. Její příjmy pocházejí především z poplatků, investičních výnosů a pojistného, což ji činí citlivou na úroveň trhů, toky klientských prostředků a poptávku po řešeních důchodového příjmu.