1 ud af 4 ultra-velhavende klienter blev markeret for hvidvaskrisiko hos Morgan Stanley

En nylig undersøgelse af Wall Street Journal har afsløret potentielt bekymrende praksis inden for Morgan Stanleys formueforvaltningsafdeling.

Lækkede dokumenter indikerer, at en betydelig del af bankens velhavende kunder er blevet markeret for potentielle hvidvaskrisici, hvilket rejser spørgsmål om institutionens due diligence-processer og det bredere spørgsmål om ulovlig finansiel aktivitet blandt ultra-velhavende.

Interne dokumenter afslører potentielle hvidvaskrisici

Et internt dokument fra 2023 gennemgået af Journal afslørede, at svimlende 24 % af Morgan Stanleys internationale formueforvaltningskonti, der repræsenterer over 46.500 kunder, blev udpeget som højrisiko for hvidvaskning af penge.

Selve dokumentet anerkendte angiveligt "svag" kontrol mod hvidvaskning af penge på grund af "langvarige problemer globalt" med forbedrede due diligence-procedurer.

Selvom dette vækker bekymringer om Morgan Stanleys interne praksis, tyder det store antal af flagede konti også på et potentielt systemisk problem med de ultrarige, der udnytter smuthuller i det finansielle system.

Morgan Stanley har endnu ikke reageret på Fortunes anmodning om kommentar.

Hvidvaskningens skyggefulde verden

Hvidvaskning af penge, processen med at skjule oprindelsen af ulovligt opnåede midler, er et gennemgående problem i den globale økonomi.

FN anslår, at op til 2 billioner dollars hvidvaskes årligt, hvilket repræsenterer svimlende 2% til 5% af det globale BNP.

Det er udfordrende at afdække det sande omfang af disse ulovlige aktiviteter, men nyere undersøgelser har kastet lidt lys over de anvendte metoder.

En senatrapport fra 2020 afslørede for eksempel, hvordan russiske oligarker omgik sanktioner ved at kanalisere millioner af dollars til kunst af høj værdi.

Tilsvarende fremhævede en rapport fra Chainalysis den stigende brug af cryptocurrency til hvidvaskformål.

En stigning i mistænkelig aktivitet, især i Europa

Hvidvaskning af penge har oplevet en betydelig stigning, især i Europa. Data fra Moody's indikerer en stigning på 25 % mellem 2018 og 2023, hvilket overstiger det globale gennemsnit med 8 %.

Storbritannien ser ud til at være epicentret for denne aktivitet, efterfulgt af Italien og Rusland.

Keith Berry, en general manager hos Moody's Analytics, bemærkede en "omgående sammenhæng" mellem menneskehandel og hvidvaskning af penge, og pegede på stigningen i moderne slaveri som et relateret problem.

"Dette er et ekspanderende miljø, der altid leder efter sårbarheder i det finansielle system, i weekender, helligdage og hver dag, hvor legitime medarbejdere ikke er online for at beskytte deres organisation," advarede Berry.

TD Banks milliard-dollar sag om hvidvaskning af penge

Morgan Stanley er ikke den eneste finansielle institution, der står over for kontrol for påståede fejl i at forhindre hvidvaskning af penge.

I oktober erkendte TD Bank sig skyldig i anklager om hvidvaskning af penge, og indrømmede at være blevet brugt af kinesiske kriminalitetsgrupper og narkotikasmuglere til at hvidvaske udbytte fra salg af fentanyl i USA, ifølge Wall Street Journal.

Sagen resulterede i en bøde på 3 milliarder dollars til TD Bank, hvilket gør den til den største bank til dato, der har erkendt sig skyldig i sådanne anklager.

Denne sag tjener som en skarp påmindelse om de potentielle konsekvenser for institutioner, der ikke effektivt bekæmper hvidvaskning af penge.