Offer for kryptoromantiksvindel sagsøger Citibank, East West og Cathay over tab på 20 millioner dollars

Et offer for et Romance-svindelnummer på flere millioner dollars har sagsøgt tre amerikanske banker og beskyldt dem for uagtsomhed og for at muliggøre svindelen.

Sagsøger Michael Zidell, der angiveligt mistede omkring 20 millioner dollars på en svigagtig ordning, hævder, at han overførte millioner på tværs af konti i Citibank, East West Bank og Cathay Bank, uden at institutionerne opdagede eller handlede på røde flag.

Ifølge søgsmålene foretog Zidell 12 overførsler på i alt næsten 4 millioner dollars til konti i Citibank, 18 overførsler på i alt omkring 7 millioner dollars til East West Bank og 13 overførsler på i alt over 9,7 millioner dollars til Cathay Bank.

Alle transaktioner blev angiveligt instrueret af personer bag en falsk krypto investeringsplatform , der opererede under dække af et romantisk forhold, en almindelig taktik i disse dage, der bruges af dårlige aktører.

Zidells juridiske kamp begyndte med retssagen mod Citibank, der blev anlagt den 24. juni i New York, som forsøgte at holde banken ansvarlig for ikke at opdage og stoppe overførsler på næsten 4 millioner dollars.

Blot få dage senere, den 2. juli, fulgte Zidell op med en anden retssag i Californien, hvor han nævnte East West Bank og Cathay Bank som yderligere sagsøgte.

Hvad er en svineslagtningsfidus?

Romantisk svindel, der almindeligvis kategoriseres under "svineslagtning", er en form for investeringssvindel, hvor svindlere opbygger falske onlinerelationer med ofre over uger eller måneder, før de opfordrer dem til at investere i svigagtige platforme.

Sådanne ordninger begynder ofte på sociale medieplatforme, datingapps eller beskedtjenester.

Svindlere vinder ofrets tillid og udgiver sig typisk for at være succesfulde investorer og introducerer dem gradvist til tilsyneladende legitime investeringsmuligheder, ofte relateret til kryptovalutaer eller andre digitale aktiver som ikke-fungible tokens (NFT'er).

I Zidells tilfælde hævder han, at han i begyndelsen af 2023 blev kontaktet på Facebook af en kvinde, der identificerede sig selv som Carolyn Parker.

Da de begyndte at kommunikere, præsenterede Parker sig selv som en virksomhedsejer med base i Californien og udviklede langsomt et forhold til Zidell over tekst- og videochats på WeChat.

En måned inde i forholdet opfordrede Parker Zidell til at investere i NFT'er via et websted kaldet OpenrarityPro.com.

Hun hævdede at have tjent millioner og fremlagde angiveligt opdigtede regnskaber for at vinde hans tillid.

Zidell begyndte at foretage overførsler til forskellige bankkonti leveret af platformen.

Han hævder, at midlerne angiveligt blev dirigeret gennem flere banker, hvilket han blev forledt til at tro skyldtes en "stor mængde kundeindskud."

Hele ordningen var dog et kneb, og i april 2023 var hjemmesiden forsvundet sammen med hans midler.

Bankerne opdagede ikke røde flag

Zidell hævder, at bankerne burde have opdaget klare røde flag.

I sine søgsmål hævder Zidell, at bankerne "vendte det blinde øje til" deres regulatoriske forpligtelser og muliggjorde fidusen ved at behandle flere bankoverførsler uden ordentlig kontrol.

Som sådan hævder han, at bankerne "materielt støttede" ordningen ved at lade svindlerne åbne konti og lette de mistænkelige overførsler.

Ifølge retsdokumenter var kontoen hos Citibank registreret under Guju Inc., et firma, hvis kontoåbningsdokumenter forventede en månedlig bankaktivitet under 250.000 dollars.

Zidell hævder dog, at hans allerførste overførsel til denne konto oversteg dens angivne årlige indtægter.

Han argumenterer for, at sådanne uoverensstemmelser, kombineret med transaktionernes omfang og hyppighed, burde have udløst interne undersøgelser i henhold til Know Your Customer og anti-hvidvask-reglerne.

På tværs af begge sager søger Zidell erstatning, advokatsalærer og renter og har anmodet om en nævningesag.