Australien vil begynde engros CBDC-test med store banker, fintechs i 6-måneders forsøg

Australien vil begynde at teste sin digitale centralbankvaluta som en del af et seks måneders forsøg under Project Acacia, der udforsker sin rolle på engrosmarkederne for finansielle markeder.

Ifølge en erklæring fra Reserve Bank of Australia (RBA) den 10. juli vil forsøget involvere en række deltagere fra hele det finansielle økosystem, herunder tre af landets fire største banker, Commonwealth Bank, ANZ og Westpac, samt internationale aktører som JPMorgan og indenlandske fintechs.

I alt er 24 use cases fra banker, betalingsudbydere, digitale aktivplatforme og markedsinfrastrukturvirksomheder blevet betinget udvalgt til at deltage.

Nitten af disse forsøg vil involvere transaktioner med rigtige penge ved hjælp af stablecoins, tokeniserede bankindskud og en pilotengros CBDC, mens de resterende fem vil tjene som proof-of-concept ved hjælp af simulerede transaktioner.

Testene er designet til at undersøge digital afvikling på tværs af en række aktivklasser, herunder fast indkomst, private markeder, tilgodehavender og kulstofkreditter.

Under forsøget vil engros-CBDC'en blive udstedt på flere blockchain-platforme, herunder Hedera, Redbelly Network, R3 Corda, Canvas Connect og andre Ethereum-kompatible kæder.

I mellemtiden vil nogle tests fokusere på nye metoder til at bruge børsafviklingskonti hos RBA til at understøtte tokeniseret aktivaktivitet.

I sidste ende vil deltagerne vurdere, om digitale former for penge kan levere større effektivitet, forbedret likviditetsstyring og reduceret modpartsrisiko i Australiens engrosfinansielle system.

For eksempel vil et vigtigt fokusområde være repomarkedet, hvor Commonwealth Bank og JPMorgan evaluerer, hvordan digital valuta og tokeniseret sikkerhedsstillelse kan strømline transaktioner.

Ifølge meddelelsen forventes projektet at blive afsluttet i begyndelsen af 2026, og resultaterne forventes at blive offentliggjort inden for første kvartal.

Resultaterne fra forsøget vil definere, hvordan RBA's igangværende forskning i, hvordan digital valuta og tokenisering kan understøtte udviklingen af Australiens finansielle infrastruktur.

Projekt Acacia

Project Acacia er et fælles initiativ mellem RBA og Digital Finance Cooperative Research Centre med opbakning fra vigtige reguleringsorganer, herunder Australian Securities and Investments Commission (ASIC), Australian Prudential Regulation Authority (APRA) og finansministeriet.

Det blev først annonceret i november 2024 med det mål at udforske grundlaget for et tokeniseret aktivøkosystem i Australien.

"Project Acacia repræsenterer en mulighed for yderligere samarbejdsudforskning af tokeniserede aktivmarkeder og fremtiden for penge i den offentlige og private sektor i Australien," sagde Brad Jones, assisterende guvernør (finanssystem) hos RBA.

"De brugssager, der er udvalgt i dette projekt, vil hjælpe os med bedre at forstå, hvordan innovationer inden for centralbanker og private digitale penge sammen med betalingsinfrastruktur kan hjælpe med at løfte funktionen af engrosfinansielle markeder i Australien," tilføjede han.

Australien har endnu ikke reguleret kryptomarkederne

I løbet af det seneste år har tilsynsmyndigheder i Australien primært fokuseret på at rydde op i kryptoområdet ved at gå efter regulatoriske blinde vinkler, stramme huller i overholdelsen og styrke tilsynet på tværs af sektoren.

I april lukkede ASIC 95 virksomheder i forbindelse med svigagtige kryptoinvesteringer og romantiksvindel.

Myndighederne citerede over 1.400 ofre i flere lande, med rapporterede tab på over 35 millioner dollars.

Omkring samme tid advarede Australian Transaction Reports and Analysis Centre om, at inaktive kryptobørser kunne afregistreres for at forhindre udnyttelse af kriminelle.

AUSTRAC har også indført nye regler for krypto-ATM-operatører, der begrænser kontantind- og udbetalinger til AU$5.000 pr. transaktion og kræver obligatoriske svindeladvarsler.

Alligevel er en formel lovgivningsmæssig ramme, der fuldt ud indkapsler kryptosektoren, ikke blevet færdiggjort.

Tidligere i år bekræftede tilsynsmyndighederne imidlertid, at et lovforslag er under udarbejdelse og forventes at blive offentliggjort senere i 2025, der skitserer nye licenskrav for børser, depotforvaltere og stablecoin-udstedere i henhold til eksisterende lovgivning om finansielle tjenesteydelser.