Wisconsin-lovgivere afslører endnu et lovforslag om krypto-hæveautomater for at dæmme op for svindel

Wisconsins lovgivere har fremsat et lovforslag om at bringe krypto-pengeautomater under statslicens og indføre strenge forbrugerbeskyttelsesforanstaltninger, da disse maskiner fortsat tiltrækker juridisk kontrol i USA for deres rolle i kriminalitet.

Anført af senator Kelda Roys med støtte fra seks andre lovgivere afspejler Senatets lovforslag 386 en ledsagende foranstaltning, der allerede blev indgivet i statsforsamlingen i sidste måned.

På tværs af både SB 386 og Assembly Bill 384, indgivet af repræsentant Ryan Spaude (D-Wis.), ønsker lovgiverne at placere kryptovalutakioskoperatører under statens pengeoverførselslicenssystem og tilføje nye lag af tilsyn med maskiner spredt ud over dagligvarebutikker, tankstationer og andre detaillokaler.

Krypto-pengeautomater er tilbehør i kriminalitet

Wisconsins lovgivere har fremskyndet foranstaltningerne som reaktion på en stigning i svindelsager , hvor dårlige aktører har brugt krypto-pengeautomater som et værktøj til at narre ofre.

Finansministeriets netværk for håndhævelse af finansiel kriminalitet udgav for nylig en rapport, der fremhæver, at antallet af klager over svindel med krypto-pengeautomater steg med 99 % i 2024.

Over 247 millioner dollars gik angiveligt tabt på grund af disse hændelser, hvilket markerer en stigning på 31%.

Tilhængere af foranstaltningen hævder, at disse terminalers stort set uregulerede karakter gør dem til et blødt mål for svindlere, der ofte forgriber sig på ældre beboere og sårbare samfund.

Som sådan har tilsynsmyndighederne foreslået en ramme, som de mener vil holde de mere end 500 Bitcoin-pengeautomater, der i øjeblikket er aktive i staten, i skak.

Hvordan vil Wisconsin regulere krypto-pengeautomater?

I henhold til de foreslåede rammer skal enhver operatør af en virtuel valutakiosk i Wisconsin have en statslig pengeoverførselslicens.

Hver kiosk vil være forpligtet til at vise en fremtrædende "Fraud Alert" både på dens fysiske kabinet og elektronisk på transaktionsskærmen.

Advarslen, der er trykt i mindst 20-punkts type, vil skitsere almindelige svindeltaktikker - såsom at udgive sig for at være kære, offentlige myndigheder eller retshåndhævende myndigheder - og advare brugere mod at fortsætte, hvis de bliver bedt om at sende virtuel valuta af en person, de ikke kender.

Hver kunde skulle anerkende advarslen, før de ville være i stand til at handle.

Som et ekstra lag af beskyttelse vil førstegangsbrugere blive bedt om at indsende deres fulde juridiske navn, fødselsdato, adresse, telefonnummer og e-mail sammen med et offentligt udstedt billed-id.

For alle andre efterfølgende transaktioner vil kunderne blive bedt om at bekræfte deres identitet, og der vil blive taget et billede af kunden i kiosken.

Transaktionsgrænser og refusioner

En anden vigtig beskyttelsesforanstaltning er en daglig transaktionsgrænse på $1.000 pr. kunde.

For operatører kræver lovforslaget, at gebyrerne begrænses til det største af $5 eller 3% af transaktionsbeløbet.

SB 386 kræver også en refusionsforpligtelse, hvor ofre for svindel vil have en chance for at genvinde tabte kryptovalutaer, hvis de underretter både operatøren og retshåndhævelsen inden for 30 dage efter hændelsen.

Ingen tolerancepolitik i USA

Fra den 12. august har mindst fem amerikanske stater indført lignende regler, hvor nogle endda er gået så langt som til at indføre direkte forbud mod krypto-pengeautomater.

I juni blev Spokane, Washington, den første by i staten, der forbød maskinerne fuldstændigt.

Operatører fik 60 dage til at trække mere end 40 kiosker ud, efter at politiet forbandt dem med en stigning i svindel, hvoraf mange kanaliserede penge til udlandet.

På samme måde afslørede Grosse Pointe Farms, en lille by i Michigan, som ikke engang er vært for nogen kryptovaluta-pengeautomater, planer om at håndhæve strenge mandater for hæveautomatoperatører i sidste måned.

Nebraska valgte strammere kontrol i stedet for et forbud. Dens Controllable Electronic Record Fraud Prevention Act kræver licens, sætter en daglig grænse på 2.000 dollars for nye brugere, begrænser gebyrerne til 18 % og tvinger operatører til at udstede refusioner til svindelofre, der indgiver rapporter inden for 90 dage.

I mellemtiden afvejer North Dakota sin egen version af reglerne med daglige grænser, svindeladvarsler og blockchain-analyser for at holde mistænkelig aktivitet i skak.