Kryptolånsfirmaet Nexo blev pålagt en bøde på 500.000 dollars for at have overtrådt californiske love

Kryptolånsfirmaet Nexo Capital er blevet idømt en bøde på 500.000 dollars af californiske myndigheder for at operere uden en gyldig lånelicens og for ikke at vurdere, om låntagere havde råd til at tilbagebetale deres lån, ifølge en erklæring udsendt af statens finansielle tilsynsmyndighed.

Californiens Department of Financial Protection and Innovation (DFPI) oplyste, at Nexo havde overtrådt lokale love ved at udstede forbruger- og erhvervslån til tusindvis af beboere mellem juli 2018 og november 2022.

Ifølge tilsynsmyndighederne tilbød virksomheden disse krypto-backede lån uden at gennemføre ordentlige kreditvurderinger og manglede den nødvendige tilladelse til at operere under statslovgivning.

Krypto-collateraliserede lån, som giver brugerne adgang til fiat- eller stablecoins ved at pantsætte digitale aktiver som Bitcoin eller Ethereum, markedsføres ofte som hurtigere og mere fleksible alternativer til traditionel udlån.

Deres decentraliserede karakter betyder dog typisk, at de omgår de typer kontrol, der er rutine i traditionelle finansielle tjenester.

"Nexo tilbød mindst 5.456 lån i Californien uden at verificere låntagernes økonomiske kapacitet," sagde DFPI og henviste til en undladelse af at gennemgå kredithistorik, udestående gæld eller indkomstniveauer før udlån.

Agenturet bemærkede, at disse praksisser overtræder California Financing Law og øger sandsynligheden for misligholdelser, især på volatile kryptomarkeder.

"Långivere skal følge loven og undgå at yde risikable lån, der bringer forbrugerne i fare," sagde DFPI-kommissær KC Mohseni. " Krypto-backede lån er ingen undtagelse."

Ud over den økonomiske bøde er Nexo blevet pålagt at overføre alle californiske kundemidler til sit amerikanske datterselskab, Nexo Financial LLC, som har en gyldig californisk finansieringslångiverlicens.

Ifølge DFPI er denne tilknyttede virksomhed forpligtet til at opfylde alle relevante licens- og oplysningsforpligtelser fremover.

Reguleringskontrol rækker ud over Californien

Handlingen i Californien føjer sig til en voksende liste af regulatoriske udfordringer for Nexo.

I januar 2023 betalte virksomheden 45 millioner dollars i et forlig med US Securities and Exchange Commission og flere statslige tilsynsmyndigheder over sit Earn Interest Product (EIP), som blev betragtet som et udbud af uregistrerede værdipapirer.

Som en del af denne aftale gik Nexo med til at stoppe med at tilbyde produktet til amerikanske investorer og trak sig helt ud af det amerikanske marked i april 2023.

På trods af denne granskning fortsætter Nexo med at operere globalt gennem sine licenserede enheder og er fortsat aktiv inden for digital aktivudlån og formueforvaltning.

Sidste år genoptog Nexo driften i USA og lancerede en ny række af compliant-tilbud, der inkluderer kryptoopsparingsprodukter, kreditlinjer med aktiver, handelstjenester og likviditetsløsninger til både detail- og institutionelle kunder.

Tidligere på måneden annoncerede firmaet også, at det var blevet den første titelpartner nogensinde i US ATP 500 Dallas Open, hvilket markerer en flerårig sponsoraftale, der er en del af Nexos indsats for at genopbygge sin brandtilstedeværelse gennem højprofilerede globale partnerskaber.