US Treasury advarer: Crypto-automater bliver knudepunkt for svindel med digitale aktiver

Crypto-automater er ved at blive et fokusområde for tilsynsmyndighederne, da svindlere i stigende grad bruger maskinerne til at flytte ulovlige midler.

En rapport indsendt af US Department of the Treasury til Kongressen under GENIUS Act advarer om, at kiosker til digitale aktiver er ved at blive et foretrukket redskab i bedrageriske ordninger.

Disse maskiner gør det muligt for brugere at konvertere kontanter til kryptovaluta inden for minutter, hvilket gør dem attraktive for kriminelle, der søger hurtige transaktioner.

Myndighederne siger, at svindlere udnytter kioskernes hastighed og bekvemmelighed til at presse ofre til at overføre midler.

Fundene kommer, mens lovgivere debatterer nye regler for digitale aktiver samtidig med, at de forsøger at begrænse svindel og ulovlig finansiering.

Svindel via crypto-automater

Treasury-rapporten fremhæver, hvordan kiosker til digitale aktiver er blevet en almindelig kanal for finansielle svindelnumre.

Crypto-automater giver brugere mulighed for at indsætte kontanter og konvertere dem til digitale valutaer såsom Bitcoin.

Da transaktioner er svære at annullere, bruger kriminelle disse maskiner til at indsamle betalinger fra ofre.

Begrænset tilsyn omkring nogle maskiner gør dem attraktive for bedrageriske aktiviteter.

Ifølge data citeret i rapporten modtog FBI mere end 10.900 klager relateret til svindel via crypto-automater i 2024.

De samlede rapporterede tab nåede cirka $246.7 million i løbet af året.

Embedsmænd siger, at svindlere instruerer ofre i at besøge en nærliggende maskine, indsætte kontanter og sende kryptovaluta til wallet-adresser kontrolleret af bedragerne.

Almindelige svindelmetoder

Treasury-embedsmænd siger, at kriminelle i høj grad er afhængige af efterligningsordninger og falske investeringsmuligheder, når de dirigerer ofre til crypto-automater.

Svindlere udgiver sig ofte for at være embedsmænd, firmarepræsentanter eller finansielle rådgivere.

Ofre kan blive fortalt, at midler skal overføres omgående for at løse et juridisk problem eller beskytte deres opsparing.

Investeringssvindel forekommer også hyppigt.

Personer overtales til, at de kan opnå høje afkast gennem handelsmuligheder i kryptovaluta og bliver bedt om at indsætte kontanter gennem kioskerne.

Rapporten bemærker, at ældre personer er uforholdsmæssigt ofte mål for disse ordninger.

Myndighederne siger, at mønsteret afspejler bredere tendenser i finansiel svindel, hvor svindlere målretter personer, der er mindre fortrolige med teknologi til digitale aktiver.

Risici ud over automater

Treasury-rapporten fremhæver også andre teknologier til digitale aktiver, som kan udnyttes til ulovlig finansiering.

Transaction mixers, decentraliserede finansprotokoller og cross-chain bridges blev identificeret som værktøjer, der kan skjule bevægelserne af stjålen kryptovaluta på tværs af netværk.

Disse systemer kan tillade, at midler overføres mellem blockchains eller blandes med andre transaktioner, hvilket gør det vanskeligere for efterforskere at spore, hvor pengene stammer fra.

Tilsynsmyndigheder siger, at overvågning af disse teknologier vil være vigtig, efterhånden som markedet for digitale aktiver fortsætter med at vokse.

Teknologi til detektion

På trods af risiciene pegede Treasury også på teknologier, der kan styrke opdagelsen af finansiel kriminalitet.

Kunstig intelligens-systemer, blockchain-analytiske værktøjer, digitale identitetsløsninger og application programming interfaces kan forbedre, hvordan finansielle institutioner identificerer mistænkelig aktivitet.

Disse teknologier kan hjælpe med at spore bevægelser af digitale aktiver og markere usædvanlige transaktionsmønstre.

Under udarbejdelsen af rapporten gennemgik Treasury mere end 220 offentlige kommentarer fra brancheaktører og teknologileverandører.

Embedsmænd understregede, at tilsynsmyndigheder bør indtage en teknologineutral tilgang, så finansielle institutioner kan vælge compliance-værktøjer baseret på deres risikoprofil.

Fundene offentliggøres, mens amerikanske lovgivere fortsætter deres debat om tilsynet med digitale aktiver under GENIUS Act, som har til formål at støtte finansiel innovation samtidig med, at beskyttelsen mod ulovlig finansiering styrkes.