Hvorfor sagsøger investorer JPMorgan over en $328M krypto-Ponzi-sag?

Investorer i Goliath Ventures har indgivet et foreslået gruppesøgsmål ved den amerikanske distriktsdomstol for det nordlige distrikt i Californien, og anklager JPMorgan Chase for at have muliggjort en påstået $328 million krypto-Ponzi-ordning.

Søgsmålet hævder, at JPMorgan fungerede som Goliaths primære bank under operationen og behandlede indskud og overførsler til Coinbase-wallets trods adskillige advarselstegn.

Det menes, at mere end 2,000 investorer er blevet ramt.

Hvad søgsmålet hævder

Klagen argumenterer for, at JPMorgan “leverede den nødvendige bankinfrastruktur”, som gjorde det muligt for Goliath Ventures at drive sine aktiviteter på trods af advarselstegn, som investorer mener burde have vakt bekymring.

Ifølge indgivelsen blev omtrent $253 million indsat på en JPMorgan-konto knyttet til Goliath mellem januar 2023 og juni 2025.

Omtrent $123 million blev derefter overført fra den konto til Coinbase-wallets, mens cirka $50 million blev udbetalt til investorer som påståede afkast.

Efterforskere mener, at Goliath i sidste ende indsamlede mindst $328 million fra mere end 2,000 investorer.

Klagen hævder, at en svindel i dette omfang ikke kunne have bevæget sig gennem en enkelt bankkanal uden at blive opdaget, i betragtning af beløbets størrelse og pengestrømmene.

Hvordan ordningen fungerede og hvem der er sigtet

Myndighederne siger, at Goliath Ventures, tidligere kendt som Gen-Z Venture Firm, modtog investorindskud via JPMorgan-konti, før midlerne blev flyttet til kryptovaluta-wallets opbevaret på Coinbase.

Christopher Alexander Delgado, identificeret som operatøren bag Goliath, er blevet anholdt og sigtet for bedrageri via elektroniske overførsler og hvidvaskning af penge.

Klagen rejser også bekymring om Know Your Customer-overholdelse (KYC) og hævder, at banken vidste, at Goliath fungerede som en uautoriseret “private equity”-operatør af en kryptopool.

Den påstår desuden, at investorernes midler blev blandet sammen og brugt til at betale tidligere deltagere, et mønster i overensstemmelse med klassiske Ponzi-ordningers mekanik.

Hvis han bliver dømt på alle punkter, kan Delgado risikere op til 30 års fængsel i et føderalt fængsel.

Andre banker og betalingsveje

Retspapirer viser, at Goliath også havde konti hos Bank of America.

Delgado var angiveligt medunderskriver på en af kontiene, der var i selskabets navn.

Investorer blev instrueret i at indsætte midler enten på konti hos JPMorgan eller Bank of America, eller sende penge direkte til Coinbase-wallets kontrolleret af Goliath.

Efterforskere siger, at Delgado havde ene kontrol over disse wallets.

Svar og hvad der sker næste

Klagen blev indgivet af investoren Robby Alan Steele og advokater, der repræsenterer de berørte investorer. Søgsmålet angiver endnu ikke et samlet erstatningsbeløb.

De involverede advokater siger, at yderligere klager kan følge, efterhånden som flere personer og enheder, der menes at have spillet en rolle, bliver identificeret.

Strategien sigter mod omhyggeligt at forfølge krav for at maksimere inddrivelsen for investorerne.

Kernen i sagen er, om JPMorgan undlod at handle på de påståede advarselstegn, mens banken håndterede Goliaths konti.

Udfaldet kan få betydning for, hvordan banker fremover overvåger højrisikokunder og krypto-relaterede transaktioner.