Offshore krypto-platforme gør det muligt for kriminelle at omgå tilsyn, advarer FATF

Financial Action Task Force (FATF) har advaret om, at krypto-platforme, der opererer offshore, skaber blinde vinkler for tilsynsmyndigheder, som gør det muligt for kriminelle at udnytte huller i det globale tilsyn til at flytte ulovlige midler og unddrage sig sanktioner.

I en ny rapport med titlen Forståelse af og afbødning af risiciene ved offshore-udbydere af tjenester for virtuelle aktiver skriver den globale antilonhvidvaskningsvagthund, at mange offshore-kryptovirksomheder bevidst strukturerer deres aktiviteter på måder, der placerer dem uden for tilsynsmyndighedernes effektive rækkevidde.

Ifølge FATF udnytter disse enheder ofte forskelle i reguleringsrammer mellem jurisdiktioner, hvilket gør det vanskeligere for myndighederne at spore aktivitet eller håndhæve regler om hvidvask og bekæmpelse af finansiering af terrorisme på tværs af grænser.

“Som følge heraf kan effektivt internationalt samarbejde være umuligt, herunder med den relevante oVASP-tilsynsmyndighed, hvilket begrænser effektiviteten af indenlandske risikobegrænsende foranstaltninger,” lyder det i rapporten.

Regulatoriske blinde vinkler

Et af rapportens centrale fund er den ujævne hastighed i vedtagelsen af regulering på tværs af lande.

Mindre end halvdelen af de undersøgte jurisdiktioner, omkring 46%, har implementeret en aktivitetsbaseret tilgang til tilsyn med krypto.

Under en sådan model fører tilsynsmyndigheder opsyn med virksomheder ud fra de tjenester, de tilbyder indenlandske brugere, snarere end hvor virksomheden er registreret.

Uden en sådan tilgang overvåger myndighederne ofte kun firmaer, der fysisk befinder sig inden for deres territorium, hvilket efterlader offshore-platforme frie til at betjene lokale brugere uden licens eller kontrol med overholdelse.

Det regulatoriske hul, advarede FATF, skaber et gunstigt miljø for økonomisk kriminalitet.

Efterforskere har observeret, hvordan ulovlige indtægter fra svindel og bedrageri ledes gennem offshore-krypto-platforme, før de fordeles på tværs af mange adresser eller sendes gennem lag af mellemliggende wallets.

Transaktioner kan også bevæge sig på tværs af forskellige blockchains eller via cross-chain-broer for yderligere at sløre sporene.

En anden bekymring drejer sig om såkaldte indlejrede relationer, hvor uautoriserede offshore-børser får adgang til det globale finansielle system indirekte ved at åbne konti hos licenserede kryptofirmaer, mens de udgiver sig for at være almindelige detailkunder.

Sådanne ordninger gør det muligt for offshore-virksomheder at flytte midler gennem reguleret infrastruktur, samtidig med at de skjuler deres sande identitet.

Opfordringer til skærpet tilsyn

For at lukke disse huller opfordrede FATF regeringer til at styrke tilsynet med offshore-krypto-platforme, der betjener deres indbyggere.

Vagthunden anbefalede, at lande kræver, at sådanne udbydere registrerer sig eller får licens, hvis de tilbyder tjenester inden for en jurisdiktion, uanset hvor virksomheden har hovedsæde.

Myndighederne blev også opfordret til at pålægge sanktioner over for platforme, der ikke overholder reglerne, og til at etablere tværgående opgavegrupper for at koordinere efterforskninger og tilsyn.

Større samarbejde mellem finansielle efterretningsenheder og tilsynsmyndigheder på tværs af grænser vil også være afgørende, sagde FATF, i lyset af hvor hurtigt transaktioner med virtuelle aktiver bevæger sig mellem jurisdiktioner.

“Jeg opfordrer alle lande og den private sektor til at handle på baggrund af de gode praksisser, vi har identificeret – da virtuelle aktiver bevæger sig på tværs af grænser på få sekunder, er stærk compliance, tilsyn og internationalt samarbejde afgørende for at håndtere disse risici," udtalte FATF-præsident Elisa de Anda Madrazo i en erklæring.

Denne seneste vejledning følger en separat FATF-rapport udgivet tidligere på måneden vedrørende stablecoins og unhostede wallets.

Offshore krypto-aktører under granskning

FATF’s advarsel kommer, mens tilsynsmyndigheder i flere jurisdiktioner genovervejer, hvordan offshore-krypto-platforme bør føre tilsyn.

I USA sagde Commodity Futures Trading Commission sidste år, at den undersøgte, om dens mangeårige Foreign Boards of Trade-ramme kunne udvides til digitale aktivbørser, der opererer uden for landet.

Under forslaget kunne amerikanske kunder potentielt få adgang til visse internationale handelsplatforme, hvis disse venueer opererer under reguleringsstandarder, der er sammenlignelige med amerikanske regler.