Binance lod almindelige brugere handle som professionelle. Betaler nu $10M i bøde

Den australske værdipapir- og investeringskommission ASIC oplyste fredag, at en australsk føderal domstol har pålagt Binances lokale derivatafdeling at betale A$10 million.

Den pålagte bøde, ifølge Reuters, følger af konklusioner om, at virksomheden fejlagtigt klassificerede en stor del af sine klienter og dermed eksponerede dem for højrisiko kryptoprodukter.

Bøden følger en retssag indledt af ASIC i slutningen af 2024, hvor det blev hævdet, at børsens klassificeringsfejl gjorde det muligt for detailinvestorer at handle komplekse krypto-derivater uden de beskyttelsesforanstaltninger, som australsk finansiel regulering kræver.

Binance Australia Derivatives indrømmede fejlene i en erklæring om aftalte kendsgerninger med regulatoren og anerkendte mangler i sine systemer og i tilsynet i den gennemgåede periode.

Sagen har sat fokus på, hvordan globale kryptobørser tilpasser deres compliance-rammer til lokale regulatoriske krav.

Klientpåvirkning og finansielle tab

Den føderale domstol fandt, at Binance Australia mellem juli 2022 og april 2023 fejlagtigt klassificerede 524 detailinvestorer som professionelle kunder.

Denne klassificering gav dem adgang til højrisiko kryptoderivater, som normalt er begrænset til mere erfarne eller økonomisk kvalificerede brugere.

Den fejlagtigt klassificerede gruppe registrerede A$8.7 million i handelsmæssige tab i perioden. De betalte også A$3.9 million i gebyrer i forbindelse med handel med disse produkter.

ASIC oplyste, at problemet påvirkede mere end 85% af Binance Australias kundebase på det tidspunkt.

Omfanget af fejlkategoriseringen rejste spørgsmål om, hvordan investorgrupper blev fastlagt og overvåget på platformen.

Konklusionerne fremhævede også den potentielle økonomiske skade, når detailbrugere udsættes for gearede produkter uden passende sikkerhedsforanstaltninger.

Huller i onboarding og verifikationsprocesser

ASICs fund pegede på svagheder i Binance Australias onboardingproces og interne compliance-kontrol.

Virksomheden anerkendte mangler i medarbejderuddannelse og i praksis for klientverifikation, som bidrog til problemet.

Brugere fik lov til gentagne gange at forsøge en multiple-choice-test designet til at afgøre, om de kvalificerede sig som kvalificerede investorer.

Det gjorde det muligt for nogle detailkunder til sidst at bestå testen uden at opfylde de tilsigtede standarder.

I et tilfælde blev en klient klassificeret som professionel investor udelukkende på baggrund af en selvdeklaration om status som en undtaget offentlig myndighed. Denne oplysning blev accepteret uden yderligere verifikation.

Disse svigt betød, at centrale forbrugerbeskyttelser ikke blev anvendt, hvilket tillod detailinvestorer at få adgang til produkter med forhøjet finansiel risiko.

Regulatorer har i stigende grad fokuseret på sådanne onboarding-svagheder som et centralt håndhævelsesområde på tværs af digitale aktiver-platforme.

Erstatning og afhjælpende tiltag

A$10 million-bøden er adskilt fra omkring A$13.1 million, som Binance Australia allerede havde betalt for at kompensere berørte klienter i 2023.

Virksomheden oplyste, at problemet blev identificeret internt og rapporteret til ASIC, og at det blev fuldt afhjulpet i 2023 gennem reparationsforanstaltninger og systemændringer.

Disse skridt omfattede styrkelse af interne kontroller, revision af onboardingprocedurer og forbedret medarbejderuddannelse for at forhindre lignende fejl.

Domstolens afgørelse understreger regulatoriske forventninger til korrekt kundeklassificering, særligt for platforme der tilbyder krypto-derivater.

For ASIC fremhæver sagen bredere bekymringer om investorbeskyttelse på kryptomarkedet, efterhånden som adgangen til højrisiko handelsprodukter fortsætter med at udvide sig.

Den sender også et signal om, at håndhævelsesaktioner kan intensiveres, efterhånden som regulatorer søger at bringe sektoren i overensstemmelse med traditionelle finansielle standarder.