21 estadísticas del mercado de la vivienda mientras el mundo teme una caída

El año pasado más o menos, por primera vez en mucho tiempo, la gente ha hablado de que el mercado de la vivienda está retrocediendo.

Publiqué un artículo en noviembre pasado sobre por qué creo que, si bien este es un temor justificado, las predicciones del fin del mundo pueden ser demasiado pesimistas.

No obstante, con el mundo en transición hacia un entorno de tasas de interés altas, las tasas hipotecarias han bajado y la gente teme que sus casas pierdan valor.

Aquí hay 21 estadísticas sobre el mercado inmobiliario siempre dinámico.

21 Estadísticas del mercado de la vivienda

1. Las tasas de interés son las más altas desde 2008

La subida de los tipos de interés es lo que ha provocado un debilitamiento del mercado inmobiliario. Tasas de interés más altas significan pagos hipotecarios más caros, lo que a su vez hace bajar los precios de las casas.

La tasa de fondos federales más importante, que se transmite a todas las tasas de interés de la economía, se encuentra actualmente entre 4,5% y 4,75%, la más alta desde la Gran Crisis Financiera en 2008.

2. La velocidad de las subidas de tipos de interés en 2022 fue la más rápida de la historia

No es sólo el tamaño de las subidas de tipos de interés lo que ha sorprendido al mercado. También es el ritmo.

La inflación irrumpió en escena el año pasado y los bancos centrales se vieron obligados a subir las tasas agresivamente. En los EE. UU., las tasas estaban cerca de cero menos que hace un año. En 2022, las tasas aumentaron cerca del 4 % en un período de nueve meses, más rápido que el anterior ciclo de aumento de tasas más rápido de 1988/89.

3. El mercado espera que las tasas de interés suban aún más

El mercado espera que las tasas vuelvan a subir. Las expectativas actuales tienen que la Reserva Federal suba las tasas a entre 5,25% y 5,5% este año. Algunas predicciones son aún más extremas y apuntan a una pequeña posibilidad de que se alcance el 6%.

4. La tasa hipotecaria a 30 años en EE. UU. alcanzó la marca más alta desde 2002

La tasa de la Fed es la línea de base y se transmite a la economía en general. Pero la tasa hipotecaria a 30 años en los EE. UU. a menudo se considera la más indicativa de la presión que pueden ejercer los pagos de la hipoteca.

Esta tasa superó el 7% en noviembre, la primera vez desde abril de 2002. Ha retrocedido un poco desde entonces, pero sigue siendo extremadamente elevada.

5. Hay menos hipotecas variables que en años anteriores

Una cosa que ayuda a impulsar los precios de la vivienda es que las hipotecas variables no son tan frecuentes como antes, como en el último colapso inmobiliario en 2008.

El siguiente gráfico, a través del Financial Times, muestra la comparación con 2014 para varios países.

6. La asequibilidad de la vivienda cayó un 29% en 2022 en los EE. UU.

En los EE. UU., al observar el índice de asequibilidad de la vivienda, la asequibilidad se desplomó un 29 % solo en 2022. Este es un reflejo de la casa de la crisis viviente que afecta tanto a los EE. UU. como a las naciones de todo el mundo.

7. La población de EE. UU. ha crecido un 67% en 55 años... la oferta de viviendas no ha aumentado

Comparar la oferta mensual de casas nuevas con el crecimiento de la población de EE. UU. explica gran parte del problema. Si bien la población ha saltado de menos de 200 millones a 330 millones en la actualidad, el gráfico a continuación muestra que la oferta mensual de casas nuevas (la proporción de casas nuevas en venta en comparación con las casas nuevas vendidas) no se ha acercado a igualar este crecimiento.

8. Los precios de la vivienda en EE. UU. subieron un 40% durante la pandemia

Al observar el precio de venta promedio de las casas en EE. UU. durante la pandemia, los precios aumentaron un 40% entre el segundo trimestre de 2020 y el tercer trimestre de 2022.

9. Los precios de la vivienda se han multiplicado por 16 en 50 años

El precio medio de venta de una casa en los EE. UU. fue de $29,200 en el cuarto trimestre de 1972.

Avance rápido medio siglo hasta el cuarto trimestre de 2022, y el precio medio de venta fue de $468,000, 16 veces mayor.

Fuente: FRED

10. Los precios de la vivienda en EE.UU. cayeron el último trimestre por primera vez desde que golpeó la pandemia

Sin embargo, las ganancias impulsadas por la pandemia pueden haber terminado. El precio medio de la vivienda en EE. UU. disminuyó ligeramente el último trimestre, situándose un 0,1 % por debajo del tercer trimestre de 2022.

Si bien esta disminución es marginal, refleja la primera vez que los precios de la vivienda cayeron desde el pánico de abril de 2020, cuando la pandemia de COVID golpeó repentinamente al mundo y los mercados entraron en pánico en todos los ámbitos.

Fuente: FRED

11. Mensualmente, los precios de la vivienda en EE. UU. han caído durante cinco meses seguidos

Si bien el tamaño de las disminuciones es pequeño, mensualmente, los precios de la vivienda en EE. UU. cayeron por quinto mes consecutivo en noviembre de 2022, según los datos publicados por la Agencia Federal de Financiamiento de la Vivienda este mes. Los precios bajaron un 0,1% adicional en comparación con octubre.

Fuente: CNN

12. Los precios de la vivienda en EE. UU. aumentaron un 17% en 2021, el mayor desde al menos los años 60

Tenemos datos de ventas que se remontan a 1963, y el aumento del precio medio de la vivienda del 17% en 2021 es mayor que cualquier año registrado en este período de tiempo: 2021 vio un aumento del 12% y 2021 un aumento del 5%, con el período COVID en general viendo un 40% saltar.

Fuente: FRED

13. Hong Kong es el mercado inmobiliario más caro del mundo

El precio medio de una vivienda en Hong Kong es de 10 millones de dólares de Hong Kong, lo que equivale a 1,3 millones de dólares. Eso lo convierte en el mercado más caro del mundo.

Fuente: Loveproperty

14. El alquiler promedio en Manhattan supera los $5,000 dólares por mes

Por primera vez en la historia, el alquiler promedio en Manhattan cruzó la marca de $5,000 dólares el verano pasado. Incluso la mediana superaba los $4,000 dólares por mes y había aumentado un 25% con respecto al año anterior.

Fuente: CNBC

15. En Londres, Reino Unido, los precios de los alquileres privados subieron un 4,3% en el último año

Londres es a menudo criticado por estar entre los peores mercados inmobiliarios de Europa. Los datos lo respaldan, ya que, incluso en 2022, los precios de alquiler aumentaron un 4,3% en comparación con los 12 meses anteriores.

Fuente: Oficina de Estadísticas Nacionales

16. El precio promedio de una casa en el Reino Unido cayó un 0,4% en diciembre

El índice de precios de la vivienda del Reino Unido más reciente muestra que los precios cayeron un 0,4% en diciembre de 2022. A pesar de esta caída, siguen siendo un 9,8 % más caros que el año anterior.

Fuente: gov.uk

17. La casa más cara de EE. UU. se vendió por 238 millones de dólares

Los cuatro pisos superiores (sin amueblar) de 220 Central Park South en Manhattan se vendieron por $ 238 millones dólares en 2019. Esto la convierte en la casa más cara en la historia de EE. UU., vendida al administrador de fondos de cobertura Ken Griffin.

Fuente: Correo de Nueva York

18. La casa más cara del mundo se vendió por 361 millones de dólares en Hong Kong

La casa más cara jamás vendida está en Hong Kong. El multimillonario Yeung Kin-man es el fundador y presidente de Biel Crystal, un proveedor cerrado de pantallas táctiles para teléfonos móviles. Compró la propiedad por $361 millones de dólares en 2017. Originalmente tenía el estilo de un bloque de apartamentos completo, pero Yeung lo compró con vistas a convertirse en una morada muy grande.

Fuente: mansionglobal.com

19. El peor derrumbe de casas en la historia de los EE.UU. fue en 2008, cuando las casas cayeron un 29%

La Gran Crisis Financiera de 2008 fue el desplome inmobiliario más pronunciado y rápido que se recuerda. El precio medio de la vivienda cayó un 29% entre julio de 2006 y enero de 2009. Eso está muy lejos de la caída del 0,1% del último trimestre.

Fuente: demografía.com

20. El 65,9% de las viviendas en EE. UU. están ocupadas por propietarios

En los EE. UU., cerca de dos tercios de las viviendas están ocupadas por propietarios. Esta es la cifra más alta desde 2011.

Fuente: censo.gov

21. Más de uno de cada tres estadounidenses que han sido dueños de una casa dicen que sus padres los ayudaron económicamente

Nunca ha sido más difícil ser dueño de una casa. Quizás una encuesta de YouGov de 2022 lo resuma mejor. Entre los que han logrado la hazaña, el 35% dice que sus padres los ayudaron económicamente de alguna manera.
Fuente: YouGov