El brazo de Coinbase multado con £ 3,5 millones por el organismo de control del Reino Unido por servicios a clientes de alto riesgo

La Autoridad de Conducta Financiera del Reino Unido (FCA) ha impuesto una multa de £3,5 millones a CB Payments Ltd (CBPL), una subsidiaria de la plataforma de comercio de criptomonedas Coinbase, por no cumplir con las regulaciones relativas a clientes de alto riesgo.

Esta acción de cumplimiento subraya los desafíos regulatorios actuales dentro de la industria de la criptografía en rápida evolución y destaca las importantes expectativas de cumplimiento impuestas a las entidades de servicios financieros.

¿Qué hizo CB Payments?

CB Payments Ltd, a pesar de no participar directamente en transacciones de criptomonedas, sirve como una puerta de entrada crucial dentro del Grupo Coinbase global, facilitando servicios de dinero electrónico para sus clientes.

En octubre de 2020, la FCA expresó su preocupación sobre la eficacia del marco de control de delitos financieros de la CBPL.

En consecuencia, la empresa celebró un acuerdo de "requisito voluntario" con la FCA, estipulando que no ofrecería servicios a nuevos clientes de alto riesgo hasta que se abordaran estos problemas.

Sin embargo, la FCA descubrió que CBPL incumplió este acuerdo y continuó brindando servicios a clientes de alto riesgo.

Específicamente, el organismo de control identificó que CBPL había facilitado servicios para 13.416 clientes de alto riesgo, y casi un tercio de estos clientes depositaron aproximadamente 24,9 millones de dólares.

Estos fondos se utilizaron posteriormente para ejecutar múltiples transacciones de criptoactivos a través de otras entidades dentro del Grupo Coinbase, por un total de aproximadamente 226 millones de dólares.

La FCA citó una "falta de habilidad, cuidado y diligencia" por parte de CBPL a la hora de cumplir los requisitos acordados.

Cumplimiento regulatorio y sanciones financieras

Esta acción de cumplimiento por parte de la FCA marca su primera sanción significativa contra una empresa involucrada en el comercio de criptoactivos.

Therese Chambers, directora ejecutiva conjunta de cumplimiento de la FCA, enfatizó que los controles de la CBPL mostraban debilidades significativas, lo que provocó la necesidad de los requisitos originales.

A pesar de estas directivas, CBPL incumplió repetidamente, lo que dio lugar a una multa sustancial.

CBPL acordó resolver el asunto y recibió una reducción del 30% en la multa, que de otro modo habría sido de £5 millones.

Este acuerdo refleja el reconocimiento de CBPL de sus deficiencias y su compromiso de abordar los problemas identificados.

La respuesta de Coinbase y los desafíos regulatorios

En respuesta a la multa, Coinbase expresó su voluntad de aceptar la responsabilidad e implementar las mejoras necesarias.

La compañía reiteró su compromiso con el cumplimiento normativo, enfatizando su compromiso proactivo con los reguladores financieros globales, incluida la FCA.

La declaración de Coinbase destacó su dedicación a ofrecer una plataforma segura, confiable y compatible para sus clientes.

La multa contra CBPL no es sólo una sanción financiera significativa, sino también un claro recordatorio del estricto entorno regulatorio en el que operan las empresas de criptomonedas.

Las acciones de la FCA demuestran su enfoque riguroso para garantizar el cumplimiento y mitigar los riesgos de delitos financieros dentro del sector.

Implicaciones para la industria de la criptografía

La multa impuesta a CBPL tiene implicaciones más amplias para la industria de las criptomonedas. Subraya la importancia de contar con marcos sólidos de control de los delitos financieros y la necesidad de una vigilancia y cumplimiento continuos.

A medida que la industria de la criptografía continúa creciendo y evolucionando, es probable que se intensifique el escrutinio regulatorio, y los reguladores de todo el mundo se centran cada vez más en las medidas contra el lavado de dinero (AML) y la financiación del terrorismo (CTF).