¿Eres un inversor indio que busca participar en el repunte de Wall Street? A continuación te explicamos cómo hacerlo

Mientras los mercados de acciones indios luchan con valoraciones rígidas, los inversores están explorando cada vez más oportunidades internacionales, particularmente en Estados Unidos.

El reciente fuerte desempeño de Wall Street, liderado por las acciones tecnológicas, ha convertido a los fondos mutuos de acciones estadounidenses en una estrategia de diversificación viable.

Según un informe de The Economic Times, los planificadores financieros recomiendan a los inversores asignar entre el 5 y el 10% de sus carteras de acciones a los mercados estadounidenses, distribuyendo las inversiones durante el próximo año para mitigar los riesgos derivados del fuerte aumento de las valoraciones.

Acciones indias frente a estadounidenses: una instantánea de la valoración

En la actualidad, el S&P 500 cotiza a una relación precio-beneficio (PE) de 25,41, ligeramente por debajo de los 26,5 del Nifty 500.

Vishal Dhawan, fundador de Plan Ahead Wealth Advisors, señala en el informe:

Dhawan recomienda planes de inversión sistemáticos (SIP) en fondos como Franklin US Opportunities Fund para aquellos con una mayor tolerancia al riesgo.

Algunos planes de fondos mutuos de acciones diversificados y sectoriales tienen una disposición para asignar hasta el 35% a acciones extranjeras.

Esquemas como PPFAS Flexicap Fund tienen el mandato de invertir en empresas globales.

Los mercados indio y estadounidense juntos exponen a un inversor al 30% del PIB mundial

Estados Unidos representa aproximadamente el 25% del PIB mundial y alberga empresas únicas en sectores emergentes, lo que lo convierte en un destino atractivo para los inversores indios.

Una nota del fondo mutuo Motilal Oswal destaca que combinar inversiones en los mercados de Estados Unidos e India proporciona exposición al 30% del PIB mundial.

Además, la baja correlación entre los mercados estadounidense e indio ayuda a reducir la volatilidad de la cartera, mejorando los rendimientos ajustados al riesgo.

Durante el año pasado, el S&P 500 subió un 37%, superando la ganancia del 25,29% del Nifty 500.

"Los mercados estadounidenses han subido fuertemente, liderados por las acciones tecnológicas en el último año, pero el movimiento hacia adelante no será unilateral", dijo Vineet Nanda, fundador de SIFT Capital.

Nanda cree que los inversores podrían escalonar las inversiones y utilizar un enfoque de compra en caídas.

Sin embargo, los gestores de patrimonio advierten contra una asignación excesiva a Estados Unidos.

Feroze Azeez, director ejecutivo adjunto de Anand Rathi Wealth, advierte: "El mercado estadounidense enfrenta riesgos geopolíticos, presiones inflacionarias e incertidumbres en la política de la Reserva Federal".

Las regulaciones limitan las opciones para inversiones en acciones estadounidenses

A pesar del atractivo, los inversores indios enfrentan opciones limitadas para inversiones en acciones estadounidenses, dicen los distribuidores.

Esto se debe a que el Banco de la Reserva de la India (RBI) impone un límite de 7 mil millones de dólares para los fondos mutuos y 1 mil millones de dólares adicionales para los fondos cotizados en bolsa (ETF).

Esta restricción limita la disponibilidad de fondos centrados en acciones estadounidenses de mediana y pequeña capitalización o sectores fuera de la tecnología.

Muchas gestoras de fondos han detenido nuevas inversiones debido a estos límites.

Para aquellos interesados en la exposición a Estados Unidos, las opciones incluyen fondos centrados en grandes empresas o ETF de Nasdaq 100, que están fuertemente ponderados hacia la tecnología.

Además, los fondos internacionales disfrutan de un tratamiento fiscal favorable, con un impuesto sobre las ganancias de capital a largo plazo del 12,5% después de un período de tenencia de dos años.