El banco central de Botsuana presiona por la supervisión de las criptomonedas a pesar de los riesgos limitados

El banco central de la nación sudafricana de Botsuana dice que las criptomonedas representan riesgos limitados para la estabilidad económica del país, pero ha abogado por medidas para regular el sector.

Según el Banco de Botsuana, el mercado nacional de activos virtuales sigue siendo pequeño y relativamente poco sofisticado y, por lo tanto, no representa una amenaza inmediata para el bienestar financiero de la nación.

Sin embargo, la rápida evolución de los mercados mundiales de criptomonedas y la creciente integración del sector cripto con los sistemas financieros tradicionales podrían introducir riesgos sistémicos con el tiempo.

En su último Informe de Estabilidad Financiera, el banco central advirtió que estos riesgos, si no se controlan, podrían convertirse en vulnerabilidades económicas más amplias.

A pesar de la limitada exposición actual, el banco central destacó la importancia de una acción preventiva, pidiendo marcos de supervisión adaptados que aborden la mala conducta del mercado junto con otros riesgos como el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo alimentados por transacciones criptográficas anónimas. Señaló:

El lavado de dinero a través de canales de pago digitales fue señalado como una preocupación importante para Botsuana, y el banco central advirtió que el anonimato ofrecido por ciertas plataformas digitales crea un terreno fértil para los flujos financieros ilícitos.

Estos canales, señaló el banco, permiten que los fondos se muevan a través de las fronteras con "riesgos de detección relativamente bajos", lo que complica los esfuerzos para rastrear e interceptar transacciones sospechosas.

Para mitigar tales actividades, el banco central instó a la creación de reglas claras para mejorar la supervisión del mercado y fortalecer la cooperación entre los reguladores financieros y las agencias de aplicación de la ley.

Además, también quiere que los reguladores garanticen que los proveedores de servicios de activos virtuales cumplan plenamente con las regulaciones contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo.

Las criptomonedas y el lavado de dinero

Las criptomonedas, debido a su naturaleza anónima y su estructura descentralizada, han sido criticadas durante mucho tiempo por su papel en facilitar el lavado de dinero, el fraude y otras actividades ilícitas.

Esto ha llevado a un aumento de las acciones de cumplimiento, la introducción de medidas regulatorias más estrictas y la actualización de las leyes existentes para abordar mejor los riesgos en evolución que plantean los activos digitales.

Si bien el Banco Central de Botsuana reconoció estos riesgos, su evaluación fue notablemente más mesurada en comparación con las advertencias urgentes y las posturas más estrictas que a menudo se ven en otras jurisdicciones.

Por ejemplo, en septiembre, las fuerzas del orden en Suecia calificaron a algunos exchanges de criptomonedas como "lavadores de dinero profesionales" por permitir transacciones ilícitas después de iniciar una investigación sobre plataformas sin licencia.

La Autoridad de Supervisión del Mercado Financiero del país había alertado previamente sobre el creciente uso indebido de activos digitales, en particular stablecoins, para financiar ciberataques, transacciones ilegales en la dark web y elusión de sanciones relacionadas con conflictos geopolíticos.

El mes pasado, el Grupo Euroasiático de Lucha contra el Lavado de Dinero emitió una advertencia similar, destacando que los malos actores estaban recurriendo cada vez más a la criptografía para ocultar rastros financieros y lavar fondos ilícitos utilizando identidades falsas y transacciones multicapa a través de varias plataformas.