Los fraudes románticos aumentan a medida que los estafadores explotan el amor y las criptomonedas

Mientras el Día de San Valentín trae consigo celebraciones del amor, las agencias federales y las empresas tecnológicas están emitiendo advertencias sobre una realidad más oscura: las estafas románticas.

Los estafadores que se hacen pasar por posibles parejas se aprovechan de personas solitarias, a menudo robándoles miles de dólares bajo el pretexto del amor y la compañía.

El Buró Federal de Investigaciones (FBI) describe las estafas románticas como esquemas en línea en los que los delincuentes utilizan identidades falsas para ganarse la confianza de una víctima antes de manipularla para que envíe dinero.

Estos estafadores suelen afirmar que trabajan en el extranjero en la construcción o en el ejército, utilizando la distancia como excusa para evitar reunirse en persona.

Las estafas han alcanzado niveles alarmantes, y la Comisión Federal de Comercio (FTC) informó que los estadounidenses perdieron más de $1.14 mil millones en fraudes románticos en 2023.

Solo en los primeros nueve meses de 2024, las pérdidas declaradas alcanzaron los 823 millones de dólares.

Sin embargo, los expertos creen que estas cifras están muy subestimadas, ya que muchas víctimas se sienten demasiado avergonzadas para denunciar.

Meta se enfrenta a las estafas románticas

Las empresas tecnológicas han redoblado sus esfuerzos para detectar y eliminar a los estafadores de las plataformas de redes sociales.

En una nota publicada el miércoles, el gigante de las redes sociales Meta habló de la desarticulación de una importante red de estafadores románticos que se hacían pasar por personal militar estadounidense en Facebook, Instagram, Threads, TikTok, Pinterest, YouTube y Quora.

Meta reveló que los estafadores suelen publicar sobre "sentirse solos" o "buscar el amor" y luego trasladan las conversaciones a WhatsApp, Telegram, Signal o Facebook Messenger, a menudo utilizando números de teléfono nigerianos.

Los estafadores luego solicitaban transferencias bancarias o tarjetas de regalo en línea, alegando gastos ficticios como llamadas telefónicas de larga distancia o franqueo para un regalo romántico.

En 2024, Meta eliminó más de 408.000 cuentas de países como Nigeria, Costa de Marfil, Ghana, Benín y Camerún.

Estas cuentas habían apuntado a individuos en Australia, el Reino Unido, la UE, Estados Unidos, Corea del Sur, Siria, Japón y Ucrania.

Además, se eliminaron más de 116.000 páginas de Facebook e Instagram por participar en actividades fraudulentas similares.

Las estafas románticas representan riesgos para los bancos: Moody's

Según un informe de Moody's, en 2024 se vincularon 1.193 nuevas entidades e individuos a estafas románticas, la cifra más alta registrada en seis años.

Estados Unidos representó el 38% de los nuevos perfiles de estafa, seguido de Nigeria (14%), India (12%), Reino Unido (11%) y Malasia y China (5% cada uno).

Las estafas de manipulación financiera aumentaron durante la pandemia de COVID-19, ya que las personas aisladas buscaban conexiones emocionales.

Moody's señaló que si bien los nuevos perfiles de estafas románticas en su base de datos cayeron un 29% en 2020, aumentaron un 57% en 2021 a medida que los cierres globales impulsaron las relaciones en línea.

El informe también destacó los riesgos para los bancos, que enfrentan daños a su reputación y multas si no logran detectar y prevenir el lavado de dinero vinculado a estafas románticas.

Los fraudes románticos vinculados al fraude de criptomonedas están en aumento

Un nuevo informe de Comparitech muestra que si bien los casos de estafas románticas denunciados disminuyeron un 6% desde 2023, las pérdidas financieras siguen siendo graves.

Lo que es más significativo es que los estafadores están combinando cada vez más el fraude romántico con esquemas de inversión en criptomonedas, engañando a las víctimas para que transfieran fondos bajo el pretexto del amor y las oportunidades financieras.

Arizona reportó la tasa de estafas más alta per cápita, mientras que California lideró en pérdidas totales, con $104.8 millones de 6,687 casos.

También ha surgido una tendencia creciente de estafas "de doble cañón", en las que los estafadores primero se hacen pasar por parejas románticas antes de persuadir a las víctimas para que inviertan en proyectos criptográficos falsos.

Según el Centro de Denuncias de Delitos en Internet (IC3), las estafas románticas vinculadas al fraude de criptomonedas representaron pérdidas por $215,8 millones en 2023.

Un informe publicado el 13 de febrero destacó la "Operación Level Up" del FBI, una iniciativa destinada a evitar que las víctimas sean víctimas de estafas de criptomonedas "pig butchering".

Según el informe, la operación ha ayudado a posibles víctimas a evitar perder aproximadamente 285 millones de dólares en esquemas de inversión fraudulentos.

A partir de enero de 2025, el FBI se ha comunicado con más de 4.300 personas que estaban en riesgo de sufrir pérdidas financieras.

Entre ellos había una persona a punto de invertir un millón de dólares y otra que planeaba vender su casa por 500.000 dólares para financiar una inversión fraudulenta.

Gracias a la intervención del FBI, ambas personas se retiraron de los esquemas, evitando pérdidas devastadoras.

Cómo protegerse del fraude de romance en línea

Los expertos en ciberseguridad enfatizan la importancia de la vigilancia al interactuar con extraños en línea.

Rachel Tobac, experta en seguridad en Internet y hacker ética, sugiere tres pasos clave para detectar estafadores románticos:

Sea cortésmente paranoico: muchos estafadores utilizan identidades robadas o falsas. Realice una búsqueda inversa de imágenes en su foto de perfil para verificar si aparece en varias cuentas no relacionadas.

Tenga cuidado con las solicitudes financieras: si alguien que acaba de conocer en línea le pide dinero, detalles de su cuenta bancaria u otros datos personales confidenciales, es probable que se trate de una estafa.

Las relaciones legítimas no comienzan con peticiones financieras.

Fomente las segundas opiniones – Las víctimas a menudo actúan bajo presión emocional.

Si un amigo o familiar está en una relación en línea con alguien a quien nunca ha conocido en persona, anímelo a hablar al respecto con un confidente de confianza antes de enviar dinero o compartir información confidencial.