Jubílese rico con estos ETF de dividendos de primera línea (excluyendo SCHD)

Una cartera de fondos cotizados (ETF) de dividendos de calidad puede ayudar a los inversores a jubilarse bien y dormir tranquilos por la noche (SWAN). La ventaja de estos fondos es que, a diferencia de las acciones individuales, están altamente diversificados, con las fortalezas de algunas empresas compensando los riesgos de otras.

Entonces, exploremos algunos de los mejores ETF de dividendos de primera línea, excluyendo el muy popular SCHD, que normalmente se incluye en la mayoría de estas listas.

JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF (JEPQ)

El ETF JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income es uno de los mejores ETF de dividendos para comprar hoy. Es un ETF de opciones cubiertas con más de 23.000 millones de dólares en activos bajo gestión.

JEPQ utiliza la estrategia de opciones cubiertas para generar rendimientos para los accionistas. Lo hace invirtiendo en empresas del índice Nasdaq 100 y luego realizando una operación de venta de opciones call sobre el índice.

Al hacerlo, la empresa genera rendimientos, que distribuye a sus accionistas cada mes. El beneficio de invertir en el ETF JEPQ es que ofrece un rendimiento del 9% y su rendimiento total es casi equivalente al índice Nasdaq 100.

Fidelity High Dividend ETF (FDVV)

El ETF Fidelity High Dividend es otro ETF de dividendos de buena calidad para comprar para una jubilación próspera. Es un fondo con una relación de gastos netos del 0,16% que sigue a empresas conocidas que se espera que aumenten sus dividendos con el tiempo. Tiene una rentabilidad por dividendo del 2,85% y más de 4.800 millones de dólares en activos.

La mayoría de las empresas del ETF FDVV se encuentran en el sector tecnológico, seguidas por las industriales, las de bienes de consumo básicos, la energía y los servicios públicos. Las más notables de estas empresas son Apple, Microsoft, NVIDIA, Broadcom, Targa Resources y Philip Morris.

La rentabilidad total del FDVV en los últimos cinco años fue del 83%, en comparación con el ETF Vanguard S&P 500 (VOO), que obtuvo una rentabilidad de aproximadamente el 95%. El FDVV tiende a superar a otros ETF de dividendos. En una nota, los analistas de Morningstar dijeron esto sobre el fondo:

“Un sistema de ponderación único confiere muchas de las ventajas de la ponderación por capitalización de mercado y mantiene la concentración bajo control. El fondo pondera las acciones en proporción a su capitalización de mercado, y luego añade una capa de ponderación igualitaria que impulsa a las acciones más pequeñas.”

ETF iShares Core Dividend Growth (DGRO)

El iShares Core Dividend Growth ETF (DGRO) es otro buen ETF de dividendos para comprar para una jubilación SWAN. Es un fondo gigante con más de $37 mil millones en activos y un bajo índice de gastos.

DGRO tiene un rendimiento de dividendos bastante bajo, de alrededor del 2%. Sin embargo, se destaca por su enfoque en el crecimiento de los dividendos, ya que su tasa de crecimiento anual compuesta (CAGR) en la última década fue de casi el 19%, más alta que la mediana del sector del 6,14%.

El ETF DGRO logra esto centrándose en empresas con un buen historial de crecimiento de dividendos. Algunos de los nombres más destacados del fondo son JPMorgan Chase, Johnson & Johnson, Broadcom, AbbVie, Apple y ExxonMobil. La rentabilidad total del DGRO en los últimos cinco años fue de aproximadamente el 67,2%.

ETF de dividendos SPDR S&P (SDY)

El SPDR S&P Dividend ETF es otro ETF de dividendos de primera línea para comprar para una jubilación rica. Es un fondo con una relación de gastos del 0,35%. Este es un fondo único en el sentido de que se centra en empresas categorizadas como aristócratas de dividendos, que han pagado y aumentado sus pagos durante más de 25 años.

Esto incluye empresas como Verizon, Realty Income, Chevron, Abbvie, Kenvue, Kimberly Clark y Johnson & Johnson. Todas ellas son grandes empresas que tienen una cuota de mercado dominante en sus respectivas industrias.

Las principales desventajas de este fondo son que no tiene una buena exposición al sector tecnológico, que tiene margen de crecimiento. Con un 0,35%, el fondo es más caro que sus competidores.

Otros ETF de dividendos destacados a considerar

Otros ETF de dividendos destacados a considerar para una jubilación próspera son WisdomTree US Total Dividend Fund (DTD), Vanguard Dividend Appreciation Index Fund ETF Shares (VIG), Vanguard High Dividend Yield Index Fund ETF Shares (VYM) e iShares Core High Dividend ETF (HDV).